اسپرد طلا چیست؟ راهنمای کامل محاسبه و روش‌های پرداخت اسپرد کمتر
زمان تقریبی مطالعه 10 دقیقه
اگر تا به حال در بازار طلا معامله‌ای انجام داده باشید، احتمالاً با اصطلاحات مختلفی روبه‌رو شده‌اید که یکی از مهمترین آنها «اسپرد» است. شاید در نگاه اول این واژه عجیب یا حتی کم‌اهمیت به نظر برسد، اما پشت این مفهوم ساده، نکات ظریفی پنهان است که میتواند تأثیر مستقیمی بر سود یا زیان شما داشته باشد. تفاوت میان قیمت خرید و فروش همان اسپرد است؛ فاصله‌ای که گاهی بی‌صدا میتواند بخشی از سرمایه شما را ببلعد.
اما چگونه محاسبه میشود؟ آیا راهی وجود دارد که این هزینه را کاهش دهیم؟ در این مقاله شما را با تمام جزئیات اسپرد آشنا می‌کنیم و تکنیک‌هایی را به شما یاد میدهیم که از پرداخت هزینه‌های اضافی جلوگیری کنید. اگر قصد دارید از این پس هوشمندانه‌تر در بازار طلا معامله کنید، خواندن این مقاله یک قدم اساسی برای شما خواهد بود.
اسپرد چیست؟
اسپرد اختلاف میان قیمت خرید و فروش یک دارایی در بازار فارکس و طلای آنلاین است که بهعنوان هزینه معامله (به جز کمیسیون یا کارمزد) محسوب میشود. هرچه اسپرد کمتر باشد، هزینه معاملاتی شما نیز کاهش می‌یابد و در نتیجه سودآوری بیشتری خواهید داشت.
تصور کنید وارد بازاری شده‌اید که در آن قصد خرید یا فروش طلا دارید. قیمت خرید هر گرم طلا را ۳,۵۰۰,۰۰۰ تومان اعلام میکنند و اگر در همان لحظه بخواهید طلا را بفروشید، قیمت پیشنهادی فروشنده ۳,۴۸۰,۰۰۰ تومان است. این اختلاف ۲۰,۰۰۰ تومانی میان قیمت خرید (Ask) و قیمت فروش (Bid) همان چیزی است که به آن اسپرد گفته میشود.
در بازار فارکس، طلا با نماد XAU معامله میشود. قیمت Ask همان قیمتی است که شما باید برای خرید طلا پرداخت کنید و قیمت Bid به معنای قیمتی است که میتوانید طلا را بفروشید. این دو قیمت اغلب برابر نیستند و فاصله میان آنها همان اسپرد است.
فرض کنید در یک بروکر آنلاین معامله میکنید:
قیمت Ask برای طلا: ۱۹۵۰ دلار
قیمت Bid برای طلا: ۱۹۴۸ دلار
در این حالت، اسپرد برابر است با:
۱۹۵۰ - ۱۹۴۸ = ۲ دلار
حال اگر حجم معامله شما ۱۰۰ اونس طلا باشد، هزینه اسپرد شما برابر است با ۲ × ۱۰۰ = ۲۰۰ دلار. این مبلغ پیش از آنکه سودی کسب کنید، به عنوان هزینه معامله از سرمایه شما کسر میشود.
در همین بخش خوب است که با مفهوم پیپ نیز آشنا شویم. پیپ (Pip) کوچکترین واحد تغییر قیمت است. در بازار طلا یک پیپ معمولاً معادل ۰.۰۱ دلار تغییر قیمت است. برای مثال فرض کنید که قیمت خرید طلا ۱۹۴۵ دلار است و قیمت فروش ۱۹۴۴.۹۵ دلار. این تفاوت ۵ سنت، یعنی ۵ پیپ است. پس وقتی می‌گوییم اسپرد ۵ پیپ یعنی وقتی شما طلا میخرید و میفروشید، قیمت خرید و فروش ۵ سنت (۵ پیپ) با هم فرق دارد.
دلیل وجود اسپرد چیست؟
اسپرد بهعنوان تفاوت قیمت خرید و فروش، یکی از اصلی‌ترین روش‌های کسب درآمد برای بروکرها است و به همین دلیل در اکثر بازارهای مالی مانند طلا، ارز و سهام مشاهده میشود.
این سود با توجه به حجم و میزان معاملات ممکن است بسیار متفاوت باشد. برخلاف کمیسیون که درصد ثابتی از مبلغ معامله است، اسپرد بسته به شرایط بازار و نوع دارایی متغیر است.
انواع اسپردها
انواع اسپرد طلا شامل اسپرد ثابت، متغیر و صفر هستند که هر کدام بسته به شرایط بازار و نوع معاملات، مناسب استفاده در موقعیت‌های خاصی هستند.
اسپرد ثابت
در این نوع اسپرد تفاوت بین قیمت خرید و فروش، حتی اگر وضعیت بازار تغییر کند؛ ثابت می‌ماند و تغییر نمی‌کند. این ویژگی باعث میشود که تحلیل بازار ساده‌تر باشد و ریسک خرید و فروش کاهش یابد. مثلاً، اگر قیمت Ask طلا همیشه ۱۹۵۰ دلار و قیمت Bid آن ۱۹۴۸ دلار باشد، اسپرد ثابت ۲ دلار خواهد بود.
اسپرد متغیر
این نوع اسپرد یکی از رایج‌ترین انواع است و بسته به شرایط بازار، نوسانات قیمت و تقاضا تغییر میکند. اسپرد متغیر به دلیل تغییرات دائمی در بازار، میتواند فرصت‌های بیشتری برای کسب سود فراهم کند اما تحلیل آن پیچیده‌تر است. در این حالت وقتی بازار نوسانی باشد، اسپرد بزرگ‌تر و وقتی بازار آرام است، اسپرد کوچک‌تر میشود.
زمانی که مقدار اسپرد بیشتر شود؛ اصطلاحا وضعیت واید شدن اسپرد به وجود آمده است. همچنین باید بگوییم که این مدل برای معامله‌گران حرفه‌ای و با حجم بالا گزینه بهتری محسوب میشود.
اسپرد صفر
اسپرد صفر زمانی رخ میدهد که قیمت خرید و فروش طلا برابر باشد، به این معنا که هیچگونه اختلافی میان این دو قیمت وجود ندارد. این شرایط معمولاً زمانی پیش میآید که بروکرها برای جذب مشتری یا بهطور خاص در برخی موقعیت‌های بازار، اسپرد را صفر میکنند. اسپرد صفر فرصت جذابی برای معامله‌گران فراهم می‌آورد، اما این شرایط به ندرت اتفاق میافتد.
به طور مثال اگر قیمت خرید و فروش طلا برابر با ۱۹۵۰ دلار باشد، اسپرد صفر است.
نحوه محاسبه اسپرد
برای محاسبه، کافی است قیمت خرید (ask) را از قیمت فروش (bid) کم کنید تا به شما نشان دهد که چقدر هزینه اضافی باید برای انجام معامله پرداخت کنید.
فرض کنید قیمت خرید طلا در بازار فارکس برابر با ۱۸۰۸.۳۲ دلار و قیمت فروش آن ۱۸۰۸.۴۷ دلار باشد. برای محاسبه اسپرد از فرمول زیر استفاده می‌کنیم:
اسپرد = قیمت فروش - قیمت خرید
پس در این مثال اسپرد برابر است با: ۱۸۰۸.۴۷ - ۱۸۰۸.۳۲ = ۰.۱۵ دلار
نکته مهم این است که اسپرد به ازای هر واحد معامله شده محاسبه میشود. به این معنا که اگر شما ۱۰ اونس طلا خرید و فروش کنید، باید اسپرد را ضربدر تعداد واحد معامله شده کنید تا هزینه نهایی اسپرد محاسبه شود.
در معاملات گرمی طلا؛ محاسبه بالا تغییر خواهد کرد. چرا که شما باید اونس را به گرم تبدیل کرده و سپس هزینه اسپرد نهایی به دست میآید.
برای مثال: فرض کنید شما قصد خرید ۱۰ گرم طلا دارید و اسپرد در این معامله ۰.۱۵ دلار برای هر اونس است. برای محاسبه هزینه اسپرد در این معامله باید مقدار اسپرد را ضربدر تعداد واحد معامله شده کنید. اگر هر اونس طلا معادل ۳۱.۱۰۳۵ گرم باشد، پس برای خرید ۱۰ گرم طلا، تعداد اونس مورد معامله برابر با:
۱۰ ÷ ۳۱.۱۰۳۵ = ۰.۳۲ اونس
حال، هزینه اسپرد برای خرید ۱۰ گرم طلا برابر خواهد بود با:
۰.۱۵ × ۰.۳۲ = ۰.۰۴۸ دلار
پس در نهایت شما باید ۰.۰۴۸ دلار به عنوان هزینه اسپرد برای خرید ۱۰ گرم طلا پرداخت کنید.
اگر برایتان سوال است که چه مقدار اسپرد معقول است؛ باید بگوییم که متاسفانه جواب مشخصی وجود ندارد چرا که این عدد میتواند کاملا متغیر باشد. در عین حال هرچه نقدشوندگی بالاتر و میزان نوسان کمتر باشد، اسپرد کمتر خواهد بود. به همین علت در بازار طلا اصولا این هزینه کمتر است؛ هرچند که به پلتفرم و بروکری که انتخاب میکنید نیز وابسته است.
چگونه اسپرد کمی پرداخت کنیم؟
برای انجام معاملات موفق‌تر و بهینه‌تر، بهتر است که هزینه کمتری برای اسپرد پرداخت کنید؛ چرا که هر چقدر اسپرد بالاتر باشد، از سود نهایی شما کسر خواهد شد. به عبارت دیگر زمانی که اسپرد زیاد باشد، برای جبران این هزینه باید بازار به حد قابل توجهی حرکت کند تا به سود برسید. این میتواند فرایند کسب سود را پیچیده‌تر و زمان‌برتر کند. پس طبیعی است که هر معامله‌گر حرفه‌ای به دنبال کمترین اسپرد ممکن است تا هزینه‌های اضافی کاهش یابد و روند معاملات با سود بیشتری همراه باشد.
اما خوشبختانه، راهکارهایی برای مدیریت و کاهش هزینه اسپرد وجود دارد:
انتخاب پلتفرم معاملاتی با اسپرد پایین
یکی از ساده‌ترین روش‌ها برای کاهش اسپرد، انتخاب یک بروکر است که اسپرد کمتری اعمال میکند. برخی از بروکرها اسپردهای ثابت یا متغیر را با نرخ‌های بهینه‌ای ارائه میدهند که میتواند به شما در کاهش هزینه‌ها کمک کند. بروکرهایی مثل ویندزور، ارانته و لایت فایننس پایین‌ترین نرخ‌هارا دارند.
همانطور که بالاتر اشاره کردیم اسپرد فقط مخصوص فارکس نیست بلکه حتی پلتفرم‌های خرید و فروش آنلاین طلای آب شده نیز این مسئله را دارند. برای مثال ملّی گلد طلای آبشده را مطابق قیمت خرید و فروش رسمی بازار طلا تعیین میکند. به همین دلیل اگر بخواهید طلای آبشده بخرید بهتر است از سامانه ملّی گلد استفاده کنید. نکته مهم این است که برای انجام معامله تنها نیم درصد کارمزد معاملاتی دریافت میشود.
انتخاب زمان مناسب برای معامله
زمان‌های خاصی در بازار وجود دارند که اسپرد کمتر میشود. به عنوان مثال در زمان‌های اوج معاملات یا ساعات هم‌زمان با فعالیت‌های بازارهای جهانی، اسپرد معمولاً کاهش می‌یابد. معامله در این زمان‌ها میتواند به شما در پرداخت هزینه کمتر کمک کند.
معاملات با حجم بیشتر
در صورتی که حجم معاملات شما بیشتر باشد، ممکن است بروکرها اسپرد کمتری پیشنهاد دهند. به این ترتیب، با انجام معاملات با حجم بالا، میتوانید از تخفیف‌های احتمالی بهره‌مند شوید.
استفاده از اسپرد صفر
برخی از بروکرها یا حسابهای خاص، اسپرد صفر را برای برخی از جفت ارزها یا نمادها ارائه میدهند. اگر به دنبال معامله طلا هستید، ممکن است گاهی اوقات بتوانید اسپرد صفر را در حساب‌هایی خاص پیدا کنید.
استفاده از طرح‌های ری‌بیت یا کش‌بک
ری‌بیت یا کش‌بک به این معناست که بخشی از هزینه اسپرد که پرداخت کردهاید، توسط بروکر به صورت نقدی و در کیف پول شما شارژ میشود. این طرح‌ها معمولاً برای معامله‌گران فعال یا کسانی که حجم بالای معاملات دارند، مناسب است و میتواند به کاهش هزینه‌های معاملاتی کمک کند.
با استفاده از این راهکارها و توجه به شرایط بازار، میتوانید اسپرد کمتری بپردازید و هزینه‌های معاملاتی خود را کاهش دهید. این امر به شما کمک میکند تا در بلندمدت سود بیشتری کسب کنید و هزینه‌های اضافی را به حداقل برسانید.
مطالب این مقاله با تمرکز بر بازار فارکس و نیم نگاهی به پلتفرم‌های آنلاین خرید و فروش طلا نوشته شده است. اگر برای انجام معاملات طلایی خود نیاز به پلتفرمی دارید که مطمئن باشید هیچ وقت در آن صف خرید یا فروش ایجاد نمیشود، ملّی گلد مقصد شماست. چرا که این سامانه با داشتن منابع مالی عظیم میتواند همیشه خریدار طلای شما وفروشنده آن نیز باشد. به علاوه تمامی مجوزهای این سامانه خرید و فروش آنلاین طلای آب شده را میتوانید در صفحه مجوزهای قانونی ملّی گلد ببینید.
برای شروع همین حالا ثبت نام کنید.
سوالات متداول
- اسپرد طلا چیست و چگونه محاسبه میشود؟
اسپرد طلا تفاوت بین قیمت خرید (ask) و قیمت فروش (bid) است که در بازار فارکس و معاملات آنلاین طلا مشاهده میشود. برای محاسبه آن قیمت فروش را از قیمت خرید کم کنید. به عنوان مثال، اگر قیمت خرید طلا ۱۸۰۸.۳۲ دلار و قیمت فروش آن ۱۸۰۸.۴۷ دلار باشد، اسپرد برابر با ۰.۱۵ دلار خواهد بود. این تفاوت هزینه‌ای است که باید به ازای هر واحد معامله پرداخت کنید.
- چگونه میتوان اسپرد کمتری پرداخت کرد؟
برای کاهش اسپرد انتخاب یک بروکر با اسپرد پایین، معامله در ساعات اوج بازار و انجام معاملات با حجم بالاتر از جمله راهکارهای مؤثر است. همچنین استفاده از طرح‌های ری‌بیت یا کش‌بک که بخشی از هزینه اسپرد را به شما باز می‌گرداند، میتواند کمک کند تا هزینه‌های اضافی کاهش یابد.
- اسپرد صفر چه زمانی اتفاق میافتد و چگونه از آن بهره‌برداری کنیم؟
اسپرد صفر زمانی رخ میدهد که هیچ تفاوتی بین قیمت خرید و فروش وجود نداشته باشد. این شرایط معمولاً در برخی حساب‌ها یا زمانی که بروکرها برای جذب مشتری اسپرد را صفر میکنند، ایجاد میشود. در چنین مواقعی معامله‌گران می‌توانند از این شرایط برای کاهش هزینه‌های معاملاتی بهره‌مند شوند.
