صندوق سرمایه گذاری طلا قیراط دماوند با نماد «قیراط» یکی از صندوقهای قابل معامله در بورس (ETF) مبتنی بر طلا است که امکان سرمایهگذاری در بازار طلا را بدون نیاز به خرید و نگهداری طلای فیزیکی در اختیار سرمایهگذاران قرار میدهد. ارزش واحدهای این صندوق متناسب با تغییرات قیمت داراییهای طلایی نوسان میکند و سرمایهگذاران میتوانند از طریق بورس در این بازار سرمایهگذاری کنند. مشخصات کلی صندوق در جدول زیر آورده شده است.
| نام صندوق | اطلاعات |
|---|---|
| نام صندوق | صندوق سرمایه گذاری طلا قیراط دماوند |
| نماد بورسی | قیراط |
| مدیر صندوق | تامین سرمایه دماوند |
| مدیران سرمایهگذاری | سعیده خادم المله، ماهرخ حیاتی، صادق قاسمی |
| متولی | مشاور سرمایه گذاری سهم آشنا |
| حسابرس | بیات رایان |
| بازارگردان | تامین سرمایه دماوند |
| تاریخ شروع فعالیت | ۱۴۰۳/۱۰/۲۳ |
| مدت فعالیت | ۱ سال و ۶ ماه |
| نوع صندوق | ETF مبتنی بر اوراق بهادار مبتنی بر طلا |
مجوزهای صندوق قیراط
- شماره ثبت نزد سازمان بورس و اوراق بهادار: ۱۲۳۷۸
- شماره ثبت نزد اداره ثبت شرکتها: ۵۸۶۵۲
- تاریخ ثبت نزد سازمان بورس: ۴ دی ۱۴۰۳
- تاریخ ثبت نزد اداره ثبت شرکتها: ۲۱ آذر ۱۴۰۳
- شناسه ملی: ۱۴۰۰۴۰۰۹۱
- شرکت نرمافزاری طرف قرارداد: تدبیر پرداز
ترکیب داراییهای صندوق قیراط
بررسی ترکیب داراییهای صندوق، به تحلیل صندوق طلای قیراط کمک میکند و دید روشنتری از نحوه سرمایهگذاری و سیاست مدیریت آن را ارائه میدهد. همچنین با بررسی این بخش میتوان میزان وابستگی صندوق به طلا و سطح ریسک احتمالی آن را بهتر ارزیابی کرد.
| نوع دارایی | سهم از داراییهای صندوق |
|---|---|
| گواهی سپرده کالایی شمش طلا | ۹۹.۹ ٪ |
| سایر داراییها | ۰.۱ ٪ |
از آنجا که بخش عمده داراییهای صندوق (تا تاریخ ۲۷ تیر ۱۴۰۵) به خرید شمش طلا اختصاص یافته، قیمت واحدهای آن بهطور مستقیم با تغییرات قیمت طلای ۱۸ عیار ارتباط دارد.
اطلاعات آماری صندوق طلای قیراط دماوند
بررسی اطلاعات آماری صندوق، دید بهتری از اندازه صندوق، میزان استقبال سرمایهگذاران و وضعیت نقدشوندگی آن ارائه میدهد. بر اساس آخرین اطلاعات ۲۷ تیر ۱۴۰۵، صندوق طلای قیراط دارای ۹۱۰,۱۰۰,۰۰۰ واحد سرمایهگذاریشده است و خالص ارزش داراییهای آن به حدود ۲,۹۸۳ میلیارد تومان میرسد. همچنین ارزش معاملات صندوق در این دوره حدود ۶۱.۶ میلیارد تومان بوده است که نشاندهنده حجم مناسب معاملات و امکان خرید و فروش آسان واحدهای صندوق برای سرمایهگذاران است.
بررسی قیمت لحظهای صندوق
بررسی قیمت لحظهای صندوق پیش از انجام معامله، یکی از مراحل مهم برای تصمیمگیری سرمایهگذاران است. طبق آخرین اطلاعات ثبتشده در تاریخ ۲۷ تیر ۱۴۰۵، قیمت هر واحد از صندوق برابر با ۳۳٬۴۹۱ ریال بوده است.
برای مشاهده نمودار قیمت و روند تغییرات آن، میتوانید به صفحه اختصاصی نمودار صندوق قیراط در ملّیگلد مراجعه کنید.
عوامل موثر بر قیمت صندوق طلای قیراط دماوند
قیمت واحدهای صندوق طلا تحت تاثیر عوامل مختلفی تغییر میکند. مهمترین عوامل موثر شامل قیمت جهانی طلا، نرخ دلار، میزان عرضه و تقاضا واحدهای صندوق، شرایط اقتصادی، ترکیب داراییها، نحوه مدیریت صندوق و فاصله قیمت بازار با NAV است.
NAV صندوق قیراط چیست و چه اهمیتی دارد؟
ارزش خالص داراییها یا NAV، نشاندهنده ارزش واقعی هر واحد صندوق بر اساس قیمت روز داراییهای موجود در سبد سرمایهگذاری آن است. مقایسه NAV با قیمت معاملاتی صندوق در بازار به سرمایهگذاران کمک میکند تا میزان فاصله قیمت فعلی با ارزش واقعی صندوق را بررسی کرده و تصمیم آگاهانهتری برای خرید یا فروش بگیرند.
| شاخص | مقدار |
|---|---|
| NAV صدور | ۳۲,۹۴۰ ریال |
| NAV ابطال | ۳۲٬۷۸۵ ریال |
| NAV آماری | ۳۲٬۷۸۵ ریال |
بر اساس آخرین اطلاعات تا ۲۷ تیر ۱۴۰۵، واحدهای صندوق با حباب مثبت حدود ۲.۲ درصد معامله میشوند. با توجه به این اختلاف قیمتی، ممکن است انتظار برای کاهش حباب و نزدیک شدن قیمت بازار به NAV، فرصت خرید مناسبتری را ایجاد کند.
بهترین و بدترین دورههای عملکرد صندوق قیراط
| شاخص | مقدار |
|---|---|
| بهترین دوره عملکرد | از ۱۴۰۴/۱۰/۱۰ تا ۱۴۰۴/۱۱/۰۸ با ۴۱.۹ ٪ |
| بدترین دوره عملکرد | از ۱۴۰۵/۰۲/۱۳ تا ۱۴۰۵/۰۳/۳۱ با ۲۶.۹ ٪ |
| بیشترین رشد روزانه | ۱۴۰۴/۱۱/۱۱ با ۷.۴۳ ٪ |
| بیشترین افت روزانه | ۱۴۰۴/۱۱/۰۸ با ۴.۴۶ ٪ |
| درصد روزهای مثبت | حدود ۵۷ ٪ |
| درصد روزهای منفی | حدود ۴۳ ٪ |
| بازدهی سالانه | حدود ۱۴۶.۴ ٪ |
تعداد قابلتوجه روزهای مثبت صندوق در یک سال اخیر نشان میدهد که عملکرد آن در بسیاری از مقاطع با روند صعودی بازار همراه بوده است؛ با این حال بازدهی آینده همچنان به شرایط بازار طلا، نرخ ارز و عوامل اقتصادی وابسته است.
مزایا و نقاط قوت صندوق قیراط
- امکان ورود به بازار طلا با سرمایه اولیه پایین (حداقل ۱۰۰ هزار تومان)
- خرید و فروش سریع و آسان از طریق سامانههای آنلاین کارگزاریها
- حذف نیاز به نگهداری طلای فیزیکی و کاهش دغدغههای امنیتی
- سرمایهگذاری در طلا بدون پرداخت هزینه اجرت ساخت
- شفافیت اطلاعاتی با انتشار منظم NAV و گزارشهای صندوق
- بهرهمندی از مدیریت حرفهای داراییها توسط کارشناسان صندوق
- معافیت از مالیات در معاملات واحدهای صندوق
ریسکها و محدودیتهای صندوق قیراط
- تاثیرپذیری ارزش واحدهای صندوق از نوسانات قیمت طلا
- محدود بودن زمان معاملات به ساعات فعالیت بازار بورس
- وابستگی عملکرد صندوق به تغییرات نرخ دلار
- نبود تضمین برای کسب سود و احتمال کاهش ارزش سرمایه
- احتمال ایجاد اختلاف قیمت بین ارزش بازار واحدها و NAV صندوق
- عدم امکان تحویل فیزیکی طلا پس از خرید واحدهای صندوق
- تاثیر تصمیمات و استراتژیهای مدیران صندوق بر عملکرد نهایی
مقایسه صندوق قیراط با طلای آبشده ملّیگلد
پیش از انتخاب بین صندوق طلا و طلای آبشده، آشنایی با تفاوتهای این دو روش میتواند تصمیمگیری را سادهتر کند. در ادامه ویژگیهای صندوق قیراط و طلای آبشده ملّیگلد را از جنبههای مختلف مقایسه کردهایم.
| ویژگی | صندوق قیراط | طلای آبشده |
|---|---|---|
| مالکیت مستقیم طلا | ندارد | دارد |
| تحویل فیزیکی | ندارد | دارد |
| حداقل سرمایه | ۱۰۰ هزار تومان | از ۱ سوت |
| نیاز به کد بورسی | دارد | ندارد |
| مالیات | ندارد | ندارد |
| زمان معامله | ساعات فعالیت بورس | ۲۴ ساعته |
| نقدشوندگی | بالا | بالا |
| پشتوانه | تحت نظارت سازمان بورس | بانک ملی شعبه کارگشایی |
| تسویه وجه | ۱ روز کاری پس از ثبت درخواست | واریز در یکی از چرخههای پایا در روز ثبت درخواست |
انتخاب بین طلای آبشده و صندوقهای طلا به اهداف و اولویتهای سرمایهگذار بستگی دارد. خرید طلای آبشده از ملّیگلد علاوه بر امکان معامله ۲۴ ساعته و تسویه سریع وجه، با طرحهایی مانند «طرح زرگر» امکان افزایش وزن طلا را نیز فراهم میکند.
مقایسه عملکرد صندوق قیراط با سایر صندوقهای طلا
برای سنجش عملکرد واقعی صندوق، بررسی بازدهی آن در کنار سایر صندوقهای طلا میتواند معیار مناسبی برای مقایسه و تصمیمگیری باشد.
| صندوق | بازدهی ۱ ساله | بازدهی ۶ ماهه |
|---|---|---|
| قیراط | ۱۴۶.۴ ٪ | ۱۷.۵ ٪ |
| درخشان | ۱۵۵ ٪ | ۱۷ ٪ |
| زرفام | ۱۴۷.۵ ٪ | ۱۹.۶ ٪ |
| ناب | ۱۵۱.۷ ٪ | ۱۹.۵ ٪ |
| عیار | ۱۵۶.۱۷ ٪ | ۲۲ ٪ |
بررسی بازدهی ۶ ماهه و ۱ ساله صندوق قیراط (تا تاریخ ۲۷ تیر ۱۴۰۵) در مقایسه با سایر صندوقهای طلا نشان میدهد که عملکرد این صندوق در این بازهها پایینتر از بسیاری از رقبا بوده است. بنابراین، پیش از خرید واحدهای صندوق، بهتر است چشمانداز سرمایهگذاری را بهدقت بررسی کنید.
مقایسه صندوق قیراط با سایر بازارهای سرمایهگذاری
برای ارزیابی دقیقتر عملکرد صندوق، میتوان بازدهی آن را با بازارهایی مانند دلار، طلا، سکه و بورس مقایسه کرد تا جایگاه آن در میان گزینههای سرمایهگذاری مشخص شود.
| بازه زمانی | صندوق قیراط | طلای ۱۸ عیار | سکه امامی | شاخص کل بورس | دلار |
|---|---|---|---|---|---|
| ۳ ماهه | ۰.۲ ٪ | ۲.۷ ٪ | ۰.۹۳ ٪ | ۳۱.۷ ٪ | ۱۸.۴ ٪ |
| ۶ ماهه | ۱۷.۵ ٪ | ۱۶.۲ ٪ | ۱۱.۹ ٪ | ۹.۸ ٪ | ۲۸.۸ ٪ |
| ۱ ساله | ۱۴۶.۴ ٪ | ۱۵۹.۶ ٪ | ۱۳۲.۳ ٪ | ۷۷.۱ ٪ | ۱۱۲.۶ ٪ |
با توجه به بازدهی ۳ ماهه و ۶ ماهه، روند صعودی دلار و شاخص کل بورس قویتر بوده اما همچنان در افق ۱ ساله، سود حاصل از سرمایهگذاری در بازار طلا بیشتر بوده است. در میان انواع طلا نیز سکه امامی کمترین بازده سالانه و طلای ۱۸ عیار بیشترین بازدهی را داشته است.
هرچند واحدهای صندوق در بازه ۶ ماهه (تا تاریخ ۲۷ تیر ۱۴۰۵) بازدهی کمی بیشتری نسبت به طلای ۱۸ عیار داشتهاند، رشد طلای ۱۸ عیار در بازه ۱ ساله حدودا ۱۳ درصد بیشتر بوده است. در نتیجه، خرید طلا آب شده برای سرمایهگذاری بلندمدت گزینهای با بازدهی بهتر محسوب میشود.
شرایط سرمایهگذاری در صندوق قیراط
- حداقل سرمایه مورد نیاز برای شروع: ۱۰۰ هزار تومان
- روزهای امکان معامله: شنبه تا چهارشنبه
- ساعت فعالیت معاملات: از ساعت ۱۲ تا ۱۸
- زمان تسویه پس از فروش واحدها: یک روز کاری
- کارمزد خرید و فروش: ۰.۲۴ درصد
- دامنه تغییرات روزانه قیمت: ۱۰ درصد
- پرداخت سود نقدی دورهای: ندارد
نحوه خرید صندوق طلای قیراط دماوند
- ابتدا در سامانه سجام ثبتنام کرده و مراحل احراز هویت خود را تکمیل کنید.
- پس از دریافت کد بورسی، وارد سامانه معاملاتی یکی از کارگزاریهای بورس شوید.
- نماد «قیراط» را در بخش جستجوی نمادها پیدا کنید.
- تعداد واحدهای مورد نظر را انتخاب کرده و سفارش خرید خود را ثبت کنید.
- پس از انجام معامله، واحدهای خریداریشده به پرتفوی بورسی شما اضافه خواهد شد.
صندوق طلای قیراط برای چه سرمایهگذارانی مناسب است؟
صندوق قیراط میتواند انتخاب مناسبی برای افرادی باشد که به دنبال سرمایهگذاری در بازار طلا با روشی سادهتر هستند. این صندوق بیشتر برای گروههای زیر مناسب است:
- افرادی که قصد حفظ ارزش سرمایه خود در برابر تورم را دارند و به دنبال یک دارایی مرتبط با طلا هستند.
- سرمایهگذارانی که به دنبال سود در بازههای میانمدت و بلندمدت هستند و نوسانات کوتاهمدت بازار برایشان اهمیتی ندارد.
- افرادی که تمایل دارند بهصورت آنلاین و از طریق بازار بورس سرمایهگذاری کنند.
- کسانی که نمیخواهند با مشکلات خرید طلای فیزیکی مانند نگهداری و امنیت مواجه شوند.
- سرمایهگذارانی که به دنبال تنوعبخشی به سبد دارایی خود با استفاده از ابزارهای مالی مبتنی بر طلا هستند.
صندوق طلای قیراط؛ راهکاری برای سرمایهگذاری غیرمستقیم در طلا
صندوق طلای قیراط این امکان را فراهم میکند که بدون نیاز به خرید، نگهداری و نگرانیهای مرتبط با طلای فیزیکی، در بازار طلا سرمایهگذاری کنید. این صندوق میتواند برای افرادی که قصد حفظ ارزش دارایی خود در برابر تورم را دارند، به دنبال سرمایهگذاری میانمدت یا بلندمدت هستند و ترجیح میدهند معاملات خود را از طریق بورس انجام دهند، گزینهای مناسب باشد. البته اگر اولویت شما مالکیت مستقیم طلا، امکان تحویل فیزیکی یا معامله در تمام ساعات شبانهروز است، بهتر است در کنار صندوقهای طلا، خرید طلای آبشده را نیز بهعنوان یک گزینه جایگزین بررسی کنید.