صندوق سرمایه گذاری درخشان با نماد «درخشان» یکی از صندوقهای قابل معامله در بورس (ETF) مبتنی بر طلا است که امکان سرمایهگذاری در بازار طلا را بدون نیاز به خرید، نگهداری و دغدغههای مربوط به طلای فیزیکی فراهم میکند. مشخصات کلی صندوق در جدول زیر ارائه شده است.
| نام صندوق | صندوق سرمایه گذاری درخشان |
|---|---|
| نماد بورسی | درخشان |
| مدیر صندوق | سبدگردان آبان |
| مدیران سرمایهگذاری | علی گشاده فکر، سحر برقرار جهرمی، مصطفی صادقی طاهری |
| متولی | شرکت مشاور سرمایه گذاری سهم آشنا |
| حسابرس | موسسه حسابرسی دش و همکاران |
| بازارگردان | صندوق سرمایه گذاری اختصاصی بازارگردانی هوشمند آبان |
| تاریخ شروع فعالیت | ۱۴۰۳/۰۹/۲۸ |
| مدت فعالیت | ۱ سال و ۷ ماه |
| نوع صندوق | ETF مبتنی بر اوراق بهادار مبتنی بر طلا |
مجوزهای صندوق
- شماره ثبت نزد سازمان بورس و اوراق بهادار: ۵۸۳۳۵
- شماره ثبت نزد اداره ثبت شرکتها: ۱۲۳۵۶
- تاریخ ثبت نزد سازمان بورس: ۱۴۰۳/۰۸/۲۶
- تاریخ ثبت نزد اداره ثبت شرکتها: ۱۴۰۳/۰۸/۰۲
- شناسه ملی: ۱۴۰۱۳۸۵۵۹۳۴
- شرکت نرمافزاری طرف قرارداد: تدبیر پرداز
ترکیب داراییهای صندوق درخشان
برای شناخت بهتر عملکرد و ساختار صندوق درخشان، بررسی ترکیب داراییهای آن اهمیت زیادی دارد. این اطلاعات به سرمایهگذاران کمک میکند تا میزان وابستگی صندوق به طلا، سطح ریسک و رویکرد مدیران در مدیریت داراییها را بهتر ارزیابی کنند.
| نوع دارایی | سهم از داراییهای صندوق |
|---|---|
| گواهی سپرده کالایی شمش طلا | ۹۹ ٪ |
| سایر داراییها | ۱ ٪ |
در زمان تهیه این گزارش (۲۶ تیر ۱۴۰۵)، حدود ۹۹ درصد از داراییهای صندوق به خرید شمش طلا اختصاص یافته است؛ بنابراین عملکرد صندوق تحت تاثیر حباب سکه قرار نمیگیرد.
اطلاعات آماری صندوق طلای درخشان
بررسی اطلاعات آماری صندوق، تصویر دقیقتری از اندازه، میزان مشارکت سرمایهگذاران و وضعیت معاملات آن ارائه میدهد. بر اساس آخرین اطلاعات ۲۶ تیر ۱۴۰۵، تعداد واحدهای صادرشده صندوق درخشان ۳,۸۶۱,۷۳۹,۱۷۱ واحد سرمایهگذاری است و خالص ارزش داراییهای آن به بیش از ۱۲ هزار میلیارد تومان میرسد. همچنین میانگین حجم ماه صندوق حدود ۶۱.۸ میلیون واحد بوده که نشاندهنده فعالیت مناسب در معاملات و امکان خرید و فروش آسانتر واحدهای صندوق برای سرمایهگذاران است.
بررسی قیمت لحظهای صندوق
بررسی قیمت روز صندوق پیش از سرمایهگذاری اهمیت زیادی دارد. بر اساس اطلاعات ثبتشده در ۲۶ تیر ۱۴۰۵، قیمت هر واحد از صندوق درخشان ۳۲٬۱۹۲ ریال بوده است.
برای مشاهده آخرین نمودار قیمت و تغییرات آن میتوانید به صفحه اختصاصی نمودار صندوق سرمایه گذاری طلا درخشان در ملّیگلد مراجعه کنید.
عوامل موثر بر قیمت صندوق طلای درخشان
- قیمت جهانی انس طلا
- نرخ دلار
- عرضه و تقاضای واحدهای صندوق
- شرایط اقتصادی کشور
- ترکیب داراییها و مدیریت صندوق
- فاصله قیمت بازار با NAV
NAV صندوق درخشان چیست و چه اهمیتی دارد؟
NAV یا ارزش خالص داراییها، معیاری برای سنجش ارزش واقعی هر واحد صندوق بر اساس ارزش روز داراییهای موجود در پرتفوی آن است. بررسی تفاوت میان قیمت معاملهشده در بازار و NAV به سرمایهگذاران کمک میکند تا میزان فاصله قیمت فعلی صندوق با ارزش ذاتی آن را بهتر ارزیابی کنند.
| شاخص | مقدار |
|---|---|
| NAV صدور | ۳۳,۴۴۲ ریال |
| NAV ابطال | ۳۳٬۲۸۷ ریال |
| NAV آماری | ۳۲٬۲۸۰ ریال |
بررسی آخرین دادهها تا ۲۶ تیر ۱۴۰۵ نشان میدهد واحدهای صندوق با حباب منفی حدود ۰.۳ درصد معامله میشوند. این اختلاف اندک بیانگر آن است که قیمت معاملاتی صندوق تقریبا با ارزش خالص داراییهای آن همخوانی دارد.
بهترین و بدترین دورههای عملکرد صندوق طلا درخشان آبان
| شاخص | مقدار |
|---|---|
| بهترین دوره عملکرد | از ۱۴۰۴/۱۲/۲۵ تا ۱۴۰۵/۰۲/۱۳ با ۳۹.۵ ٪ رشد |
| بدترین دوره عملکرد | از ۱۴۰۵/۰۲/۱۳ تا ۱۴۰۵/۰۳/۲۶ با ۲۹.۱ ٪ افت |
| بیشترین رشد روزانه | ۱۴۰۴/۱۲/۲۶ با ۷.۴۵ ٪ رشد |
| بیشترین افت روزانه | ۱۴۰۴/۱۲/۰۶ با ۳.۵۹ ٪ افت |
| درصد روزهای مثبت | حدود ۵۶ ٪ |
| درصد روزهای منفی | حدود ۴۴ ٪ |
| بازدهی سالانه | حدود ۱۵۵ ٪ |
تحلیل صندوق طلای درخشان در یک سال گذشته نشان میدهد که این صندوق در بسیاری از دورهها همراه با روند صعودی بازار حرکت کرده است. با این حال عملکرد آینده آن همچنان به عواملی مانند قیمت طلا، نرخ ارز و شرایط کلی بازار وابسته خواهد بود.
مزایا و نقاط قوت صندوق طلا درخشان آبان
- شروع سرمایهگذاری با حداقل ۱۰۰ هزار تومان
- امکان خرید و فروش آنلاین از طریق سامانههای بورسی
- بینیاز از خرید، نگهداری و دغدغههای امنیتی طلای فیزیکی
- معاف از مالیات بر معاملات صندوق
- شفافیت بالا با انتشار روزانه NAV
- مدیریت داراییها توسط تیم متخصص و حرفهای
ریسکها و محدودیتهای صندوق طلا درخشان آبان
- نوسان ارزش واحدها همزمان با تغییرات قیمت طلا
- تاثیرپذیری از نوسانات نرخ ارز
- عدم تضمین سود یا بازدهی سرمایه
- امکان خرید و فروش فقط در ساعات معاملات بورس
- احتمال معامله واحدها با حباب مثبت یا منفی
- نبود امکان تحویل یا دریافت طلای فیزیکی
- وابستگی عملکرد صندوق به استراتژی و تصمیمات مدیران صندوق
مقایسه صندوق درخشان با طلای آبشده ملّیگلد
سرمایهگذاری در صندوقهای طلا و خرید طلا آب شده هر دو راهی برای بهرهمندی از رشد قیمت طلا هستند و در هر دو روش نیز هزینهای بابت اجرت ساخت پرداخت نمیشود. با این حال این دو گزینه از نظر مالکیت طلا، ساعات انجام معاملات، شیوه خرید و فروش و فرآیند سرمایهگذاری تفاوتهای قابلتوجهی دارند. در جدول زیر، صندوق طلای درخشان را با خرید طلای آبشده از ملّیگلد مقایسه کردهایم تا انتخاب مناسبتری داشته باشید.
| ویژگی | صندوق درخشان | طلای آبشده |
|---|---|---|
| مالکیت مستقیم طلا | ندارد | دارد |
| تحویل فیزیکی | ندارد | دارد |
| حداقل سرمایه | ۱۰۰ هزار تومان | از ۱ سوت |
| نیاز به کد بورسی | دارد | ندارد |
| مالیات | ندارد | ندارد |
| زمان معامله | ساعات فعالیت بورس | ۲۴ ساعته |
| نقدشوندگی | بالا | بالا |
| پشتوانه | تحت نظارت سازمان بورس | بانک ملی شعبه کارگشایی |
| تسویه وجه | ۱ روز کاری پس از ثبت درخواست | واریز در یکی از چرخههای پایا در روز ثبت درخواست |
انتخاب بین صندوق درخشان و طلای آبشده به شیوه سرمایهگذاری مورد نظر شما بستگی دارد. اگر ترجیح میدهید در بستری تحت نظارت سازمان بورس سرمایهگذاری کنید و شفافیت اطلاعات و مدیریت حرفهای داراییها برایتان اهمیت دارد، صندوق میتواند انتخاب مناسبی باشد.
خرید طلای آبشده از ملّیگلد مزایایی مانند معامله ۲۴ ساعته، تسویه سریع وجه و امکان «دریافت وام فوری» را در اختیار کاربران قرار میدهد؛ ویژگیهایی که برای برخی سرمایهگذاران میتوانند مزیت قابلتوجهی نسبت به صندوقهای طلا داشته باشند.
مقایسه عملکرد صندوق درخشان با سایر صندوقهای طلا
مقایسه بازدهی این صندوق سرمایه گذاری طلا با سایر صندوقهای طلای بازار، تصویر روشنتری را از عملکرد آن ارائه میدهد و به سرمایهگذاران کمک میکند جایگاه صندوق را در میان گزینههای مشابه بهتر ارزیابی کنند.
| صندوق | بازدهی ۱ ساله | بازدهی ۶ ماهه |
|---|---|---|
| درخشان | ۱۵۵ ٪ | ۱۷ ٪ |
| آتش | ۱۴۵.۲ ٪ | ۱۹.۴ ٪ |
| زرفام | ۱۴۷.۵ ٪ | ۱۹.۶ ٪ |
| ناب | ۱۵۱.۷ ٪ | ۱۹.۵ ٪ |
| عیار | ۱۵۶.۱۷ ٪ | ۲۲ ٪ |
با وجود اینکه صندوق درخشان در بازه ۶ ماهه (تا تاریخ ۲۶ تیر ۱۴۰۵) بازدهی پایینتری نسبت به رقبای خود داشته است، عملکرد یکساله آن نشان میدهد که میتواند گزینهای قابلقبول برای سرمایهگذاری بلندمدت باشد.
مقایسه صندوق درخشان با سایر بازارهای سرمایهگذاری
برای بررسی بهتر میزان موفقیت صندوق، مقایسه بازدهی آن با بازارهایی مانند دلار، طلای ۱۸ عیار، سکه امامی و شاخص کل بورس میتواند دید جامعتری ارائه دهد. این مقایسه مشخص میکند صندوق در بازههای زمانی مختلف تا چه حد توانسته با روند بازار طلا و سایر گزینههای سرمایهگذاری همراه باشد.
| بازه زمانی | صندوق درخشان | طلای ۱۸ عیار | سکه امامی | شاخص کل بورس | دلار |
|---|---|---|---|---|---|
| ۳ ماهه | ۴.۳ ٪ | ۲.۷ ٪ | ۰.۹۳ ٪ | ۳۱.۷ ٪ | ۱۸.۴ ٪ |
| ۶ ماهه | ۱۷ ٪ | ۱۶.۲ ٪ | ۱۱.۹ ٪ | ۹.۸ ٪ | ۲۸.۸ ٪ |
| ۱ ساله | ۱۵۵ ٪ | ۱۵۹.۶ ٪ | ۱۳۲.۳ ٪ | ۷۷.۱ ٪ | ۱۱۲.۶ ٪ |
بررسی بازدهی صندوق درخشان نشان میدهد این صندوق در بازههای ۳ و ۶ ماهه توانسته عملکردی نزدیک یا بهتر از طلای ۱۸ عیار و سکه امامی ثبت کند، هرچند در کوتاهمدت فاصله زیادی با رشد شاخص بورس و دلار داشته است. با این حال، در بازه یکساله عملکرد آن تقریبا همراستا با بازار طلا بوده؛ هر چند طلای ۱۸ عیار در این دوره بازدهی کمی بالاتر داشته است.
بازدهی یکساله ۱۵۵ درصدی (تا تاریخ ۲۶ تیر ۱۴۰۵) صندوق نشان میدهد که واحدهای صندوق توانسته همزمان با رشد قیمت طلا، رشد کند. در نتیجه، صندوق درخشان گزینهای مناسب برای رسیدن به بازدهی نزدیک به طلای ۱۸ عیار است.
شرایط سرمایهگذاری در صندوق درخشان
- ساعت انجام معاملات: ۱۲ تا ۱۸
- روزهای قابل معامله: شنبه تا چهارشنبه
- حداقل مبلغ مورد نیاز برای سرمایهگذاری: ۱۰۰ هزار تومان
- زمان تسویه وجه پس از فروش: یک روز کاری
- کارمزد معاملات خرید و فروش: ۰.۲۴٪
- دامنه نوسان قیمت: ۱۰٪
- پرداخت سود نقدی: ندارد
نحوه خرید صندوق طلای درخشان
- ابتدا در سامانه سجام ثبتنام کرده و فرآیند احراز هویت را تکمیل کنید.
- پس از دریافت کد بورسی، به سامانه معاملاتی یکی از کارگزاریهای بورس وارد شوید.
- نماد «درخشان» را در بخش جستجوی نمادها پیدا کنید.
- تعداد واحدهای مورد نظر را انتخاب کرده و سفارش خرید خود را ثبت کنید.
پس از انجام این مراحل، واحدهای صندوق در صورت انجام معامله به پرتفوی بورسی شما اضافه خواهند شد.
صندوق طلای درخشان برای چه سرمایهگذارانی مناسب است؟
صندوق طلای درخشان میتواند گزینه مناسبی برای افرادی باشد که قصد دارند بدون خرید و نگهداری طلای فیزیکی، از فرصتهای بازار طلا بهرهمند شوند. این صندوق بیشتر برای سرمایهگذارانی مناسب است که دید میانمدت یا بلندمدت دارند، به دنبال حفظ ارزش دارایی خود در برابر تورم هستند و ترجیح میدهند معاملات خود را بهصورت آنلاین و از طریق بورس انجام دهند.
صندوق طلای درخشان؛ فرصتی برای سرمایهگذاری آسان در بازار طلا
صندوق طلای درخشان برای افرادی مناسب است که میخواهند با خرید واحدهای یک صندوق بورسی، در نوسانات قیمت طلا سرمایهگذاری کنند و دغدغههایی مانند نگهداری، سرقت یا اصالت طلای فیزیکی را نداشته باشند. این صندوق میتواند انتخاب مناسبی برای کسانی باشد که به سرمایهگذاری شفاف و تحت نظارت بازار سرمایه علاقه دارند. با اینحال اگر اولویت شما مالکیت مستقیم طلا، امکان تحویل فیزیکی یا معامله در ساعات خارج از بازار بورس است، طلای آبشده میتواند گزینه مناسبتری باشد.