صندوق سرمایهگذاری طلای گنج کاردان با نماد گنج یکی از قدیمیترین صندوقهای سرمایهگذاری مبتنی بر طلا در بازار سرمایه ایران است که از سال ۱۳۸۷ فعالیت خود را آغاز کرده است. این صندوق از نوع صندوق سرمایهگذاری قابل معامله (ETF) مبتنی بر طلا است و سرمایه آن عمدتا در داراییهای مرتبط با طلا سرمایهگذاری میشود. سرمایهگذاران میتوانند بدون اینکه نیازی به نگهداری فیزیکی طلا داشته باشند واحدهای این صندوق را مانند سهام، در ساعات معاملات بورس خرید و فروش کنند.
| عنوان | اطلاعات |
|---|---|
| نام صندوق | صندوق سرمایهگذاری سیمای کاردان |
| نماد معاملاتی | گنج |
| نوع صندوق | صندوق سرمایهگذاری قابل معامله (ETF) مبتنی بر طلا |
| بازار | بورس کالا |
| تاریخ آغاز فعالیت | ۲۱ مرداد ۱۳۸۷ |
| سابقه فعالیت | حدود ۱۸ سال |
| مدیر صندوق | تامین سرمایه کاردان |
| مدیران سرمایهگذاری | الناز سبزهای، شیدا پیری، محمدرضا محمدزمانی |
| متولی صندوق | شرکت مشاور سرمایهگذاری اوراق بهادار پاداش |
| بازارگردان | تامین سرمایه کاردان |
| حسابرس | موسسه حسابرسی فریوران راهبرد |
| ضامن نقدشوندگی | ندارد |
مجوزهای صندوق
- شماره ثبت نزد سازمان بورس: ۱۰۶۱۵
- شماره ثبت نزد اداره ثبت شرکتها: ۳۲۶۹۳
- تاریخ ثبت نزد سازمان بورس: ۳۰ تیر ۱۳۸۷
- تاریخ ثبت نزد اداره ثبت شرکتها: ۲۰ مهر ۱۳۹۲
- مجوز فعالیت: مجوز فعالیت شماره ۱۲۲/۷۷۹۶۶ (فعال) از تاریخ ۲۱ مرداد ۱۳۸۷
ترکیب داراییهای صندوق طلای گنج کاردان
بررسی ترکیب داراییهای صندوق، اطلاعاتی درباره نحوه تخصیص منابع و میزان وابستگی آن به بازار طلا ارائه میدهد. این تحلیل به سرمایهگذاران کمک میکند تا با شناخت ساختار داراییها، سطح ریسک و رویکرد سرمایهگذاری صندوق را بهتر ارزیابی کنند.
| نوع دارایی | سهم از کل داراییها |
|---|---|
| شمش طلا | ۱۰۰ ٪ |
پرتفوی صندوق طلای گنج کاردان نشان میدهد مدیران صندوق رویکردی کاملا متمرکز بر بازار طلا اتخاذ کردهاند و تا تاریخ ۱۲ مرداد ۱۴۰۵ تمام سرمایه را به شمش طلا اختصاص دادهاند. بنابراین، عملکرد صندوق بیش از هر چیز از روند قیمت طلای داخلی تاثیر میپذیرد.
اطلاعات آماری صندوق طلای گنج کاردان
اطلاعات آماری، ابعاد صندوق و ارزش داراییهای تحت مدیریت آن را نشان میدهد و میتواند تحلیل صندوق طلای گنج کاردان و اندازه آن را برای سرمایهگذاران امکانپذیر کند. بر اساس آخرین اطلاعات موجود تا تاریخ ۱۲ مرداد ۱۴۰۵، صندوق طلای گنج کاردان دارای ۲,۰۲۲,۶۷۵,۹۳۷ واحد صادرشده است و ارزش خالص داراییهای آن به حدود ۳۱,۹۸۳ میلیارد تومان میرسد. همچنین با توجه به سقف ۲.۹ میلیارد واحدی صندوق و میانگین حجم ماهانه معاملات حدود ۱۶.۳ میلیون واحد، گنج کاردان از نظر اندازه و نقدشوندگی در میان صندوقهای مبتنی بر طلا جایگاه قابلتوجهی دارد.
قیمت و وضعیت معاملات صندوق سیمای کاردان با نماد گنج
بررسی قیمت لحظهای صندوق پیش از انجام معامله، به سرمایهگذاران کمک میکند ارزیابی دقیقتری از شرایط خرید یا فروش داشته باشند. بر اساس آخرین اطلاعات ثبتشده در تاریخ ۱۲ مرداد ۱۴۰۵، قیمت هر واحد از صندوق گنج کاردان برابر با ۱۵۷,۲۸۲ ریال بوده است.
همچنین در صفحه نمودار صندوق گنج میتوانید قیمت لحظهای، نمودار تغییرات قیمت و روند NAV صندوق را بهصورت بهروز مشاهده و بررسی کنید.
NAV صندوق گنج چیست و چه اهمیتی دارد؟
NAV یا ارزش خالص داراییها، ارزش واقعی هر واحد صندوق را بر اساس داراییهای تحت مدیریت آن نشان میدهد و یکی از مهمترین معیارها برای ارزیابی قیمت صندوق است. مقایسه NAV با قیمت بازار صندوق، به سرمایهگذاران کمک میکند فاصله قیمت معاملهشده با ارزش واقعی واحدها را بررسی کرده و تصمیم دقیقتری برای خرید یا فروش بگیرند.
| شاخص | مقدار |
|---|---|
| NAV صدور | ۱۵۸٬۸۸۷ ریال |
| NAV ابطال | ۱۵۸٬۱۲۳ ریال |
| NAV آماری | ۱۵۸٬۱۲۳ ریال |
بر اساس آخرین اطلاعات ثبتشده تا تاریخ ۱۲ مرداد ۱۴۰۵، واحدهای صندوق گنج کاردان با حباب منفی حدود ۱ درصدی معامله میشوند. این موضوع نشان میدهد قیمت بازار واحدهای صندوق نزدیک ارزش ذاتی آن قرار دارد.
بهترین و بدترین دورههای عملکرد صندوق لیان
| بهترین دوره عملکرد | از ۱۴۰۴/۰۵/۱۹ تا ۱۴۰۵/۰۲/۱۳ با ۱۸۱.۴ ٪ |
|---|---|
| بدترین دوره عملکرد | از ۱۴۰۵/۰۲/۱۴ تا ۱۴۰۵/۰۳/۲۶ با ۲۶.۷ ٪ |
| بیشترین رشد روزانه | ۱۴۰۴/۱۱/۱۱ با ۷.۵۱ ٪ |
| بیشترین افت روزانه | ۱۴۰۵/۱۱/۰۸ با ۴.۶۲ ٪ |
| درصد روزهای مثبت | حدود ۵۸ ٪ |
| درصد روزهای منفی | حدود ۴۲ ٪ |
| بازدهی سالانه | حدود ۱۳۹.۹ ٪ |
مثبت بودن ۵۸ درصد از روزهای معاملاتی سال گذشته نشان میدهد روند کلی معاملات صندوق در بلندمدت صعودی بوده است. با این حال ادامه این روند به عواملی مانند تغییرات قیمت طلا، نرخ ارز و شرایط اقتصادی وابسته خواهد بود.
مزایای صندوق طلای گنج
- سرمایهگذاری مبتنی بر شمش طلا و کاهش ریسک حباب سکه
- مدیریت تخصصی
- اختلاف پایین قیمت و NAV
- بازدهی مناسب در افق بلندمدت
- نقدشوندگی مناسب
محدودیتهای صندوق طلای گنج
- وابستگی مستقیم به بازار طلا
- نوسانات کوتاهمدت
- نبود ضمانت نقدشوندگی
- محدود بودن ساعات معامله
مقایسه ویژگیهای صندوق طلای گنج با خرید طلای آبشده ملّیگلد
| ویژگی | صندوق طلای گنج | طلای آبشده ملّیگلد |
|---|---|---|
| ساعات معامله | فقط ساعات معاملات بورس | خرید و فروش آنلاین، در تمامی ساعات شبانهروز |
| نیاز به کد بورسی | دارد | ندارد |
| حداقل سرمایه | قیمت یک واحد صندوق | از ۱ سوت طلا |
| مالکیت مستقیم طلا | خیر | بله (طلای آبشده) |
| تحویل طلای فیزیکی | خیر | بله |
| نقدشوندگی | مناسب و بدون ضمانت | بالا و تضمینشده |
| کارمزد | کارمزد معاملات بورس و هزینههای صندوق | خیلی کم؛ مطابق تعرفه معاملات ملّیگلد |
| تسویه فروش | مطابق چرخه تسویه بورس (یک روز کاری بعد فروش) | ثبت تا ۱۳ → واریز تا ۱۸:۴۵ همان روز ثبت بعد از ۱۳ → واریز تا ۱۳:۴۵ روز بعد |
| ریسک | وابسته به قیمت طلا | وابسته به قیمت طلا |
| روش خرید | از طریق سامانههای معاملاتی بورس | خرید مستقیم و ۲۴ ساعته از پلتفرم ملّیگلد |
اگر هدف شما سرمایهگذاری غیرمستقیم روی طلا در بازار سرمایه است، صندوق طلای آلتون با مدیریت حرفهای، نقدشوندگی مناسب و عملکرد نزدیک به طلای فیزیکی، گزینهای قابلبررسی محسوب میشود. اما اگر مالکیت مستقیم طلا، امکان معامله ۲۴ ساعته و دسترسی به خدماتی مانند خرید قسطی، دریافت وام آنی و طرح زرگر برایتان اولویت دارد، طلای آبشده ملّیگلد انتخاب مناسبتری خواهد بود.
مقایسه عملکرد صندوق گنج با سایر صندوقهای طلا
بررسی بازدهی صندوق در مقایسه با سایر صندوقهای مبتنی بر طلا، امکان سنجش بهتر عملکرد آن را فراهم میکند.
| صندوق | بازدهی ۱ ساله | بازدهی ۶ ماهه | بازدهی ۳ ماهه |
|---|---|---|---|
| گنج | ۱۳۹.۹ ٪ | -۴.۵ ٪ | -۱۰.۴ ٪ |
| زمرد | ۱۳۲.۹ ٪ | -۶ ٪ | -۱۰.۹ ٪ |
| رز ترنج | ۱۲۴.۱ ٪ | -۸.۳ ٪ | -۱۱.۹ ٪ |
| لیان | ۱۳۶.۶ ٪ | -۶.۶ ٪ | -۱۱ ٪ |
| زرفام | ۱۳۸.۸ ٪ | -۳.۸ ٪ | -۸.۸ ٪ |
بر اساس بازدهی ثبتشده تا تاریخ ۱۲ مرداد ۱۴۰۵، گنج کاردان طی یک سال اخیر توانسته در مقایسه با بسیاری از صندوقهای طلا بازدهی بالاتری کسب کند و در جمع صندوقهای با عملکرد بهتر بازار قرار گیرد.
مقایسه صندوق طلای گنج با سایر گزینههای سرمایهگذاری
سرمایهگذاری در صندوق طلای گنج زمانی معنا پیدا میکند که عملکرد و ویژگیهای آن را در کنار سایر گزینههای موجود در بازار بررسی کنیم. مقایسه بازدهی، میزان نقدشوندگی، سهولت خرید و فروش و شرایط معامله به سرمایهگذار کمک میکند انتخابی متناسبتر با هدف و افق سرمایهگذاری خود داشته باشد.
| بازه زمانی | صندوق گنج | طلای ۱۸ عیار | سکه امامی | شاخص کل بورس | دلار |
|---|---|---|---|---|---|
| ۳ ماهه | -۱۰.۴ ٪ | -۶ ٪ | -۶.۷ ٪ | ۳۶.۱ ٪ | ۸.۵ ٪ |
| ۶ ماهه | -۴.۵ ٪ | -۹.۴ ٪ | -۱۰.۹ ٪ | ۲۷.۶ ٪ | ۱۸.۸ ٪ |
| ۱ ساله | ۱۳۹.۹ ٪ | ۱۵۲.۳ ٪ | ۱۲۳.۹ ٪ | ۹۰.۳ ٪ | ۱۰۵.۴ ٪ |
در بازههای کوتاهمدت ۳ و ۶ ماهه، دلار و شاخص کل بورس رشد بیشتری نسبت به طلا ثبت کردهاند؛ اما در دوره یکساله، بازار طلا بازدهی بالاتری داشته است. در میان داراییهای طلایی نیز طلای ۱۸ عیار بیشترین و سکه امامی کمترین بازده سالانه را به ثبت رساندهاند.
صندوق گنج کاردان تا تاریخ ۱۲ مرداد ۱۴۰۵ در بازه ۶ ماهه عملکردی بهتر از طلای ۱۸ عیار داشته است، اما در بازه یکساله رشد طلای ۱۸ عیار حدود ۱۲ درصد بیشتر بوده است. در نتیجه خرید طلا آب شده در بلندمدت بازدهی بهتری ثبت کرده است.
شرایط سرمایهگذاری در صندوق گنج کاردان
- حداقل سرمایه مورد نیاز برای خرید واحدها: ۱۰۰ هزار تومان
- روزهای انجام معاملات: شنبه تا چهارشنبه
- بازه زمانی معاملات: از ساعت ۱۲ تا ۱۸
- مدت زمان تسویه پس از فروش: یک روز کاری
- کارمزد معاملات خرید و فروش: ۰.۲۵ درصد
- محدوده نوسان روزانه قیمت: ۱۰ درصد
- پرداخت سود نقدی دورهای: ندارد
مراحل سرمایهگذاری در صندوق طلای گنج
سرمایهگذاری در صندوق طلای گنج از طریق سامانه معاملات آنلاین کارگزاریها انجام میشود. برای خرید واحدهای این صندوق مراحل زیر را طی کنید:
- اگر تاکنون در بازار سرمایه فعالیت نداشتهاید، ابتدا باید در سامانه سجام ثبتنام کرده و کد بورسی دریافت کنید.
- پس از دریافت کد بورسی، وارد سامانه آنلاین کارگزاری خود شوید و نماد «گنج» را جستجو کنید.
- تعداد واحدهای موردنظر را بر اساس قیمت روز صندوق مشخص کرده و سفارش خرید خود را ثبت کنید.
- پس از انجام معامله، واحدهای صندوق در پرتفوی بورسی شما نمایش داده میشوند و در روزها و ساعات معاملات بورس میتوانید آنها را خریدوفروش کنید.
هزینههای سرمایهگذاری
- کارمزد خرید و فروش مطابق تعرفه معاملات صندوقهای قابل معامله (ETF) محاسبه میشود.
- کارمزد مدیریت صندوق بهصورت مستقیم از سرمایهگذار دریافت نمیشود و در ارزش خالص داراییهای صندوق (NAV) لحاظ شده است.
- صندوق طلای گنج سود نقدی دورهای پرداخت نمیکند و بازده سرمایهگذاری از تغییر ارزش واحدهای صندوق حاصل میشود.
صندوق طلای گنج برای چه افرادی مناسب است؟
این صندوق میتواند گزینه مناسبی برای سرمایهگذارانی باشد که:
- به دنبال پوشش ریسک تورم از طریق سرمایهگذاری در طلا هستند.
- قصد سرمایهگذاری میانمدت یا بلندمدت دارند.
- ترجیح میدهند بدون نگهداری طلای فیزیکی، در بازار طلا سرمایهگذاری کنند.
- به دنبال سرمایهگذاری تحت نظارت سازمان بورس هستند.
صندوق طلای گنج برای چه افرادی انتخاب مناسبی نیست؟
این صندوق احتمالا انتخاب ایدهآلی برای افراد زیر نخواهد بود:
- معاملهگران کوتاهمدت یا نوسانگیر روزانه که به دنبال کسب سود از تغییرات لحظهای قیمت هستند.
- افرادی که میخواهند در تمام ساعات شبانهروز امکان خرید و فروش داشته باشند.
- سرمایهگذارانی که به دنبال دارایی با نوسان بسیار پایین یا درآمد ثابت هستند.
نگاه نهایی به سرمایهگذاری در صندوق گنج
تحلیل جامع ما نشان میدهد که صندوق طلای گنج کاردان، با تمرکز بالا بر شمش طلا و اختلاف قیمت بسیار اندک با ارزش ذاتی (NAV)، ابزاری قدرتمند برای حفظ ارزش پول در برابر تورم است. اگرچه این صندوق در بازههای بلندمدت عملکرد درخشانی داشته، اما محدودیتهای زمانی معاملات بورس و عدم امکان مالکیت فیزیکی، همواره باید در محاسبات شما لحاظ شود. برای تکمیل سبد دارایی خود یا جایگزینی با گزینهای که کنترل کامل ۲۴ ساعته را در اختیار شما میگذارد، میتوانید از امکانات متنوع بازار طلای آبشده در ملّیگلد استفاده کنید.