صندوق سرمایهگذاری طلای تابان تمدن با نماد «تابش» یکی از صندوقهای سرمایهگذاری قابل معامله در بورس (ETF) مبتنی بر طلا است که امکان سرمایهگذاری غیرمستقیم در بازار طلا را برای سرمایهگذاران فراهم میکند. این صندوق با سرمایهگذاری در خرید شمش طلا و سکه طلا، شرایطی را فراهم کرده است تا افراد بدون نیاز به خرید و نگهداری طلای فیزیکی، از رشد قیمت طلا بهرهمند شوند.
در جدول زیر مشخصات اصلی صندوق طلای تمدن را مشاهده میکنید.
| نام صندوق | صندوق سرمایهگذاری طلای تابان تمدن |
|---|---|
| نماد بورسی | تابش |
| مدیر صندوق | شرکت تامین سرمایه تمدن |
| مدیران سرمایهگذاری | سولماز ناطقی گرگری، سیرانوش دانشوری، مهدی رسولی |
| متولی | موسسه حسابرسی رازدار |
| حسابرس | حسابرسی و خدمات مدیریت ارقام نگر آریا |
| بازارگردان | صندوق اختصاصی بازارگردانی توسعه بازار تمدن |
| تاریخ ثبت | ۱۳۹۰/۰۳/۰۱ |
| تاریخ شروع فعالیت | ۱۳۹۰/۰۲/۲۴ |
با خرید واحدهای صندوق تابش، سرمایه شما در مجموعهای از داراییهای مبتنی بر طلا سرمایهگذاری میشود. ارزش واحدهای این صندوق معمولا همسو با نوسانات قیمت طلا در بازار داخلی و جهانی تغییر میکند و میتواند بهعنوان ابزاری برای حفظ ارزش سرمایه در برابر تورم مورد استفاده قرار گیرد.
مجوزهای صندوق سرمایه گذاری طلای تابان تمدن
- شماره ثبت نزد سازمان: ۱۰۸۶۴
- شماره ثبت شرکت: ۲۷۴۶۷
- شناسه ملی: ۱۰۳۲۰۵۴۱۸۲۰
- تاریخ ثبت نزد سازمان: ۱۳۹۰/۰۳/۰۱
- تاریخ ثبت شرکت: ۱۳۹۰/۰۲/۲۴
- شرکت نرمافزاری طرف قرارداد: رایان همافزا
ترکیب داراییهای صندوق طلای تابش تمدن
ترکیب داراییهای هر صندوق طلا نقش مهمی در میزان ریسک، بازدهی و نحوه واکنش آن به نوسانات بازار دارد. صندوق تابش بخش عمده داراییهای خود را به گواهی سپرده شمش و سکه طلا اختصاص داده است. تا تاریخ ۱۱ مرداد ۱۴۰۵ ترکیب داراییهای صندوق بهصورت زیر است:
| نوع دارایی | نسبت از کل دارایی |
|---|---|
| شمش طلا | ۹۶.۳ ٪ |
| سکه طلا | ۳.۷ ٪ |
بررسی آخرین گزارشهای پرتفوی صندوق نشان میدهد بیش از ۹۶ درصد داراییهای آن به شمش طلا اختصاص یافته است. در نتیجه این صندوق تاثیرپذیری کمی نسبت به حباب سکه دارد.
اطلاعات آماری صندوق تابش
بررسی آمار و اطلاعات صندوق، تصویر دقیقتری از اندازه صندوق، میزان مشارکت سرمایهگذاران و وضعیت نقدشوندگی آن ارائه میکند. بر اساس آخرین دادههای منتشرشده تا ۱۱ مرداد ۱۴۰۵، تعداد واحدهای سرمایهگذاریشده صندوق به ۲,۰۵۰,۸۹۲,۲۵۰ واحد رسیده و از ابتدای فعالیت نیز ۵,۱۴۸,۲۲۷,۲۴۵ واحد صادر شده است. همچنین ارزش خالص داراییهای صندوق بیش از ۱۵۰.۶ هزار میلیارد ریال اعلام شده که نشاندهنده حجم قابلتوجه داراییهای تحت مدیریت آن است. سقف تعداد واحدهای قابل انتشار صندوق نیز ۳ میلیارد واحد تعیین شده است که ظرفیت صندوق برای جذب سرمایهگذاران جدید را نشان میدهد.
قیمت لحظهای صندوق تابش تمدن
بررسی قیمت روز واحدهای صندوق، یکی از عوامل مهم برای ارزیابی شرایط سرمایهگذاری در صندوقهای طلا است. طبق آخرین اطلاعات ثبتشده در ۱۱ مرداد ۱۴۰۵، قیمت پایانی هر واحد از صندوق طلای تابش برابر با ۷۲٬۹۷۴ ریال بوده است.
برای مشاهده جدیدترین قیمت، نمودار تغییرات و روند قیمتی این صندوق، میتوانید به صفحه اختصاصی نمودار صندوق سرمایهگذاری طلا تابش در ملّیگلد مراجعه کنید.
عوامل موثر بر قیمت صندوق طلای تابش تمدن
- قیمت انس جهانی طلا
- نرخ ارز، بهویژه قیمت دلار در بازار آزاد
- میزان عرضه و تقاضای واحدهای صندوق در بورس
- نرخ تورم و انتظارات تورمی
- شرایط اقتصادی و تحولات سیاسی
- میزان حباب قیمتی صندوق
- تغییرات ارزش گواهی سپرده شمش و سکه طلا
NAV صندوق تابش چیست و چرا اهمیت دارد؟
یکی از مهمترین شاخصهایی که سرمایهگذاران باید پیش از خرید صندوقهای طلا بررسی کنند، ارزش خالص داراییها یا NAV است. گاهی قیمت آنلاین صندوق طلای تابان تمدن بالاتر از NAV معامله میشود که به آن حباب مثبت گفته میشود. در مقابل اگر قیمت بازار کمتر از NAV باشد، صندوق دارای حباب منفی خواهد بود. قبل از خرید صندوق تابش، حتما NAV و میزان حباب آن را بررسی کنید. ورود به صندوق در زمان حباب مثبت بالا میتواند بخشی از سود آینده شما را کاهش دهد.
| شاخص | مقدار |
|---|---|
| NAV صدور | ۷۳,۸۲۵ ریال |
| NAV ابطال | ۷۳٬۴۷۰ ریال |
| NAV آماری | ۷۳٬۴۷۰ ریال |
بر اساس آخرین اطلاعات تا ۱۱ مرداد ۱۴۰۵، واحدهای صندوق با حباب ۰ درصد معامله میشوند. در حال حاضر قیمت واحدهای صندوق با ارزش واقعی این واحدها برابر است.
بهترین و بدترین دورههای عملکرد صندوق تابش تمدن
| بهترین دوره عملکرد | از ۱۴۰۴/۰۵/۱۱ تا ۱۴۰۴/۱۱/۰۸ با ۱۶۲ ٪ رشد |
|---|---|
| بدترین دوره عملکرد | از ۱۴۰۵/۰۲/۱۴ تا ۱۴۰۵/۰۳/۲۶ با ۲۶.۲ ٪ افت |
| بیشترین رشد روزانه | ۱۴۰۴/۱۲/۲۶ با ۷.۳ ٪ رشد |
| بیشترین افت روزانه | ۱۴۰۴/۱۰/۲۰ با ۶.۹ ٪ افت |
| درصد روزهای مثبت | حدود ۵۷ ٪ |
| درصد روزهای منفی | حدود ۴۳ ٪ |
| بازدهی سالانه | حدود ۱۳۷.۲ ٪ |
مزایای صندوق طلای تابش تمدن
- امکان شروع سرمایهگذاری با حداقل ۱۰۰ هزار تومان
- حذف هزینههای نگهداری و ریسک سرقت طلای فیزیکی
- نقدشوندگی مناسب از طریق معاملات بورس
- برخورداری از معافیت مالیاتی
- انتشار مستمر اطلاعات و ارزش خالص داراییها (NAV)
- مدیریت تخصصی توسط تامین سرمایه تمدن
- امکان خرید و فروش کاملا آنلاین
- تسویه معاملات در مدتزمان کوتاه
معایب و ریسکهای صندوق طلای تابش تمدن
- نوسانات قیمت طلا و نرخ ارز
- عدم تضمین سود یا بازدهی مشخص
- امکان معامله فقط در ساعات فعالیت بازار بورس
- احتمال ایجاد حباب قیمتی در واحدهای صندوق
- عدم امکان تحویل طلای فیزیکی به سرمایهگذاران
- تاثیرپذیری از شرایط اقتصادی، سیاسی و تحولات بازار
مقایسه صندوق طلای تابش با طلای آبشده ملّیگلد
صندوقهای طلا و خرید طلای آبشده هر دو از گزینههای محبوب سرمایهگذاری در بازار طلا محسوب میشوند. معافیت مالیاتی و سایر مزایای سرمایهگذاری در این دو روش باعث استقبال گسترده سرمایهگذاران شده است، اما هر یک ویژگیها و تفاوتهای خاص خود را دارند.
در جدول زیر خرید طلای آبشده از ملّیگلد و خرید صندوق طلا مورد مقایسه قرار گرفتهاند:
| ویژگی | صندوق تابش | طلای آبشده ملّیگلد |
|---|---|---|
| تحویل فیزیکی | ندارد | دارد |
| حداقل سرمایه | ۱۰۰ هزار تومان | از ۱ سوت |
| مالیات | ندارد | ندارد |
| زمان معامله | ساعات بورس | ۲۴ ساعته |
| نقدشوندگی | بالا | بالا |
| نیاز به کد بورسی | دارد | ندارد |
| پشتوانه | تحت نظارت سازمان بورس | بانک ملی شعبه کارگشایی |
| تسویه وجه | پس از یک روز کاری | واریز در یکی از چرخههای پایا در روز ثبت درخواست |
در نظر داشتهباشید که ملّیگلد در کنار تحویل فیزیکی و عدم نیاز به کد بورسی، مزیتهای جذابی همچون امکان «خرید قسطی طلا» و «دریافت وام آنی» را در اختیار کاربران میگذارد.
برخلاف صندوقهای طلای بورسی که تنها در روزهای کاری قابل معامله هستند، در هر ساعت از شبانهروز امکان خرید و فروش طلای آبشده در ملّیگلد وجود دارد. همچنین خرید طلای آبشده نیازی به کد بورسی ندارد و تسویه وجه آن سریعتر از صندوقهای طلا است.
مقایسه صندوق تابش با سایر صندوقهای طلای بورس
انتخاب میان صندوقهای مختلف طلا، یکی از چالشهای سرمایهگذاران در این بازار است. مقایسه میزان بازدهی صندوقها در بازههای زمانی مختلف، به سرمایهگذاران کمک میکند تا عملکرد هر صندوق را بهتر ارزیابی کرده و انتخاب مناسبتری داشته باشند.
| صندوق | بازدهی ۱ ساله | بازدهی ۶ ماهه | بازدهی ۳ ماهه |
|---|---|---|---|
| تابش | ۱۳۷.۲ ٪ | -۶.۷ ٪ | -۱۰.۴ ٪ |
| عیار | ۱۴۴.۱ ٪ | -۲.۴ ٪ | -۸.۸ ٪ |
| زرفام | ۱۳۸.۸ ٪ | -۳.۸ ٪ | -۸.۸ ٪ |
| ناب | ۱۴۴.۹ ٪ | -۳ ٪ | -۹.۲ ٪ |
| آتش | ۱۴۱.۶ ٪ | -۲.۹ ٪ | -۸.۷ ٪ |
مقایسه بازدهی یک ساله نشان میدهد که تابش تمدن در این بازه عملکرد پایینتری نسبت به برخی از رقبای خود داشته است.
بازدهی صندوق طلای تابش تمدن در مقایسه با سایر بازارهای سرمایهگذاری
یکی از مهمترین معیارهای انتخاب صندوق طلا، بررسی عملکرد آن در بازههای زمانی مختلف است. مقایسه بازدهی صندوق تابش با بازارهای موازی را (تا تاریخ ۱۱ مرداد ۱۴۰۵) در جدول زیر مشاهده میکنید.
| تابش | طلای ۱۸ عیار | سکه امامی | شاخص کل بورس | |
|---|---|---|---|---|
| بازدهی ۳ ماهه | -۱۰.۴ ٪ | -۶ ٪ | -۶.۷ ٪ | ۳۶.۱ ٪ |
| بازدهی ۶ ماهه | -۶.۷ ٪ | -۹.۴ ٪ | -۱۰.۹ ٪ | ۲۷.۶ ٪ |
| بازدهی ۱ ساله | ۱۳۷.۲ ٪ | ۱۵۲.۳ ٪ | ۱۲۳.۹ ٪ | ۹۰.۳ ٪ |
طی ۱ سال اخیر صندوق تابش توانسته بازدهی بیشتر از سکه امامی و شاخص کل بورس داشته باشد. با اینحال در همین بازه عملکرد بهتر طلای ۱۸ عیار نسبت به سود صندوق طلای تابان تمدن به مراتب بیشتر بوده است.
صندوق طلای تابش برای چه کسانی مناسب است؟
این صندوق میتواند گزینه مناسبی برای افراد زیر باشد:
- سرمایهگذارانی که قصد خرید فیزیکی طلا ندارند.
- افرادی که به دنبال حفظ ارزش پول در برابر تورم هستند.
- کسانی که سرمایه اولیه محدودی دارند.
- سرمایهگذارانی که به نقدشوندگی و شفافیت اطلاعات اهمیت میدهند.
البته افرادی که به دنبال مالکیت مستقیم طلا یا سود تضمینشده هستند، ممکن است گزینههای دیگری همچون طلای آبشده یا صندوقهای درآمد ثابت را ترجیح دهند.
شرایط سرمایهگذاری در صندوق طلای تابش تمدن
پیش از خرید واحدهای صندوق، بهتر است با شرایط معاملاتی و قوانین مربوط به این صندوق آشنا باشید:
- حداقل سرمایه: ۱۰۰ هزار تومان
- روزهای معاملاتی: تمامی روزهای کاری بورس (شنبه تا چهارشنبه بهجز تعطیلات رسمی)
- ساعت پیشگشایش: بازه ۱۱:۳۰ الی ۱۲:۰۰
- ساعات معاملات: از ساعت ۱۲:۰۰ الی ۱۸:۰۰
- دامنه نوسان: حداکثر ۱۰ درصد نوسان در هر روز معاملاتی
- کارمزد خرید و فروش: ۰.۱۲ درصد از ارزش خرید و ۰.۱۲ درصد از ارزش فروش
- سود نقدی: صندوق سود نقدی دورهای پرداخت نمیکند
- زمان تسویه فروش: معمولا پس از یک روز کاری
نحوه خرید صندوق طلای تابش
خرید واحدهای صندوق تابش تفاوتی با خرید سهام در بورس ندارد:
- ثبتنام و احراز هویت در سامانه سجام
- دریافت کد بورسی
- ورود به سامانه معاملاتی کارگزاری
- جستجوی نماد «تابش»
- انتخاب تعداد واحدهای مورد نظر و ثبت سفارش خرید
سرمایهگذاری غیرمستقیم در طلا با صندوق طلای تابش تمدن
صندوق سرمایهگذاری طلای تابان تمدن امکان سرمایهگذاری غیرمستقیم در طلا را با سرمایه اولیه کم فراهم میکند. شفافیت اطلاعات، مدیریت حرفهای، معافیت مالیاتی و نقدشوندگی مناسب، این صندوق را به یکی از گزینههای قابلتوجه برای سرمایهگذاران تبدیل کرده است.
با این حال اگر هدف شما سرمایهگذاری مستقیم روی خود طلا، بدون درگیر شدن با مفاهیمی مانند NAV است، خرید طلای آبشده از ملّیگلد نیز میتواند گزینهی مناسبی باشد. در نهایت انتخاب بهترین روش سرمایهگذاری به میزان سرمایه، افق زمانی، سطح ریسکپذیری و اهداف مالی شما بستگی خواهد داشت.