راهنمای خرید طلا و سکه از حراج‌های مرکز مبادله ارز ایران و نحوه برنده شدن در حراج سکه
زمان تقریبی مطالعه 14 دقیقه
مرکز مبادله ارز ایران، به عنوان یکی از جدیدترین نهادهای اقتصادی کشور در چند سال اخیر به محلی برای تبادل ارز و طلا تبدیل شده است. در حراج‌های مختلف این مرکز فرصت‌های برابر برای همه جهت خرید طلا و سکه به قیمت‌های مناسبتر از بازار آزاد فراهم میشود اما برای بسیاری از افراد، شرکت در این حراج‌ها و خرید طلا و سکه از این طریق هنوز کمی پیچیده و ناشناخته است.
در این مقاله قصد داریم شما را با فرآیند شرکت در حراج آشنا کنیم و توضیح دهیم که چگونه میتوانید به راحتی از حراج‌ها خرید کنید و از این فرصت‌ها بهره‌مند شوید. همراه ما باشید تا قدم به قدم مراحل این خرید را بررسی کنیم و به سوالات شما پاسخ دهیم.
مرکز مبادله ارز ایران چیست و چه کاری انجام میدهد؟
مرکز مبادله ارز و طلا ایران به عنوان یک نهاد نوآورانه و پیشرفته در عرصه اقتصادی کشور، با هدف ایجاد بستری امن و دسترس‌پذیر برای مبادلات ارزی و طلای داخلی تاسیس شد. این مرکز به عنوان یک پلتفرم کارآمد و تحت نظارت بانک مرکزی، نه تنها امکان انجام معاملات ارز و طلا را برای مردم فراهم میکند، بلکه به کاهش نوسانات بازار و تسهیل فرآیندهای اقتصادی کشور نیز کمک می‌نماید.
هدف اصلی از راه‌اندازی این مرکز، تامین ارز برای واردات کالاهای اساسی و ضروری و همچنین ارائه خدمات سریع و امن برای خرید و فروش طلا و ارز است. همچنین بهعنوان مرجع رسمی قیمت‌ها در این بازارها عمل کرده و شرایطی را فراهم می‌آورد که تمامی معاملات تحت نظارت دقیق و قانونمند انجام شود. در نهایت این پلتفرم با هدف تقویت ثبات اقتصادی کشور و کمک به رفع چالش‌های ارزی و مالی، میتواند نقشی اساسی در بهبود وضعیت معیشتی مردم و رونق بخش‌های مختلف اقتصادی ایفا کند.
به عنوان مثال فرض کنید یک فرد قصد دارد طلا بخرد. در این مرکز او میتواند بهراحتی طلا را با قیمت‌های لحظهای و بدون نیاز به واسطه خریداری کند. برای مثال اگر قیمت هر سکه طلا در بازار آزاد ۱۵ میلیون تومان باشد، در مرکز با توجه به شرایط بازار و نرخ‌های دقیق، قیمت ممکن است تا ۵٪ کمتر باشد که این میتواند یک مزیت قابل توجه برای خریداران باشد.
مرکز مبادله در چه بازارهایی فعالیت میکند؟
این مرکز بهعنوان یک پلتفرم مالی، خدمات خود را در دو بازار اصلی ارز و طلا ارائه میدهد که در هرکدام تعدادی تالار ویژه برای انجام معاملات مختلف فعال است. در اینجا به توضیح مفصل‌تری در مورد هر یک از این تالارها می‌پردازیم.
تالارهای ارز
- تالار اسکناس ارز
این تالار بهطور خاص برای معاملاتی طراحی شده است که نیاز به ارز نقدی دارند. در اینجا ارزهای مختلفی مانند دلار، یورو، لیر، روبل و یوآن عرضه میشود. یکی از ویژگی‌های مهم این تالار، تخصیص ارز برای نیازهای ضروری است. بهطور مثال متقاضیان ارز دانشجویی، ارز درمانی یا ارز ماموریتی می‌توانند ارز خود را با نرخ کشف شده از این تالار تهیه کنند. این نرخ‌ها بر اساس عرضه و تقاضا و با رعایت قوانین بانک مرکزی تعیین میشوند، که باعث شفافیت و اطمینان بیشتر برای مصرف‌کنندگان میشود.
- تالار حواله ارز
تالار حواله ارز محلی است برای صادرکنندگان و واردکنندگان که قصد دارند حواله‌های ارزی خود را انجام دهند. این بستر به‌گونه‌ای طراحی شده که نرخ حواله‌ها بر اساس ویژگی‌های خاص هر حواله مشخص میشود. بهعنوان مثال صادرکنندگان می‌توانند ارز را برای انتقال به مقصد مشخصی ارسال کنند و واردکنندگان نیز می‌توانند ارزهای مورد نیاز خود را بهصورت حواله دریافت کنند. نرخ‌های حواله‌ها در این تالار بر اساس نوع ارز و تقاضای آن در بازار کشف میشود و باعث میشود که هر دو طرف معامله از نرخ‌های به‌روز و شفاف بهره‌مند شوند.
- تالار مشتقات ارز
در این تالار معاملات بر اساس قراردادهای مالی مشتقه انجام میشود که ارزش آنها به دارایی اصلی وابسته است. مشتقات ارزی بهطور معمول به معامله‌گران این امکان را میدهند که ارزهایی را برای خرید یا فروش در آینده پیش‌بینی کنند. در این تالار قراردادهای آتی ارزی، اختیار معامله ارزی و سوآپ‌های ارزی بهطور فعال در جریان هستند. بهعنوان مثال یک شرکت که نیاز به ارز خارجی در آینده دارد، میتواند قرارداد آتی ارزی ببندد و از نوسانات نرخ ارز جلوگیری کند.
- تالار قراردادهای نوین ارز
این تالار فرصتی جدید و نوآورانه برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌آورد تا ابزارهای مالی جدیدی مانند اوراق ارزی، گواهی سپرده ارزی و صندوقهای سرمایهگذاری ارزی را معامله کنند. در اینجا، سرمایه‌گذاران می‌توانند از ابزارهای مالی نوین برای مدیریت ریسک و پیش‌بینی نوسانات بازار ارز استفاده کنند.
تالارهای طلا
- تالار نقدی طلا
این تالار بهعنوان یکی از مهمترین بخش‌های بازار طلا، به خرید و فروش طلا و سکه‌های طلا اختصاص دارد. در این تالار، شمش طلا و انواع سکه‌های طلا مانند سکه تمام بهار آزادی، نیم بهار آزادی و ربع بهار آزادی بهصورت نقدی معامله میشوند. این تالار برای سرمایه‌گذارانی که می‌خواهند در طلا سرمایهگذاری کنند، فضایی امن و معتبر فراهم می‌آورد تا بتوانند در هر زمان نسبت به خرید یا فروش طلا اقدام کنند.
- تالار قراردادهای مالی مبتنی بر طلا
در این تالار بهجای خرید و فروش فیزیکی طلا، معاملات مالی مبتنی بر طلا انجام میشود. این معاملات شامل قراردادهای آتی و اختیار معامله است که به سرمایه‌گذاران این امکان را میدهد که بدون نیاز به مالکیت فیزیکی طلا، از نوسانات قیمت طلا سود ببرند. بهعنوان مثال یک سرمایه‌گذار میتواند قرارداد آتی طلا ببندد تا در آینده شمش طلا را به قیمت مشخص خریداری کند. این نوع معاملات به‌ویژه برای کسانی که می‌خواهند ریسک‌های بازار را مدیریت کنند، مفید است.
این تالارها با فراهم آوردن بسترهای مختلف برای انواع نیازهای ارزی و طلایی، نقش حیاتی در بهبود شفافیت، کارایی و امنیت بازارهای مالی کشور ایفا میکنند و امکان بهره‌برداری هوشمندانه و بهینه از این بازارها را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌آورند.
حراج‌های مرکز مبادله چه زمانی برگزار میشوند؟
حراج‌های سکه و دیگر حراج‌ها زمان مشخصی ندارند و این خود مرکز است که بر اساس شرایط بازار و نیازهای موجود، زمان برگزاری این حراج‌ها را تعیین میکند. این رویکرد به مرکز اجازه میدهد که با انعطاف‌پذیری بیشتری نسبت به تغییرات سریع بازار واکنش نشان دهد و بهترین زمان را برای برگزاری هر حراج انتخاب کند.
در واقع زمان‌بندی این حراج‌ها بسته به شرایط اقتصادی و تقاضای بازار تغییر میکند. برای مثال در مواقعی که تقاضا برای سکه‌های طلا یا دیگر اقلام گرانبها افزایش می‌یابد؛ مرکز میتواند تصمیم به برگزاری یک حراج ویژه در زمانی خاص بگیرد تا علاوه بر فراهم آوردن فرصتی برای سرمایه‌گذاران، از عرضه‌کنندگان و خریداران نیز در یک فضای شفاف و امن حمایت کند.
این رویکرد منطبق با اصول بهینه‌سازی بازار است، چرا که به سرمایه‌گذاران این امکان را میدهد که در زمان‌هایی با بیشترین شفافیت و اطمینان، به خرید و فروش بپردازند. علاوه بر این مرکز میتواند در پاسخ به شرایط خاص اقتصادی، اقدام به برگزاری حراج‌های اضطراری کند تا نوسانات بازار را کنترل و به تعادل برساند.
اگر میخواهید قبل از همه از زمان برگزاری این حراج‌ها مطلع شوید؛ کافیست به صفحه اخبار ملّی گلد سربزنید. ما در این صفحه روزانه مهمترین خبرهای بازارهای مالی، از جمله حراج‌های مرکز مبادله را پوشش میدهیم.
نحوه خرید سکه از مرکز مبادله ارز ایران
برای خرید مسکوکات طلا، ابتدا هر فرد متقاضی باید در سایت مرکز مبادله ثبتنام کرده و از طریق آن مراحل احراز هویت را انجام دهد. پس از تکمیل این مراحل، متقاضیان باید به یکی از شعب بانک ملی مراجعه کرده و اطلاعات مربوط به حساب بانکی خود را وارد کنند تا امکان خرید سکه فراهم شود.
مرحله بعدی، واریز وجه و شارژ کیف پول است. در این مرحله، متقاضی باید مبلغی معادل قیمت پیشنهادی برای خرید سکه را به حساب خود واریز کند. توجه داشته باشید که در این حراج‌ها، قیمت پایه برای سکه وجود ندارد و بنابراین قیمت پیشنهادی شما میتواند در تعیین برنده تاثیرگذار باشد. برای مثال اگر قیمت یک سکه تمام بهار آزادی در حراج ۱۵ میلیون تومان باشد، شما باید مبلغ مشابه یا بیشتر را برای شرکت در حراج و خرید سکه در نظر بگیرید.
در روز حراج متقاضیان می‌توانند سفارش خود را ثبت کنند. این سفارش شامل تعداد سکه‌های مورد نظر و قیمت پیشنهادی است. پس از ثبت سفارش، فرآیند تخصیص سکه‌ها بر اساس بالاترین قیمت‌ها و زمان ثبت سفارشات انجام میشود. در صورتی که سفارش شما تایید شود، میتوانید سکه‌ها را از شعبه بانک ملی منتخب خود دریافت کنید.
مراحل پایانی شامل دریافت فیزیکی سکه است. پس از تخصیص سکه، برندگان حراج می‌توانند به شعبه منتخب خود مراجعه کنند و پس از پرداخت هزینه‌های عملیاتی (که برای هر سکه حدود ۳۰ هزار تومان است) سکه‌های خود را تحویل بگیرند.
شرایط شرکت در حراج شمش طلا مرکز مبادله
شرکت در حراج شمش طلا برای افراد و شرکت‌ها تعریف شده است. این حراج‌ها برای فروش شمشهای طلای استاندارد با وزن یک کیلوگرم و عیار 995 از طریق جلسات حضوری برگزار میشود و تنها افرادی که شرایط خاص را دارند می‌توانند در آن شرکت کنند.
ابتدا باید از طریق سایت مرکز مبادله ثبتنام کرده و مراحل احراز هویت را طی کنید. پس از این مرحله، متقاضیان باید پروانه کسب معتبر و قابل استعلام از درگاه ملی مجوزهای کشور را ارائه دهند. بهعلاوه متقاضیان باید توجه داشته باشند که حجم خرید در هر حراج به دو دسته خرد و عمده تقسیم میشود. در حراج خرد، حداقل یک و حداکثر پنج قطعه شمش طلا میتوان خریداری کرد در حالی که در حراج عمده، خریداران می‌توانند بین یک تا چهار بسته شمش طلا خریداری نمایند.
در روز حراج، قیمت پایه هر قطعه شمش طلا تعیین میشود و متقاضیان باید قیمت پیشنهادی خود را به هیئت حراج اعلام کنند. بهطور مثال اگر قیمت پایه یک شمش طلا 85 میلیون تومان باشد، متقاضی باید قیمت بالاتری پیشنهاد دهد تا در حراج برنده شود. پس از پایان جلسه حراج، تخصیص شمش‌ها به بالاترین پیشنهادها صورت میگیرد.
پس از تخصیص، خریداران باید تا ساعت 14:00 روز کاری بعد از حراج، مبلغ معامله بهعلاوه کارمزد را از طریق درگاه پرداخت اینترنتی یا انتقال وجه بین بانکی تسویه کنند. هزینه کارمزد حراج به ازای هر طرف شرکت‌کننده در جلسه، دو در هزار از ارزش معامله است.
پس از تکمیل پرداخت‌ها، خریداران می‌توانند شمشهای طلای خریداری شده خود را از محل تحویل، که خزانه بانک کارگشایی است، دریافت کنند.
مراحل خرید ارز از مرکز مبادله ایران
در ابتدا، برای ثبت درخواست ارز باید به یکی از بانک‌ها یا صرافی‌های عضو مرکز مبادله ارز و طلا مراجعه کنید. به عنوان مثال اگر شما تصمیم دارید ۵۰۰ دلار برای سفر به خارج از کشور خریداری کنید، باید ابتدا به یک بانک معتبر بروید که عضو مرکز مبادله است.
پس از مراجعه به بانک یا صرافی، باید مدارک مورد نیاز خود را ارائه دهید. این مدارک معمولاً شامل کارت ملی و مدارک شغلی یا بانکی برای اثبات هویت و نیاز شما به ارز است. پس از تحویل مدارک، بانک آنها را بررسی میکند و در صورت صحت، آنها را به سامانه مبادله ارسال میکند. در صورتی که مشکلی در مدارک وجود داشته باشد، به شما اطلاع داده میشود تا اقدامات لازم را برای اصلاح انجام دهید.
پس از تایید مدارک توسط مرکز مبادله، تاییدیه‌ای در سامانه ثبت میشود که متقاضیان می‌توانند وضعیت درخواست خود را از طریق سایت market.ice.ir مشاهده کنند. برای مثال اگر درخواست شما برای خرید ۵۰۰ دلار تایید شده باشد، میتوانید در این سامانه مشاهده کنید که ارز درخواستی آماده است.
پس از دریافت تاییدیه، میتوانید به همان بانک یا صرافی که مدارک خود را به آنها تحویل داده‌اید، مراجعه کنید و ارز مورد نظر را دریافت کنید. در این مرحله فرض کنید که قیمت روز دلار ۴۵,۰۰۰ تومان است، بنابراین برای خرید ۵۰۰ دلار باید مبلغ ۲۲,۵۰۰,۰۰۰ تومان را پرداخت کنید.
اگر میخواهید سرمایهگذاری کنید و نمی‌دانید باید کدام یک از این بازارها را انتخاب کنید، مقاله بهترین سرمایهگذاری در ایران: طلای آب شده، شمش، سکه یا دلار؟ راهنمایی‌های خوبی برای شما دارد.
چگونه در حراج سکه مرکز مبادله برنده شویم؟
برای فهمیدن این که در حراج‌های بعدی باید چه درصدی کمتر از قیمت بازار پیشنهاد دهید تا شانس برنده شدن شما افزایش یابد، نگاهی به نتایج حراج‌های گذشته و تفاوت قیمت‌ها با قیمت‌های بازار میتواند مفید باشد.
به عنوان نمونه، در بیست و سومین حراج سکه طلا که در تاریخ ۲۵ مهرماه ۱۴۰۳ برگزار شد، ۹۵۳۹ قطعه سکه طلا از انواع مختلف به فروش رسید. در این حراج، ۴۷۳۶ قطعه ربع سکه، ۲۸۰۰ قطعه نیم سکه و ۲۰۰۳ قطعه تمام سکه به متقاضیان تخصیص یافت.
برای ربع سکه، از مجموع ۷۵۵۳ قطعه ثبت سفارش شده، ۴۷۳۶ قطعه با میانگین قیمت ۱۷ میلیون و ۳۲۸ هزار تومان به فروش رسید. قیمت بازار در این زمان ۱۷ میلیون و ۹۹۰ هزار تومان بود، که نشان میدهد قیمت حراج حدود ۳.۶۹ درصد کمتر از قیمت بازار بوده است.
در مورد نیم سکه نیز از ۵۲۲۰ قطعه ثبت سفارش شده، ۲۸۰۰ قطعه با میانگین قیمت ۲۶ میلیون و ۷۲۳ هزار تومان به فروش رفت. این در حالی بود که قیمت بازار نیم سکه ۲۷ میلیون و ۷۱۰ هزار تومان بود، بنابراین قیمت حراج حدود ۳.۵۷ درصد کمتر از قیمت بازار بوده است.
برای تمام سکه‌ها، از ۵۸۳۵ قطعه ثبت سفارش شده، ۲۰۰۳ قطعه با میانگین قیمت ۴۹ میلیون و ۹۹۷ هزار تومان به فروش رسید. در مقایسه با قیمت بازار که ۵۱ میلیون و ۳۵۵ هزار تومان بود، قیمت حراج ۲.۶۴ درصد کمتر از قیمت بازار قرار داشت.
با توجه به این نتایج، میتوان به این جمع‌بندی رسید که پیشنهاد قیمت حدود ۳.۵ تا ۴ درصد کمتر از قیمت بازار میتواند شانس برنده شدن شما را در حراج‌های بعدی افزایش دهد. این درصد به ویژه در مورد ربع سکه و نیم سکه در حراج‌های گذشته نتیجه مطلوبی داشته است.
همچنین لازم به ذکر است که قیمت‌های بازار ممکن است با گذشت زمان تغییر کنند. بنابراین پیش از هر حراج، پیشنهاد میشود که طبق فرمول بالا قیمت‌ها را مجدداً بررسی کنید تا بهترین تصمیم را بگیرید و شانس خود را برای برنده شدن افزایش دهید.
نکته مهم در حراج سکه مرکز مبادله ایران
یکی از مشکلات عمده‌ای که خریداران حراج سکه ممکن است با آن مواجه شوند، وضعیت فیزیکی سکه‌هاست. در این حراج‌ها سکه‌ها بستهبندی و وکیوم ندارند. به همین دلیل معمولاً از نظر ظاهر و وضعیت فیزیکی کیفیت کمتری نسبت به سکه‌های پرس‌شده در بازار دارند. سکه‌های پرس‌شده معمولاً به دلیل فرایندهای خاص تولید و بستهبندی، ویژگی‌ای به نام حباب را دارند که ارزش افزوده‌ای به این سکه‌ها می‌بخشد. این ویژگی در سکه‌های حراجی موجود نیست، که میتواند در بلندمدت باعث کاهش ارزش واقعی سکه‌ها برای خریداران شود.
در چنین شرایطی خرید طلای آب شده از ملّی گلد میتواند گزینه‌ای مناسبتر و بهصرفهتر باشد. طلای آب شده با کد ریگیری میزان نقدشوندگی بالاتری نسبت به سکه‌های بدون وکیوم دارد. همچنین به دلیل عدم تعلق مالیات به آن، هزینه‌های اولیه خرید شما تنها به پرداخت کارمزد محدود میشود که در نهایت باعث افزایش سودآوری سرمایهگذاری شما خواهد شد.
همچنین ملّی گلد به عنوان یک مرجع معتبر با تمامی مجوزهای لازم هم اطمینان خاطر لازم را به شما میدهد و هم معاملات شما را آسان و لذت‌بخش کرده است. ما با پشتوانه قانونی و کیفیت بالا، یکی از انتخاب‌های مطمئن برای سرمایهگذاری در طلای آبشده هستیم.
سوالات متداول
مرکز مبادله ارز ایران چیست؟
این نهاد نه تنها امکان خرید و فروش امن و سریع ارز و طلا را برای مردم فراهم میکند، بلکه به کاهش نوسانات بازار و تسهیل فرآیندهای اقتصادی کشور کمک می‌نماید. با فراهم کردن شرایطی برای خرید طلا و ارز با قیمت‌های لحظهای و رقابتی، این مرکز میتواند مزایای قابل توجهی مانند خرید سکه طلا با قیمتی پایین‌تر از بازار آزاد را به خریداران ارائه دهد.
حراج ربع سکه چه زمانی برگزار میشود؟
زمان برگزاری حراج ربع سکه مشخص نیست و بستگی به شرایط بازار و تقاضای موجود دارد. این مرکز بر اساس تغییرات اقتصادی و نیازهای بازار، زمان برگزاری هر حراج را تعیین میکند. همچنین در پاسخ به شرایط خاص اقتصادی، ممکن است حراج‌های اضطراری برای کنترل نوسانات بازار برگزار گردد. برای اطلاع از زمان دقیق این حراج‌ها میتوانید به صفحه اخبار ملّی گلد مراجعه کنید.
چطور در حراج سکه مرکز مبادله برنده شویم؟
برای برنده شدن در حراج سکه مرکز مبادله، پیشنهاد میشود که قیمت پیشنهادی شما حدود ۳.۵ تا ۴ درصد کمتر از قیمت بازار باشد. این استراتژی بر اساس نتایج حراج‌های گذشته که نشان داده‌اند، قیمت‌های حراج معمولاً پایین‌تر از قیمت‌های بازار هستند. البته قبل از هر حراج بهتر است قیمت‌ها را مجدداً بررسی کنید تا تصمیم بهتری بگیرید.
