صندوق سرمایهگذاری طلای عیار مفید با نماد «عیار» در بورس معامله میشود و یکی از قدیمیترین و شناختهشدهترین صندوقهای سرمایهگذاری مبتنی بر طلا در بازار سرمایه ایران است. بسیاری از سرمایهگذاران برای کسب سود از افزایش قیمت طلا، بدون نیاز به خرید و نگهداری طلای فیزیکی، از این صندوق استفاده میکنند.
در جدول زیر مشخصات اصلی صندوق را مشاهده میکنید.
| نام صندوق | مقدار |
|---|---|
| نام صندوق | صندوق سرمایهگذاری طلای عیار مفید |
| نماد بورسی | عیار |
| مدیر صندوق | شرکت سبدگردان مفید |
| متولی | موسسه حسابرسی رهیافت و همکاران |
| حسابرس | موسسه حسابرسی داریا روش |
| بازارگردان | اختصاصی بازار گردانی مفید |
| تاریخ ثبت | ۱۳۹۷/۰۲/۲۵ |
| تاریخ شروع فعالیت | ۱۳۹۷/۰۳/۳۰ |
با خرید واحدهای صندوق عیار، مالک بخشی از داراییهای صندوق خواهید شد. منابع این صندوق عمدتا در ابزارهای مبتنی بر طلا مانند شمش طلا و سکه طلا سرمایهگذاری میشود و ارزش واحدهای آن معمولا همسو با نوسانات قیمت طلا در بازار افزایش یا کاهش مییابد.
مجوزهای صندوق سرمایه گذاری طلای عیار مفید
- شماره ثبت نزد سازمان: ۱۱۵۸۶
- شماره ثبت شرکت: ۴۴۶۸۲
- شناسه ملی: ۱۴۰۰۷۵۸۷۹۱۶
- تاریخ ثبت نزد سازمان: ۱۳۹۷/۰۲/۳۰
- تاریخ ثبت شرکت: ۱۳۹۷/۰۲/۲۵
- شرکت نرمافزاری طرف قرارداد: تدبیر پرداز
ترکیب داراییهای صندوق طلای عیار مفید
ترکیب داراییهای هر صندوق، نقش مهمی در تعیین میزان ریسک و بازدهی آن دارد. بر اساس آخرین اطلاعات منتشرشده در ۱۱ مرداد ۱۴۰۵، تمام داراییهای صندوق عیار در طلا و ابزارهای مالی مبتنی بر طلا سرمایهگذاری شده است. جزئیات ترکیب داراییهای این صندوق در ادامه آمده است.
| نوع دارایی | میزان |
|---|---|
| شمش طلا | ۸۷.۴ ٪ |
| سکه طلا | ۱۲.۵ ٪ |
| سایر داراییها | ۰.۱ ٪ |
نکته قابل توجه این است که بخش عمده داراییهای صندوق در شمش طلا سرمایهگذاری میشود. شمش طلا برخلاف سکه فاقد اجرت ساخت است و معمولا هزینههای معاملاتی کمتری دارد.
با توجه به اینکه عمدهی داراییهای صندوق به شمش طلا اختصاص یافته است، بازدهی صندوق به ارزش واقعی طلا نزدیکتر بوده و وابستگی کمتری به حباب سکه دارد.
اطلاعات آماری صندوق عیار
بررسی شاخصهای آماری صندوق، اطلاعات دقیقی درباره اندازه صندوق، میزان استقبال سرمایهگذاران و سطح نقدشوندگی آن ارائه میدهد. بر اساس آخرین دادههای منتشرشده تا تاریخ ۱۱ مرداد ۱۴۰۵، تعداد واحدهای سرمایهگذاریشده صندوق به ۴,۶۶۴,۹۹۹,۹۹۲ واحد رسیده و از ابتدای فعالیت نیز ۵,۳۱۳,۷۵۲,۴۹۱ واحد صادر شده است. ارزش خالص داراییهای صندوق بیش از ۲,۴۰۵ هزار میلیارد ریال بوده و ارزش معاملات آن به حدود ۱۳,۶۷۶.۸ میلیارد ریال رسیده است. سقف تعداد واحدهای قابل انتشار صندوق نیز ۴.۸۱ میلیارد واحد تعیین شده که نشاندهنده ابعاد قابلتوجه صندوق و ظرفیت بالای آن در جذب سرمایهگذاران است.
قیمت لحظهای صندوق عیار
بررسی قیمت روز واحدهای صندوق، یکی از گامهای مهم پیش از سرمایهگذاری در صندوقهای طلا محسوب میشود. طبق آخرین اطلاعات ثبتشده در ۱۱ مرداد ۱۴۰۵، قیمت هر واحد از صندوق عیار برابر با ۵۱۸,۶۵۲ ریال بوده است.
برای مشاهده آخرین قیمت، نمودار تغییرات و روند قیمتی این صندوق، میتوانید به صفحه اختصاصی نمودار صندوق سرمایهگذاری طلا عیار در ملّیگلد مراجعه کنید.
عوامل موثر بر قیمت صندوق طلای عیار مفید
چند عامل مهم میتوانند باعث افزایش یا کاهش ارزش واحدهای صندوق شوند. این عوامل عبارتاند از:
- قیمت اونس طلا
- نرخ دلار در بازار ایران
- عرضه و تقاضای واحدهای صندوق در بورس
- شرایط اقتصادی، سیاسی و تورم
NAV صندوق عیار چیست و چرا اهمیت دارد؟
یکی از مفاهیم مهم در صندوقهای قابل معامله، ارزش خالص داراییها یا NAV است. این شاخص نشان میدهد ارزش واقعی هر واحد صندوق بر اساس داراییهای موجود چقدر است.
در برخی شرایط، سرمایهگذاران حاضر میشوند واحدهای صندوق را با قیمتی بالاتر از ارزش ذاتی خریداری کنند که به آن حباب مثبت گفته میشود. در مقابل معامله شدن صندوق پایینتر از NAV نیز بهعنوان حباب منفی شناخته میشود.
| شاخص | مقدار |
|---|---|
| NAV صدور | ۵۱۷,۸۹۸ ریال |
| NAV ابطال | ۵۱۵٬۵۶۰ ریال |
| NAV آماری | ۵۱۵٬۵۶۰ ریال |
بر اساس آخرین اطلاعات تا ۱۱ مرداد ۱۴۰۵، واحدهای صندوق با حباب مثبت حدود ۱.۸ درصد معامله میشوند که نشاندهنده معامله بالای ارزش واقعی داراییهای صندوق است.
بهترین و بدترین دورههای عملکرد صندوق طلا عیار
| شاخص | مقدار |
|---|---|
| بهترین دوره عملکرد | از ۱۴۰۴/۱۲/۲۵ تا ۱۴۰۵/۰۲/۱۲ با ۳۹.۹ ٪ رشد |
| بدترین دوره عملکرد | از ۱۴۰۵/۰۲/۱۳ تا ۱۴۰۵/۰۳/۲۶ با ۲۸.۴ ٪ افت |
| بیشترین رشد روزانه | ۱۴۰۴/۱۲/۲۶ با ۶.۶ ٪ رشد |
| بیشترین افت روزانه | ۱۴۰۵/۰۲/۰۹ با ۳.۹۶ ٪ افت |
| درصد روزهای مثبت | حدود ۵۸ ٪ |
| درصد روزهای منفی | حدود ۴۲ ٪ |
| بازدهی سالانه | حدود ۱۴۴.۱ ٪ |
مزایای صندوق عیار کارگزاری مفید
- شروع سرمایهگذاری با مبلغ ۱۰۰ هزار تومان
- حذف اجرت ساخت، نگهداری و ریسک سرقت طلای فیزیکی
- نقدشوندگی بالا و تسویه سریع
- شفافیت کامل با انتشار روزانه ارزش خالص داراییها
- معافیت مالیاتی بر سود
- مدیریت حرفهای توسط تیم سبدگردان مفید
معایب و ریسکهای صندوق عیار کارگزاری مفید
- ریسک نوسان قیمت طلا و دلار (عدم تضمین سود)
- محدودیت معاملات به ساعات بورس
- امکان تشکیل حباب قیمتی
- مالکیت غیرمستقیم (بدون تحویل فیزیکی طلا)
- وابستگی به عملکرد بازار و تیم مدیریتی
مقایسه صندوق طلای عیار با طلای آبشده از ملّیگلد
انتخاب بین خرید طلای آبشده و سرمایهگذاری در صندوقهای طلا یکی از تصمیمات مهم سرمایهگذاران بازار طلا است. هر دو روش امکان بهرهمندی از رشد قیمت طلا را فراهم میکنند و به دلیل نداشتن اجرت ساخت، گزینههای محبوبی برای سرمایهگذاری محسوب میشوند.
در جدول زیر، صندوق طلای عیار مفید با خرید طلای آبشده از ملّیگلد مقایسه شده است:
| ویژگی | صندوق طلای عیار | طلای آبشده ملّیگلد |
|---|---|---|
| تحویل فیزیکی | ندارد | دارد |
| حداقل سرمایه | ۱۰۰ هزار تومان | از ۱ سوت |
| مالیات | ندارد | ندارد |
| زمان معامله | ساعات بورس | ۲۴ ساعته |
| تحویل فیزیکی | ندارد | دارد |
| نقدشوندگی | بالا | بالا |
| نیاز به کد بورسی | دارد | ندارد |
| پشتوانه بانکی | تحت نظارت سازمان بورس | بانک ملی شعبه کارگشایی |
| تسویه وجه | ۱ روز کاری پس از ثبت درخواست | واریز در یکی از چرخههای پایا در روز ثبت درخواست |
انتخاب بین این دو گزینه بیش از هر چیز به هدف سرمایهگذاری، میزان سرمایه اولیه و ترجیحات شخصی سرمایهگذار بستگی دارد. با اینحال پلتفرم ملّیگلد امکان استفاده از طرحهای جذابی همچون خرید اقساطی طلا و طرح زرگر را برای سرمایهگذاران فراهم کرده است که سود سرمایهگذاری را افزایش میدهد.
خرید و فروش طلای آبشده در ملّیگلد بهصورت ۲۴ ساعته امکانپذیر است، در حالیکه معاملات صندوق طلا فقط در ساعات معاملاتی بورس انجام میشود. علاوه بر این، ملّیگلد امکان تحویل فیزیکی طلا را نیز ارائه میدهد.
مقایسه صندوق عیار با سایر صندوقهای طلای بورس
بسیاری از سرمایهگذاران هنگام انتخاب صندوق طلا میان چند نماد مختلف مردد هستند. مقایسه بازدهی این صندوقها میتواند انتخاب را سادهتر کند.
| صندوق | بازدهی ۱ ساله | بازدهی ۶ ماهه | بازدهی ۳ ماهه |
|---|---|---|---|
| عیار | ۱۴۴.۱ ٪ | -۲.۴ ٪ | -۸.۸ ٪ |
| زمرد | ۱۳۲.۹ ٪ | -۶ ٪ | -۱۰.۹ ٪ |
| آتش | ۱۴۱.۶ ٪ | -۲.۹ ٪ | -۸.۷ ٪ |
| زرفام | ۱۳۸.۸ ٪ | -۳.۸ ٪ | -۸.۸ ٪ |
| ناب | ۱۴۴.۹ ٪ | -۳ ٪ | -۹.۲ ٪ |
در زمان انتخاب صندوق طلا بهتر است علاوه بر بازدهی گذشته، عواملی مانند حجم معاملات، میزان نقدشوندگی، ترکیب داراییها و سابقه مدیریتی نیز بررسی شوند.
با توجه به بررسی ۱ ساله، صندوق عیار در کنار صندوق ناب بیشترین بازدهی را در میان صندوقهای طلا داشتهاند.
بازدهی صندوق طلای عیار مفید در مقایسه با سایر بازارهای سرمایهگذاری
مهمترین معیار برای ارزیابی یک صندوق طلا، بررسی عملکرد آن در بازههای زمانی مختلف است. سرمایهگذاران انتظار دارند صندوقهای طلا علاوه بر حفظ ارزش سرمایه در برابر تورم، بازدهی مناسبی نیز نسبت به سایر گزینههای سرمایهگذاری داشته باشند.
در جدول زیر بازدهی ۳ ماهه، ۶ ماهه و ۱ ساله (تا ۱۱ مرداد ۱۴۰۵) این صندوق طلا را در مقایسه با طلای ۱۸ عیار، سکه امامی و شاخص کل بورس تهران مشاهده کنید.
| بازه مقایسه | صندوق طلای عیار | طلای ۱۸ عیار | سکه امامی | شاخص کل بورس |
|---|---|---|---|---|
| بازدهی ۳ ماهه | -۸.۸ ٪ | -۶ ٪ | -۶.۷ ٪ | ۳۶.۱ ٪ |
| بازدهی ۶ ماهه | -۲.۴ ٪ | -۹.۴ ٪ | -۱۰.۹ ٪ | ۲۷.۶ ٪ |
| بازدهی ۱ ساله | ۱۴۴.۱ ٪ | ۱۵۲.۳ ٪ | ۱۲۳.۹ ٪ | ۹۰.۳ ٪ |
همانطور که در جدول مشاهده میشود، طی سه ماه اخیر بورس روند بهتری نسبت به صندوق طلا و طلای ۱۸ عیار داشته اما در بازه ۱ ساله سرمایهگذاران طلا سود بسیار بیشتری بدست آوردهاند.
با بررسی بازده سرمایهگذاری در بازهی ۱ ساله شاهد عملکرد بهتر طلای ۱۸ عیار هستیم. همچنین بررسی بازدهی ۳ ماهه نشان میدهد که در زمان فشار فروش، ارزش صندوق عیار با افت بیشتری همراه است.
صندوق طلای عیار مفید برای چه کسانی مناسب است؟
این صندوق طلا برای افرادی مناسب است که میخواهند بدون نیاز به خرید و نگهداری طلا، از رشد قیمت طلا بهرهمند شوند. همچنین سرمایهگذارانی که سرمایه اولیه محدودی دارند و به دنبال روشی ساده برای ورود به بازار طلا هستند، میتوانند از صندوق سرمایه گذاری طلای عیار مفید استفاده کنند.
علاوه بر این، افرادی که به نقدشوندگی بالا، شفافیت اطلاعاتی و امکان خرید و فروش از طریق بورس اهمیت میدهند نیز از جمله مخاطبان اصلی این صندوق محسوب میشوند.
با این حال اگر مالکیت فیزیکی طلا برای شما اهمیت زیادی دارد، خرید طلا میتواند گزینه مناسبتری باشد. همچنین افرادی که تحمل نوسانات قیمت طلا را ندارند و به دنبال سود تضمینشده هستند، بهتر است بهدنبال سایر گزینههای سرمایهگذاری باشند.
شرایط سرمایهگذاری در صندوق طلای عیار
- حداقل سرمایه: ۱۰۰ هزار تومان
- زمان معاملات: شنبه تا چهارشنبه ساعت ۱۲ تا ۱۸
- پیشگشایش: ۱۱:۳۰ تا ۱۲:۰۰
- ثبت سفارش: ۲۴ ساعته از طریق سامانههای معاملاتی؛ اجرا در ساعات بورس
- کارمزد خرید و فروش: ۰.۱۲ ٪
- هزینه مدیریت صندوق: کمتر از ۱٪ در سال (از داراییهای صندوق کسر میشود)
- تسویه فروش: یک روز کاری پس از ثبت درخواست
- سود نقدی: ندارد
نحوه خرید صندوق طلای عیار
خرید واحدهای صندوق طلای عیار فرآیند پیچیدهای ندارد و مانند خرید سهام در بورس انجام میشود. برای سرمایهگذاری در این صندوق کافی است مراحل زیر را دنبال کنید:
- در سامانه سجام ثبتنام کرده و کد بورسی دریافت کنید.
- وارد سامانه معاملاتی یکی از کارگزاریهای بورس شوید.
- نماد «عیار» را در بخش جستجوی نمادها وارد کنید.
- تعداد واحدهای مورد نظر خود را مشخص کرده و سفارش خرید را ثبت کنید.
صندوق طلای عیار مفید؛ گزینهای مناسب برای سرمایهگذاری غیرمستقیم در طلا
صندوق سرمایه گذاری طلای عیار مفید بهعنوان یکی از بزرگترین و باسابقهترین صندوقهای طلای بازار سرمایه ایران، امکان سرمایهگذاری در طلا را با حداقل سرمایه، نقدشوندگی مناسب و مدیریت حرفهای در اختیار سرمایهگذاران قرار میدهد. شفافیت اطلاعات، معافیت مالیاتی و کارمزد پایین از مهمترین مزایای این صندوق هستند که آن را به گزینهای جذاب برای افرادی تبدیل کردهاند که به دنبال سرمایهگذاری غیرمستقیم در بازار طلا هستند.
در مقابل خرید طلای آبشده این امکان را فراهم میکند که مالکیت مستقیم طلا را در اختیار داشته باشید و در هر ساعت از شبانهروز معامله کنید. بنابراین انتخاب بین صندوق عیار و طلای آبشده به اهداف سرمایهگذاری، میزان سرمایه اولیه و ترجیحات شخصی شما بستگی دارد.