صندوق سرمایه گذاری طلای گوهر کیان با نماد «گوهر» یکی از صندوقهای قابل معامله در بورس (ETF) مبتنی بر طلا است که امکان سرمایهگذاری در بازار طلا را بدون نیاز به خرید، نگهداری یا فروش طلای فیزیکی فراهم میکند. سرمایهگذاران با خرید واحدهای این صندوق، بهصورت غیرمستقیم در داراییهای مبتنی بر طلا سرمایهگذاری میکنند و از تغییرات قیمت این بازار بهرهمند میشوند. مشخصات کلی صندوق در جدول زیر آورده شده است.
| نام صندوق | صندوق طلای گوهر کیان |
|---|---|
| نماد بورسی | گوهر |
| مدیر صندوق | مشاور سرمایه گذاری پرتو آفتاب کیان |
| متولی | موسسه حسابرسی رازدار |
| حسابرس | موسسه حسابرسی رهیافت و همکاران |
| بازارگردان | صندوق سرمایه گذاری اختصاصی بازارگردانی کیان |
| تاریخ شروع فعالیت | ۱۳۹۶/۱۱/۱۲ |
| نوع صندوق | ETF مبتنی بر اوراق بهادار مبتنی بر طلا |
مجوزهای صندوق
- شماره ثبت نزد سازمان بورس و اوراق بهادار: ۱۱۵۵۶
- شماره ثبت نزد اداره ثبت شرکتها: ۴۳۳۶۰
- تاریخ ثبت نزد سازمان بورس: ۵ دی ۱۳۹۶
- شناسه ملی: ۱۴۰۰۷۲۳۶۱۷۲
ترکیب داراییهای صندوق طلای گوهر کیان
ترکیب داراییهای هر صندوق طلا نشان میدهد سرمایه آن در چه ابزارهایی به کار گرفته شده است. بررسی این ترکیب، دید مناسبی از میزان ریسک، استراتژی سرمایهگذاری و نحوه مدیریت صندوق را در اختیار سرمایهگذاران قرار میدهد. صندوق گوهر نیز بخش عمده منابع خود را به داراییهای مبتنی بر طلا اختصاص میدهد تا عملکرد آن تا حد زیادی با روند قیمت طلای ۱۸ عیار همسو باشد.
| نوع دارایی | سهم از داراییهای صندوق |
|---|---|
| شمش طلا | ۹۱.۱ ٪ |
| سکه طلا | ۸.۱ ٪ |
| فلز نقره | ۰.۳ ٪ |
| سایر داراییها | ۰.۵ ٪ |
بیش از ۹۹ درصد داراییهای این صندوق از طلا تشکیل شده که باعث میشود بازدهی صندوق در بلندمدت همبستگی بالایی با روند بازار طلا داشته باشد.
عوامل موثر بر قیمت صندوق طلای گوهر کیان
قیمت واحدهای صندوق گوهر تحت تاثیر عوامل مختلفی قرار دارد که مهمترین آنها شامل قیمت اونس طلا، نرخ دلار، میزان عرضه و تقاضای واحدهای صندوق و شرایط اقتصادی کشور است. علاوه بر این رویدادهای سیاسی، ترکیب داراییهای صندوق، نحوه مدیریت آن و میزان اختلاف قیمت بازار با ارزش خالص داراییها نیز میتوانند بر ارزش و قیمت معاملات صندوق اثرگذار باشند.
بررسی قیمت لحظهای صندوق
پیش از سرمایهگذاری در این صندوق، بهتر است از آخرین قیمت معاملاتی آن مطلع باشید. بر اساس اطلاعات موجود در تاریخ ۲۲ تیر ۱۴۰۵، قیمت لحظهای هر واحد این صندوق ۸۵۶٬۰۰۰ ریال است. از آنجا که قیمت واحدهای صندوقهای طلا در ساعات معاملاتی بورس بهطور پیوسته نوسان میکند، توصیه میشود پیش از ثبت سفارش، آخرین قیمت و وضعیت معاملات را بررسی کنید.
برای مشاهده قیمت لحظهای، نمودار تغییرات قیمت و روند معاملات این صندوق میتوانید به صفحه نمودار صندوق گوهر کیان در ملّیگلد مراجعه کنید؛ اطلاعات این صفحه بهصورت آنلاین و لحظهای بهروزرسانی میشود.
اطلاعات آماری صندوق طلای گوهر کیان
بررسی آمار صندوق گوهر نشان میدهد این صندوق جایگاه قابلتوجهی در میان صندوقهای سرمایهگذاری مبتنی بر طلا دارد. بر اساس آخرین اطلاعات تا تاریخ ۲۲ تیر ۱۴۰۵، ارزش کل داراییهای صندوق به حدود ۲۱٬۵۵۲ میلیارد تومان رسیده و ارزش معاملات روزانه آن نیز حدود ۲۶۰ میلیارد تومان است که بیانگر نقدشوندگی مناسب واحدهای صندوق است. همچنین حضور ۶۵٬۹۲۶ سرمایهگذار در این صندوق نشان میدهد که گوهر یکی از گزینههای مورد توجه سرمایهگذاران برای سرمایهگذاری غیرمستقیم در بازار طلا به شمار میرود.
NAV صندوق طلای گوهر کیان چیست و چرا اهمیت دارد؟
ارزش خالص داراییها یا NAV، ارزش واقعی هر واحد صندوق را بر اساس ارزش روز داراییهای آن نشان میدهد. مقایسه قیمت معاملهشده صندوق با NAV یکی از مهمترین معیارهایی است که سرمایهگذاران برای بررسی ارزش واحدهای صندوق از آن استفاده میکنند.
| شاخص | مقدار |
|---|---|
| NAV صدور | ۸۵۷,۰۷۰ ریال |
| NAV ابطال | ۸۵۳٬۰۵۸ ریال |
| NAV آماری | ۸۵۳٬۰۵۸ ریال |
طبق دادههای ۲۲ تیر ۱۴۰۵، واحدهای این صندوق با حباب مثبت حدود ۰.۳ درصدی در بازار معامله میشوند. در نتیجه، قیمت واحدهای صندوق در زمان تهیه این گزارش به ارزش خالص داراییهای آن نزدیک بوده است.
مزایای صندوق طلای گوهر کیان
- امکان سرمایهگذاری با ۱۰۰ هزار تومان
- خرید و فروش آنلاین واحدهای صندوق از طریق بورس
- حذف دغدغه نگهداری و امنیت طلای فیزیکی
- برخورداری از معافیت مالیاتی
- انتشار روزانه NAV و شفافیت اطلاعات
- مدیریت حرفهای داراییها توسط مدیر صندوق
معایب و ریسکهای صندوق طلای گوهر کیان
- وابستگی مستقیم به نوسانات قیمت طلا
- تاثیرپذیری از تغییرات نرخ ارز
- نبود تضمین برای کسب سود
- امکان معامله فقط در ساعات فعالیت بورس
- احتمال ایجاد حباب مثبت یا منفی در قیمت صندوق
- نداشتن امکان دریافت طلای فیزیکی
- تاثیر تصمیمات مدیران صندوق بر عملکرد آن
صندوق طلای گوهر کیان برای چه کسانی مناسب است؟
صندوق گوهر میتواند انتخاب مناسبی برای افرادی باشد که قصد دارند با دید میانمدت یا بلندمدت در بازار طلا سرمایهگذاری کنند و در عین حال به دنبال حفظ ارزش سرمایه خود در برابر تورم هستند. همچنین این صندوق برای افرادی که سرمایه اولیه محدودی دارند، خرید و فروش آنلاین از طریق بورس را ترجیح میدهند و تمایلی به نگهداری طلای فیزیکی ندارند، گزینهای قابلتوجه محسوب میشود.
مقایسه صندوق طلای گوهر کیان با طلای آبشده ملّیگلد
صندوقهای طلا و طلای آبشده هر دو از روشهای محبوب سرمایهگذاری در بازار طلا محسوب میشوند؛ زیرا در هر دو روش، هزینه اجرت ساخت طلا وجود ندارد. با این حال، از نظر نحوه معامله، مالکیت دارایی، امکان تحویل فیزیکی و ساعات خرید و فروش تفاوتهای مهمی میان آنها دیده میشوند.
در جدول زیر تفاوتهای میان صندوق سرمایه گذاری طلا گوهر کیان و خرید طلای آبشده از ملّیگلد را مشاهده میکنید.
| ویژگی | صندوق گوهر | طلای آبشده |
|---|---|---|
| مالکیت مستقیم طلا | ندارد | دارد |
| تحویل فیزیکی | ندارد | دارد |
| حداقل سرمایه | ۱۰۰ هزار تومان | از ۱ سوت |
| نیاز به کد بورسی | دارد | ندارد |
| مالیات | ندارد | ندارد |
| زمان معامله | ساعات فعالیت بورس | ۲۴ ساعته |
| نقدشوندگی | بالا | بالا |
| پشتوانه | تحت نظارت سازمان بورس | بانک ملی شعبه کارگشایی |
| تسویه وجه | ۱ روز کاری پس از ثبت درخواست | واریز در یکی از چرخههای پایا در روز ثبت درخواست |
اینکه کدام روش انتخاب مناسبتری باشد، به نیازها و اولویتهای شما بستگی دارد. اگر سرمایهگذاری تحت نظارت سازمان بورس، شفافیت اطلاعات و معامله از طریق بازار سرمایه برایتان اهمیت بیشتری دارد، صندوق گوهر میتواند گزینه مناسبی باشد.
از مهمترین مزیتهای خرید طلا از ملّیگلد نسبت به خرید واحدهای صندوق طلا میتوان به امکان خرید و فروش ۲۴ ساعته و تسویه وجه در کمترین زمان ممکن اشاره کرد. همچنین امکان «دریافت وام فوری» نیز وجود دارد.
مقایسه عملکرد صندوق گوهر با سایر صندوقهای طلا
بررسی عملکرد صندوق طلا در کنار سایر صندوقهای سرمایهگذاری مبتنی بر طلا، تصویر روشنتری را از جایگاه آن در بازار ارائه میدهد.
| صندوق | بازدهی ۱ ساله | بازدهی ۶ ماهه |
|---|---|---|
| گوهر | ۱۴۴.۶ ٪ | ۱۹.۴ ٪ |
| کهربا | ۱۴۷.۹ ٪ | ۱۹.۹ ٪ |
| عیار | ۱۵۰.۷ ٪ | ۲۱.۱ ٪ |
| زرفام | ۱۴۵.۶ ٪ | ۱۹.۸ ٪ |
| گلدیس | ۱۴۵.۶ ٪ | ۱۸.۶ ٪ |
بررسی عملکرد صندوق گوهر تا تاریخ ۲۲ تیر ۱۴۰۵ نشان میدهد که این صندوق بازدهی سالانه کمتری نسبت به رقبای خود داشته است. بازدهی ۶ ماهه این صندوق نیز تنها نسبت به صندوق گلدیس کمی بهتر بوده است.
در بازه ۱ ساله صندوق گوهر عملکردی ضعیفتر از سایر صندوقهای طلا از جمله عیار، زرفام، گلدیس و کهربا داشته و بهترین گزینه برای سرمایهگذاری نبوده است.
مقایسه صندوق گوهر با سایر بازارهای سرمایهگذاری
برای ارزیابی بهتر عملکرد صندوق سرمایه گذاری طلا گوهر کیان، میتوان بازدهی آن را با بازارهایی مانند طلای ۱۸ عیار، سکه امامی و شاخص کل بورس مقایسه کرد. این مقایسه نشان میدهد صندوق در دورههای مختلف تا چه اندازه توانسته همگام با بازار طلا یا سایر بازارهای مالی حرکت کند.
| بازه زمانی | صندوق گوهر | طلای ۱۸ عیار | سکه امامی | شاخص کل بورس | دلار |
|---|---|---|---|---|---|
| ۳ ماهه | ۰.۱۴- ٪ | ۲.۳- ٪ | ۴.۶ ٪ | ۳۱.۶ ٪ | ۲۰.۸ ٪ |
| ۶ ماهه | ۱۹.۴ ٪ | ۱۱.۳ ٪ | ۷.۱ ٪ | ۱۳ ٪ | ۲۶ ٪ |
| ۱ ساله | ۱۴۴.۶ ٪ | ۱۵۲.۷ ٪ | ۱۲۵.۲ ٪ | ۸۸.۸ ٪ | ۱۰۵.۸ ٪ |
بررسی ۱ ساله تا تاریخ ۲۲ تیر ۱۴۰۵ نشان میدهد که گوهر بازدهی به مراتب بیشتری نسبت به شاخص کل بورس و سکه امامی داشته است. همچنین، در بازههای ۳ ماهه و ۶ ماهه نیز توانسته عملکردی بهتر از طلای ۱۸ عیار را ثبت کند.
بازدهی صندوق گوهر در بازه ۶ ماهه نسبت به طلای ۱۸ عیار، سکه امامی و شاخص کل بورس بهتر بوده، اما در بازه ۱ ساله بازدهی طلای ۱۸ عیار حدودا ۸ درصد بیشتر است.
بهترین و بدترین دورههای عملکرد صندوق گوهر
| بهترین دوره عملکرد | از ۱۴۰۴/۰۸/۱۸ تا ۱۴۰۴/۱۱/۰۸ با بیش از ۸۷ ٪ رشد |
|---|---|
| بدترین دوره عملکرد | از ۱۴۰۵/۰۲/۱۳ تا ۱۴۰۵/۰۳/۲۶ که بیش از ۲۶ ٪ افت |
| بیشترین رشد روزانه | ۱۴۰۴/۱۲/۲۶ با ۷.۳ ٪ رشد |
| بیشترین افت روزانه | ۱۴۰۴/۱۰/۰۸ با ۵.۶۲ ٪ افت |
| درصد روزهای مثبت | حدود ۶۰٪ |
| درصد روزهای منفی | حدود ۴۰ ٪ |
| بازدهی سالانه | حدود ۱۴۴ ٪ |
درصد بیشتر روزهای مثبت طی ۱ سال اخیر، نشان میدهد این صندوق در افق بلندمدت میتواند روندی صعودی داشته باشد.
شرایط سرمایهگذاری در صندوق طلای گوهر کیان
پیش از خرید واحدهای صندوق گوهر، بهتر است با شرایط معاملاتی آن آشنا شوید.
- حداقل سرمایه: ۱۰۰ هزار تومان
- زمان معاملات: شنبه تا چهارشنبه
- ساعت معاملات: ۱۲ الی ۱۸
- دامنه نوسان: ۱۰٪
- کارمزد خرید و فروش: ۰.۲۴٪
- سود نقدی: ندارد
- تسویه فروش: یک روز کاری
نحوه خرید صندوق طلای گوهر کیان
برای سرمایهگذاری در این صندوق کافی است مراحل زیر را طی کنید:
- ثبتنام در سامانه سجام و تکمیل مراحل احراز هویت
- دریافت کد بورسی
- ورود به سامانه معاملاتی یکی از کارگزاریهای بورس
- جستجوی نماد «گوهر»
- انتخاب تعداد واحدهای مورد نظر و ثبت سفارش خرید
صندوق گوهر کیان گزینه مناسبی برای سرمایهگذاری در طلا
صندوق گوهر یکی از گزینههای مناسب برای سرمایهگذاری غیرمستقیم در بازار طلا است و میتواند برای افرادی که ریسک نوسانات این بازار را میپذیرند و تمایلی به نگهداری طلای فیزیکی ندارند، انتخاب مناسبی باشد. با این حال برای افرادی که به دنبال مالکیت مستقیم طلا، امکان معامله در تمام ساعات شبانهروز و بهرهمندی از نوسانات قیمت طلا هستند، خرید طلای آبشده گزینه مناسبتری برای سرمایهگذاری خواهد بود.
```