صندوق سرمایهگذاری طلا بهتر است یا خرید آنلاین طلای آبشده؟
زمان تقریبی مطالعه 11 دقیقه
سرمایه گذاری در صندوق طلا یا طلای آبشده آنلاین برای حفظ سرمایه؛ کدام روش با ریسک کمتر، بازدهی بیشتری دارد؟ در روزگاری که ارزش پول مانند شن‌های روان زیر پایمان می‌لغزد، طلا همچنان درخشش دیرینه‌اش را حفظ کرده است. بسیاری از افراد برای مقابله با افت ارزش پول و حفظ سرمایه، نگاهشان را به بازار طلا دوخته‌اند. اما سؤال مهم این است که چگونه میتوان هوشمندانه‌تر در این بازار سرمایهگذاری کرد؟
عده‌ای راه صندوقهای سرمایهگذاری طلا را انتخاب میکنند، جایی که بدون نیاز به نگهداری فیزیکی طلا، سرمایه‌شان در بستری ساختارمند مدیریت میشود. در سوی دیگر، برخی ترجیح میدهند طلا را بهصورت آبشده و آنلاین، بدون پرداخت اجرت و مالیات، با امکان نقدشوندگی فوری و بدون وابستگی به ساعات بازار بورس خریداری کنند.
هر کدام از این روش‌ها خوبی‌ها و بدی‌های خود را دارند. اما پرسش اساسی اینجاست: کدام گزینه خرید طلا برای شما مناسبتر است؟ آیا به‌دنبال یک سرمایهگذاری کم‌دردسر و مدیریت‌شده هستید، یا میخواهید مالک مستقیم طلای فیزیکی باشید و خودتان تصمیم بگیرید که چه زمانی آن را بخرید یا بفروشید؟ در ادامه با نگاهی موشکافانه‌تر، این دو گزینه را مقایسه خواهیم کرد تا مسیر سرمایهگذاری شما روشن‌تر شود.
صندوق سرمایهگذاری طلا چیست؟
در دنیایی که ارزش پول هر روز در مواجهه با تورم و نوسانات اقتصادی تغییر میکند، طلا همچنان بهعنوان یکی از مطمئن‌ترین دارایی‌ها برای حفظ سرمایه شناخته میشود. اما آیا برای سرمایهگذاری در طلا، تنها راه خرید فیزیکی آن است؟ پاسخ خیر است! صندوق سرمایهگذاری طلا گزینه‌ای مدرن برای ورود به بازار طلا است که بدون نیاز به نگهداری فیزیکی، امکان کسب سود از نوسانات قیمت این فلز گران‌بها را فراهم میکند.
تعریف صندوق سرمایهگذاری طلا
صندوق سرمایهگذاری طلا نوعی صندوق بورسی است که بخش عمده دارایی‌های آن در طلا، سکه و اوراق مبتنی بر طلا سرمایهگذاری میشود. این صندوق‌ها برای افرادی طراحی شده‌اند که به‌دنبال حفظ ارزش پول خود هستند اما نمی‌خواهند با مشکلات نگهداری طلا یا هزینه‌های اضافی مانند اجرت و مالیات مواجه شوند. در مقاله لیست صندوق های سرمایه گذاری طلا میتوانید بیشتر با این روش آشنا شوید.
صندوق سرمایهگذاری طلا چطور کار میکند؟
سرمایه‌گذاران با خرید واحدهای صندوق طلا، در واقع مالک درصدی از دارایی‌های آن میشوند. این دارایی‌ها عمدتاً شامل گواهی سپرده سکه، شمش طلا و اوراق با درآمد ثابت هستند. قیمت واحدهای صندوق بر اساس تغییرات قیمت جهانی و داخلی طلا نوسان دارد و سرمایه‌گذاران می‌توانند مانند سهام، واحدهای خود را در بازار بورس خرید و فروش کنند.
فرض کنید فردی با ۵ میلیون تومان قصد سرمایهگذاری در طلا را دارد. اگر بخواهد سکه تمام طلا بخرد، ممکن است سرمایه‌اش برای خرید یک سکه کامل کافی نباشد، چرا که قیمت سکه در بازار بیش از ۶۰ میلیون تومان است. اما با همین مبلغ میتواند چندین واحد از صندوق سرمایهگذاری طلا خریداری کند و متناسب با رشد قیمت طلا، سرمایه خود را افزایش دهد.
مزایای صندوق سرمایهگذاری طلا
● بدون نیاز به نگهداری فیزیکی: دیگر نگرانی بابت سرقت، هزینه‌های امنیتی یا مشکلات نقد کردن طلا وجود ندارد.
● امکان سرمایهگذاری با مبالغ کم: برخلاف خرید سکه یا شمش، حتی با ۱۰۰ هزار تومان هم میتوان وارد بازار شد. البته این رقم در هر صندوقی متفاوت است.
● نقدشوندگی بالا: در ساعات بازار بورس، خرید و فروش واحدهای صندوق بهراحتی انجام میشود.
● کارمزد کمتر نسبت به خرید فیزیکی طلا: دیگر نیازی به پرداخت اجرت ساخت، مالیات یا کارمزد صرافی نیست.
معایب صندوق سرمایهگذاری طلا
● محدودیت زمانی در معاملات: برخلاف طلای فیزیکی که هر زمان امکان خرید و فروش دارد، معاملات این صندوق‌ها فقط در ساعات کاری بازار بورس امکانپذیر است.
● وجود هزینه‌های مدیریتی: صندوق‌ها برای مدیریت دارایی‌های خود کارمزدی دریافت میکنند که ممکن است بخشی از سود شما را کاهش دهد.
● عدم مالکیت فیزیکی: برخلاف خرید طلا یا سکه، سرمایه‌گذار به طلای واقعی دسترسی ندارد و فقط مالک اوراق مبتنی بر طلا است.
معیارهای انتخاب بهترین صندوق سرمایهگذاری طلا
اگر به‌دنبال سرمایهگذاری در طلا هستید اما نمی‌خواهید درگیر مسائل خرید و نگهداری فیزیکی آن شوید، صندوق سرمایهگذاری طلا یک گزینه ایده‌آل برای شماست. این صندوق‌ها با امکان سرمایهگذاری از مبالغ کم، نقدشوندگی مناسب و مدیریت حرفه‌ای، راهکاری مطمئن برای حفظ ارزش پول در برابر تورم و نوسانات اقتصادی به شمار می‌روند. در ادامه برخی از معیارهای انتخاب بهترین صندوق آمده است:
● حجم معاملات و نقدشوندگی بالا
● عملکرد تاریخی و میزان بازدهی در بازههای مختلف
● کارمزدهای معاملاتی و مدیریتی کم
● وجود بازارگردان قوی برای جلوگیری از نوسانات شدید قیمت واحدهای صندوق
● میزان سرمایه تحت مدیریت صندوق
● باید گفت که صندوق سرمایهگذاری طلا، پلی میان امنیت بازار طلا و انعطاف‌پذیری بازار بورس است.
طلای آبشده آنلاین چیست؟
روش‌های سنتی خرید طلا همیشه با چالش‌هایی همراه بوده است. در سال‌های اخیر، خرید و فروش طلای آبشده آنلاین بهعنوان راهکاری نوین برای سرمایهگذاری در طلا، محبوبیت زیادی پیدا کرده است. اما این روش دقیقاً چیست و چگونه کار میکند؟ در ادامه، نگاهی دقیق به طلای آبشده آنلاین خواهیم داشت تا ببینیم آیا این روش میتواند گزینه‌ای مناسب برای سرمایهگذاری باشد یا نه.
تعریف طلای آبشده آنلاین
طلای آبشده آنلاین، نوعی طلای خام و بدون اجرت است که از طریق پلتفرم‌های اینترنتی خرید و فروش میشود. در واقع طلای آبشده به طلایی گفته میشود که از ذوب کردن زیورآلات دستدوم و شکسته به‌دست میآید. این طلا پس از ذوب، مجدداً برای ساخت مصنوعات جدید یا سرمایهگذاری مورد استفاده قرار میگیرد. در خرید آنلاین این نوع طلا، افراد می‌توانند بدون نیاز به مراجعه حضوری، بهصورت مستقیم از پلتفرم‌های معتبر، طلای آبشده را با عیار مشخص و فاکتور رسمی خریداری کنند.
برای آشنایی بیشتر با این نوع طلا، مقاله طلای آب شده چیست؟ را بخوانید. در این مقاله به طور جامع ارزش سرمایهگذاری در این طلا را شرح داده‌ایم.
طلای آبشده آنلاین چگونه کار میکند؟
خرید و فروش طلای آبشده آنلاین معمولاً از طریق سایت‌ها و اپلیکیشن‌های معتبر که تحت نظارت وزارت صمت فعالیت میکنند، انجام میشود. در این روش:
انتخاب مقدار سرمایهگذاری: خریدار با تعیین مقدار سرمایه، طلای آبشده را بهصورت گرمی یا سوت خریداری میکند.
ثبت سفارش و پرداخت: مبلغ مورد نظر پرداخت شده و سفارش ثبت میشود.
دریافت طلای فیزیکی یا نگهداری در حساب: برخی سامانه‌ها امکان دریافت طلای فیزیکی را نیز فراهم میکنند، درحالی‌که برخی دیگر، حساب کاربری مشتری را با مقدار خریداری‌شده شارژ میکنند.
امکان فروش مجدد: مشتری میتواند در هر زمان طلای خود را به همان سامانه بفروشد و مبلغ آن را دریافت کند.
مزایای خرید طلای آبشده آنلاین
● بدون اجرت و مالیات: بر خلاف زیورآلات طلا، طلای آبشده شامل هیچگونه اجرت ساخت و مالیات بر ارزش افزوده نمیشود که باعث کاهش هزینه‌های خرید میشود.
● امکان خرید با مبالغ کم: برخلاف خرید سکه یا شمش، سرمایه‌گذاران می‌توانند با کمترین میزان سرمایه (مثلاً ۵۰ هزار تومان) وارد بازار شوند.
● نقدشوندگی بالا: به دلیل استقبال زیاد از طلای آبشده، این نوع طلا در بازار بلافاصله قابل فروش است.
● امکان خرید در هر ساعت از شبانهروز: برخلاف بازارهای سنتی، پلتفرم‌های آنلاین بدون محدودیت زمانی امکان خرید و فروش را فراهم میکنند.
● امنیت بیشتر: خرید از سامانههای معتبر همراه با فاکتور رسمی و کد ریگیری برای قطعات طلا، خطر تقلب را کاهش میدهد.
معایب خرید طلای آبشده آنلاین
احتمال تقلب و خالی فروشی: در صورت خرید از منابع نامعتبر، احتمال عدم تحویل طلا چه به صورت فیزیکی و چه به صورت پرداخت نقدی وجود دارد. اگر نمی‌دانید که خالیفروشی این سامانه‌ها ممکن است چه بلایی سر سرمایه شما بیاورد، مقاله خالی فروشی چیست؟ را بخوانید.
کارمزد خرید و فروش: برخی سامانه‌ها برای ارائه خدمات خود، کارمزدهای مشخصی دریافت میکنند که ممکن است روی سود نهایی تأثیر بگذارد.
ریسک نوسانات قیمت: همانند سایر روش‌های سرمایهگذاری در طلا، قیمت طلای آبشده نیز تحت تأثیر نوسانات بازار جهانی و داخلی قرار دارد.
راهنمای انتخاب بهترین سامانههای خرید و فروش طلای آبشده
برای خرید امن طلای آبشده آنلاین، انتخاب یک سامانه معتبر و دارای مجوز بسیار مهم است. برخی از ویژگی‌هایی که یک پلتفرم مطمئن باید داشته باشد شامل:
داشتن مجوز از وزارت صمت و کسب‌وکارهای اینترنتی
ارائه فاکتور رسمی و کد ریگیری برای استعلام اصالت طلا
پشتیبانی ۲۴ ساعته برای رفع مشکلات کاربران
امکان تحویل حضوری برای اطمینان بیشتر مشتریان
ملّی گلد یکی از معتبرترین سامانههای خرید و فروش طلاست که با داشتن تمامی مجوزهای لازم، در بازار طلا فعالیت میکند. شما میتوانید تمامی مجوزهای این سامانه را در صفحه مجوزهای فعالیت ملّی گلد مشاهده کنید.
در این سامانه امکان خرید طلای آبشده از حداقل ۱۰ سوت وجود دارد. همچنین در اپلیکیشن اختصاصی ملّی گلد هر زمانی که اراده کنید میتوانید طلا بخرید یا بفروشید. به علاوه میتوانید طلای خود را از ۳۰ سوت به بالا، به صورت فیزیکی نیز دریافت کنید. تمام معاملات شامل تنها 0.5 درصد کارمزد است که باعث کاهش هزینه‌های پسانداز و سرمایه گذاری شما در این بازار خواهد شد.
بازدهی صندوق سرمایه گذاری طلا بیشتر است یا طلای آبشده؟
وقتی صحبت از سرمایهگذاری در طلا به میان میآید، همیشه این سؤال مطرح میشود که کدام روش بازدهی بهتری دارد؟ سرمایهگذاری در صندوقهای طلا یا خرید طلای آبشده؟ هر دو روش در مسیر رشد سرمایه قرار دارند اما عملکرد آنها تحت تأثیر عوامل مختلفی مانند نوسانات قیمت جهانی طلا، نرخ ارز، هزینه‌های اضافی و نقد شوندگی در بازار قرار میگیرد.
اگر به دنبال روشی هستید که هم سوددهی مناسبی داشته باشد و هم ریسک‌های کمتری به همراه بیاورد، شناخت تفاوتهای این دو روش امری ضروری است. در ادامه، با نگاهی دقیق‌تر بررسی خواهیم کرد که کدام گزینه بازدهی بهتری دارد.
مقایسه میزان سودآوری صندوق سرمایهگذاری طلا در مقایسه با طلای آبشده
بازدهی سرمایهگذاری در صندوقهای طلا و طلای آبشده به عوامل متعددی مانند قیمت جهانی طلا، هزینه‌های معاملاتی و میزان نقدشوندگی بستگی دارد. انتخاب هر یک از این روش‌ها باید بر اساس نیاز و استراتژی سرمایهگذاری فردی انجام شود.
صندوق سرمایهگذاری طلا؛ رشد همراه با امنیت و مدیریت حرفه‌ای
صندوقهای سرمایهگذاری طلا بخش عمده‌ای از دارایی خود را در گواهی سپرده سکه، شمش طلا و اوراق بهادار مرتبط سرمایهگذاری میکنند. این یعنی سرمایه‌گذار بدون نیاز به خرید طلای فیزیکی و تحمل ریسک‌های مربوط به نگهداری و سرقت، میتواند از رشد قیمت طلا بهره ببرد.
عوامل مؤثر بر بازدهی صندوقهای طلا
رشد قیمت جهانی طلا (افزایش قیمت طلا در بازارهای بین‌المللی منجر به افزایش ارزش واحدهای صندوق میشود.)
مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها (صندوق‌ها می‌توانند سرمایه را بین طلا و سایر ابزارهای مالی تقسیم کنند و نوسانات را کاهش دهند.)
نقدشوندگی مناسب در بازار بورس (خرید و فروش واحدهای صندوق بهراحتی در ساعات معاملاتی انجام میشود.)
چالش‌های سرمایهگذاری در صندوقهای طلا
وجود کارمزدهای مدیریتی که بخشی از سود را کاهش میدهد.
عدم امکان مالکیت فیزیکی طلا که برخی سرمایه‌گذاران ترجیح میدهند طلا را بهصورت واقعی در اختیار داشته باشند.
محدودیت ساعات خرید و فروش که فقط در ساعات بازار بورس امکانپذیر است.
طلای آبشده؛ سرمایهگذاری مستقیم روی طلا بدون کارمزد اضافی
طلای آبشده گزینه‌ای است که بسیاری از سرمایه‌گذاران به آن بهعنوان راهی برای حفظ ارزش دارایی بدون پرداخت اجرت و مالیات نگاه میکنند. از آنجایی که این نوع طلا مستقیماً از ذوب زیورآلات و سکه‌های غیررسمی به دست میآید، هیچگونه هزینه اضافی مانند اجرت ساخت یا مالیات بر ارزش افزوده ندارد.
عوامل مؤثر بر بازدهی طلای آبشده
نوسانات قیمت جهانی طلا و نرخ دلار (هر چه قیمت طلا در بازار جهانی افزایش پیدا کند، ارزش طلای آبشده نیز بیشتر میشود.)
عدم وجود هزینه‌های اضافی مانند اجرت و مالیات (تمام مبلغ سرمایهگذاری صرف خرید طلا میشود.)
نقدشوندگی بسیار بالا (طلای آبشده را میتوان در هر ساعت از شبانهروز و بدون نیاز به بازار بورس معامله کرد.)
مقایسه بازدهی صندوق سرمایهگذاری طلا و طلای آبشده
اگر هدف شما سرمایهگذاری ایمن و کم‌ریسک است و نمی‌خواهید درگیر نگهداری و معاملات فیزیکی طلا شوید، صندوقهای سرمایهگذاری طلا انتخاب بهتری خواهند بود. این روش برای سرمایه‌گذاران مبتدی یا افرادی که نمی‌خواهند نوسانات لحظهای بازار را رصد کنند، مناسبتر است.
اما اگر به دنبال بیشترین بازدهی ممکن هستید و امکان مدیریت نوسانات بازار و نگهداری طلای فیزیکی را دارید، خرید طلای آبشده گزینه بهتری است. طلای آبشده، در صورت رشد قیمت طلا، سود بیشتری نسبت به صندوقهای سرمایهگذاری خواهد داشت، زیرا فاقد هزینه‌های مدیریتی و مالیات است.
بهطور کلی:
اگر بازدهی بالاتر و مالکیت فیزیکی طلا برایتان مهم است، طلای آبشده بخرید.
اگر ریسک کمتر، مدیریت حرفه‌ای و نقدشوندگی راحت در بازار بورس را ترجیح می‌دهید، صندوقهای سرمایهگذاری طلا را انتخاب کنید.
انتخاب بین صندوق سرمایهگذاری طلا و طلای آبشده به میزان ریسک‌پذیری، هدف سرمایهگذاری و میزان سرمایه شما بستگی دارد. اما اگر برای شما خرید طلای آبشده به صورت آنلاین منطقی‌تر است، همین حالا اپلیکیشن طلای آبشده ملّی گلد را نصب کنید.
هر زمانی که برای شروع تلف کنید، میزان بازدهی سرمایه شما پایین خواهد آمد. پس همین حالا از طریق لینک‌های زیر اقدام به نصب نرم افزار و خرید طلا کنید.
لینک نصب اپلیکیشن طلای آبشده برای اندروید
لینک نصب اپلیکیشن طلای آبشده برای IOS
سوالات متداول
بازدهی کدام بیشتر است، صندوق سرمایهگذاری طلا یا خرید طلای آبشده؟
بازدهی طلای آبشده معمولاً بیشتر از صندوق سرمایهگذاری طلا است، زیرا فاقد هزینه‌های مدیریتی و مالیات است. درحالی‌که صندوقهای طلا به دلیل مدیریت حرفه‌ای و کاهش ریسک، گزینه‌ای ایمن‌تر برای سرمایهگذاری محسوب میشوند. میانگین بازدهی سالانه صندوقهای طلا بین ۲۵ تا ۳۰ درصد است، درحالی‌که طلای آبشده میتواند بازدهی ۳۰ تا ۴۰ درصدی داشته باشد.
آیا میتوان با سرمایه کم در طلای آبشده یا صندوق طلا سرمایهگذاری کرد؟
بله، هر دو روش برای سرمایهگذاری با مبالغ کم مناسب هستند. اما برای ورود به صندوق سرمایه گذاری طلا سرمایه اولیه بیشتری نسبت به خرید طلای آب شده نیاز است.
