صندوق پشتوانه طلای درنا، یک صندوق قابل معامله در بورس (ETF) است که امکان سرمایهگذاری غیرمستقیم در بازار طلا را فراهم میکند. واحدهای این صندوق مانند سایر صندوقهای بورسی، از طریق سامانههای معاملاتی کارگزاریها خرید و فروش میشوند. در جدول زیر، مهمترین مشخصات و اطلاعات پایه صندوق را مشاهده میکنید:
| عنوان | توضیحات |
|---|---|
| نوع صندوق | صندوق سرمایهگذاری طلا (ETF) |
| نام صندوق | صندوق سرمایهگذاری پشتوانه طلای درنا |
| تاریخ ثبت | 18 خرداد 1404 |
| تاریخ آغاز فعالیت | 12 شهریور 1404 |
| مدیر صندوق | سبدگردان آرکا |
| متولی صندوق | موسسه حسابرسی هدف نوین نگر |
| حسابرس | موسسه حسابرسی آتیهاندیش نمودگر |
| مدیران سرمایهگذاری | مریم رحمتی، مرتضی بیاتی، زهره سلیمانی پراپری |
| بازار معاملاتی | بورس اوراق بهادار (ETF) |
| نماد معاملاتی | درنا |
اطلاعات مجوز و ثبت صندوق درنا
- شماره ثبت نزد سازمان: ۱۲۴۵۵
- تاریخ ثبت نزد سازمان: 18 خرداد 1404
- شماره ثبت نزد اداره ثبت شرکتها: ۵۹۴۵۸
- تاریخ ثبت نزد اسناد: 3 خرداد 1404
- شناسه ملی در ثبت اسناد: 14014469041
روش کار صندوق پشتوانه طلای درنا
عملکرد این صندوق به نوسانات بازار طلا و نقره بستگی دارد؛ وقتی که قیمت طلا و نقره افزایش پیدا کند، قیمت صندوق طلای درنا نیز میتواند رشد کند. اگر هم قیمت این داراییها کاهش پیدا کند، ارزش واحدهای صندوق نیز ممکن است افت کند.
در واقع، به جای خرید و نگهداری طلای فیزیکی، در مجموعهای از داراییهای مبتنی بر طلا و نقره سرمایهگذاری میکنید. بنابراین، بدون دغدغه نگهداری میتوانید از تغییرات قیمت این بازار بهرهمند شوید.
صندوق درنا سود تضمینشده یا پرداخت دورهای ندارد. زمانی سود به دست میآورید که واحدهای صندوق را با قیمتی بالاتر از قیمت خرید خود، بفروشید.
ترکیب داراییهای صندوق پشتوانه طلای درنا
داراییهای هر صندوق نشان میدهد سرمایه آن در چه ابزارهایی سرمایهگذاری شده است. در صندوق طلای درنا، بخش عمده این داراییها به ابزارهای مالی مبتنی بر طلا و فلزات گرانبها اختصاص دارد:
| نوع دارایی | نسبت از کل داراییها |
|---|---|
| گواهی سپرده کالایی طلا | حداقل 70٪ |
| اوراق مشتقه مبتنی بر طلا | حداکثر 20٪ |
| موقعیتهای تعهدی یا اختیار معامله طلا | حداکثر 50٪ |
| گواهی سپرده کالایی نقره | حداکثر 5٪ |
ترکیب داراییهای صندوق با توجه به شرایط بازار و در چارچوب مقررات قابل تغییر است تا مدیر صندوق بتواند سرمایه را متناسب با شرایط مدیریت کند.
عوامل موثر بر قیمت صندوق طلای درنا
قیمت روز صندوق تحت تاثیر عوامل مختلفی قرار میگیرد که مهمترین آنها عبارتاند از:
- قیمت انس جهانی طلا
- نرخ ارز
- قیمت گواهی سپرده کالایی طلا
- عرضه و تقاضای واحدهای صندوق در بورس
- شرایط اقتصادی و سیاسی
- اخبار و انتظارات بازار
بررسی قیمت لحظهای و NAV صندوق درنا
با توجه به نوسانات بازار، بهتر است قبل از خرید و فروش حتما قیمت لحظهای صندوق را بررسی کنید. همچنین، توجه به NAV صندوق نیز اهمیت دارد. NAV یا ارزش خالص دارایی، ارزش واقعی هر واحد صندوق را بر اساس ارزش روز داراییهای آن نشان میدهد و یکی از معیارهای مهم برای ارزیابی قیمت صندوق است.
در آخرین بهروزرسانی در 11 تیر 1405، قیمت صندوق طلای درنا 19.258 ریال و NAV آن هم 19.385 ریال بوده است. اختلاف این دو عدد طبیعی است؛ زیرا قیمت لحظهای بر اساس عرضه و تقاضای بازار تعیین میشود، اما NAV ارزش واقعی هر واحد صندوق را بر اساس داراییهای آن نشان میدهد.
در ملّیگلد میتوانید قیمت لحظهای و نمودار تغییرات صندوق سرمایهگذاری طلای درنا را مشاهده کنید. اطلاعات این بخش بهطور مداوم بهروزرسانی میشود.
مزایای صندوق طلای درنا
- امکان سرمایهگذاری با مبالغ کم
- حذف اجرت و هزینههای اضافی
- مدیریت حرفهای توسط تیم تخصصی
- نقدشوندگی مناسب
- کاهش ریسک ناشی از حباب سکه
ریسکها و محدودیتهای صندوق درنا
- نوسان قیمت نقره و طلا
- عدم وجود سود تضمینشده
- وابستگی کامل به بازار
- عدم مالکیت طلا فیزیکی
- محدودیت ساعات معاملاتی بورس
این صندوق برای چه کسانی مناسب است؟
هر روش سرمایهگذاری، بسته به هدف مالی و میزان ریسکپذیری افراد، میتواند انتخاب متفاوتی باشد. این صندوق نیز معمولا برای گروههای زیر گزینه مناسبتری است:
- افرادی که میخواهند با مبالغ کم وارد بازار طلا شوند.
- کسانی که نمیخواهند طلای فیزیکی نگهداری کنند.
- افرادی که سرمایهگذاری غیرمستقیم در بازار طلا را ترجیح میدهند.
اگر به دنبال سود تضمینشده یا امکان معامله در تمام ساعات شبانهروز هستید، این روش سرمایهگذاری ممکن است انتخاب مناسبی برای شما نباشد.
شرایط معامله صندوق سرمایهگذاری پشتوانه طلای درنا
- حداقل مبلغ خرید: 500 هزار تومان
- ساعات معاملات: شنبه تا چهارشنبه، ۱۲ تا ۱۸
- تسویه فروش: یک روز کاری پس از معامله
- کارمزد خرید: ۰.۰۰۱۲ درصد از مبلغ معامله
- کارمزد فروش: ۰.۰۰۱۲ درصد از مبلغ معامله
آموزش خرید و فروش صندوق طلای درنا
سرمایهگذاری در این صندوق از طریق بازار بورس انجام میشود و معمولا در چند مرحله ساده صورت میگیرد:
- ابتدا در سامانه سجام ثبتنام و احراز هویت کنید.
- سپس از طریق یک کارگزاری، کد بورسی بگیرید.
- در ادامه، وارد سامانه کارگزاری شوید و نماد «درنا» را جستجو کنید.
- بعد متناسب با سرمایه خود، واحدهای صندوق را بخرید.
- در نهایت هر زمان خواستید، میتوانید واحدها را فروخته و وجه نقد دریافت کنید.
مقایسه بازده صندوق درنا با سایر بازارهای سرمایهگذاری
برای سرمایهگذاری، گزینههای مختلفی پیش روی شما هستند و هر کدام در دورههای مختلف میتوانند عملکرد متفاوتی داشته باشند. به همین خاطر، خوب است قبل از انتخاب، نگاهی به بازده آنها در کنار یکدیگر داشته باشید. در جدول زیر، عملکرد صندوق طلای درنا را با چند بازار رایج مقایسه میکنیم:
| بازه مقایسه | صندوق درنا | طلای ۱۸ عیار | دلار | سکه امامی | شاخص کل بورس |
|---|---|---|---|---|---|
| یکماهه | %۷.۱۹- | %۴.۴۵- | %۰.۵۵ | %۳.۵۵- | %۱۹.۰۰ |
| ششماهه | %۱۸.۷۲ | %۱۸.۵۹ | %۲۷.۱۵ | %۱۵.۳۱ | %۲۴.۲۱ |
| یکساله | %۹۲.۶ | %۱۳۴.۸۰ | %۹۱.۴۷ | %۱۰۹.۴۸ | %۹۲.۸۶ |
بررسی جدول نشان میدهد که عملکرد این صندوق در بازههای زمانی مختلف، مانند سایر بازارهای مالی، یکسان نیست. در بازه یکماهه بازده صندوق منفی بوده، اما در دوره ششماهه عملکرد آن به طلای ۱۸ عیار نزدیک شده است. در بازه یکساله نیز با وجود ثبت بازده بیشتر توسط طلای ۱۸ عیار و سکه امامی، صندوق درنا همچنان عملکردی بهتر از شاخص کل بورس و نزدیک به دلار داشته است.
بازده، تنها یکی از معیارهای انتخاب یک سرمایهگذاری است. هنگام تصمیمگیری، هدف سرمایهگذاری، افق زمانی و میزان ریسکپذیری خود را نیز در نظر بگیرید.
صندوق طلای درنا، طلای آبشده یا طلای نو؛ کدام مناسبتر است؟
سرمایهگذاری در طلا فقط به صندوقهای طلا محدود نمیشود. خرید طلای آبشده از پلتفرمهایی مانند ملّیگلد و سرمایهگذاری بر طلای نو نیز از روشهای رایج این بازار هستند. هر یک از این روشها از نظر هزینه، نقدشوندگی، ریسک و نحوه معامله تفاوتهایی دارند. جدول زیر به شما کمک میکند گزینهای متناسب با نیاز و سبک سرمایهگذاری خود را انتخاب کنید:
| ویژگی | صندوق درنا | طلای نو | طلای آبشده ملّیگلد |
|---|---|---|---|
| نوع دارایی | واحدهای صندوق بورسی | طلای زینتی | طلای خام فیزیکی |
| نحوه خرید | کاملا آنلاین از بورس | حضوری از طلافروشی | آنلاین |
| هزینههای جانبی | کارمزد پایین و بدون مالیات | با اجرت و مالیات | بدون اجرت و مالیات |
| تحویل فیزیکی | ندارد | دارد | دارد |
| ریسک نگهداری | تقریبا صفر | وجود دارد | وجود دارد |
| نقدشوندگی | بورسی و وابسته به ساعات بازار | وابسته به خریدار | معمولا سریعتر |
| سطح دسترسی | با کد بورسی و سجام | آسان ولی حضوری | آنلاین و لحظهای |
| نوع سرمایهگذاری | غیرمستقیم در طلا | ترکیبی (مصرفی + سرمایهگذاری) | مستقیم در طلا |
جهت سرمایهگذاری غیرمستقیم و معامله از طریق بورس، صندوق درنا گزینهای مناسب است. اما اگر مالکیت مستقیم طلا، معامله آنلاین و خدماتی مثل وام آنی و خرید قسطی برایتان اولویت دارد، طلای آبشده در ملّیگلد انتخاب بهتری برای شماست.
نگاه نهایی به صندوق درنا
صندوق طلای درنا یکی از روشهای ساده و شفاف برای سرمایهگذاری در بازار طلا از طریق بورس است و برای افرادی که به دنبال نقدشوندگی مناسب و حذف درگیریهای خرید و نگهداری طلای فیزیکی هستند، میتواند گزینه قابل توجهی باشد.
با این حال، اگر هدف شما مالکیت مستقیم طلا، خرید و فروش آنلاین و دسترسی به خدمات جانبی مانند طرح زرگر است، طلای آبشده در ملّیگلد نیز میتواند گزینهای مناسب برای شما باشد.
در نهایت، انتخاب بین این روشها به هدف سرمایهگذاری و شرایط شما بستگی دارد.