صندوق سرمایهگذاری چند کالایی دنای زاگرس با نماد «جواهر» از نوع صندوقهای سرمایهگذاری قابل معامله در بورس کالای ایران (ETF) است که محور فعالیت آن سرمایهگذاری در اوراق بهادار مبتنی بر گواهی سپرده طلا و اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا است. با خرید واحدهای این صندوق سرمایهتان را در سبدی از داراییهای مبتنی بر طلا سرمایهگذاری خواهید کرد.
صندوق طلای جواهر در یک نگاه
| مشخصات | توضیحات |
|---|---|
| نام صندوق | صندوق سرمایهگذاری چند کالایی دنای زاگرس |
| نماد بورسی | جواهر |
| نوع صندوق | ETF کالایی |
| مدیران صندوق | یعقوب محمودی، علی قلیپور، حمید سوری |
| بازارگردان | صندوق اختصاصی بازارگردانی آوای زاگرس |
| متولی | موسسه حسابرسی و مالی و مدیریت ایران مشهود |
| حسابرس | موسسه حسابرسی رازدار |
| نهاد ناظر | سازمان بورس و اوراق بهادار |
مجوزها و اطلاعات ثبتی صندوق طلای جواهر
صندوق سرمایهگذاری چندکالایی دنای زاگرس با نماد «جواهر» تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت میکند و اطلاعات حقوقی و نظارتی آن به شرح زیر است:
- بازار معاملاتی: صندوقهای کالایی (ETF مبتنی بر طلا)
- تاریخ تاسیس شخصیت حقوقی: ۳ آبان ۱۴۰۱
- تاریخ آغاز فعالیت صندوق: ۲۱ آبان ۱۴۰۲
- شماره ثبت نزد سازمان بورس: ۱۲۰۴۳
- شناسه ملی: ۱۴۰۱۱۶۰۴۳۴۸
ترکیب داراییهای صندوق سرمایهگذاری طلای جواهر
ترکیب داراییها نشان میدهد سرمایه صندوق دقیقا در چه ابزارهایی سرمایهگذاری شده است. بررسی این بخش به سرمایهگذار کمک میکند میزان ریسک و استراتژی صندوق را بهتر ارزیابی کند.
| نوع دارایی | حد مجاز |
|---|---|
| گواهی سپرده کالایی طلا | حداقل ۷۰٪ ارزش کل داراییها |
| اوراق مشتقه مبتنی بر طلا | حداکثر ۲۰٪ ارزش کل داراییها |
| سایر داراییهای مجاز | مطابق مقررات سازمان بورس و امیدنامه صندوق |
آخرین گزارشها در تاریخ ۱۴۰۵/۰۴/۰۹ نشان میدهند در حدود ۹۷.۹ درصد داراییهای صندوق در گواهی سپرده کالایی نگهداری میشود و حدود ۲.۱ درصد نیز به سایر داراییهای مجاز اختصاص دارد.
چه عواملی روی قیمت صندوق طلای جواهر اثر میگذارند؟
قیمت واحدهای صندوق دنای زاگرس تنها با یک متغیر تغییر نمیکند. ارزش واحدهای صندوق تحت تاثیر مجموعهای از عوامل داخلی و خارجی بازار طلا قرار دارد. مهمترین این عوامل عبارتاند از:
- قیمت انس جهانی طلا
- نرخ ارز
- قیمت گواهی سپرده کالایی طلا
- میزان عرضه و تقاضای واحدهای صندوق در بورس
- شرایط اقتصادی و سیاسی موثر بر بازارهای مالی
بررسی NAV صندوق طلای جواهر
اگر قصد خرید صندوق طلای جواهر زاگرس را دارید تنها به قیمت تابلو اکتفا نکنید. یکی از مهمترین شاخصهایی که باید در کنار قیمت در سایت رسمی صندوق سرمایه بررسی شود، NAV یا ارزش خالص داراییهای صندوق است. NAV نشان میدهد هر واحد صندوق بر اساس ارزش روز داراییهای آن چه ارزشی دارد و میتواند مبنای مناسبی برای ارزیابی قیمت بازار باشد.
برای نمونه، در ۹ تیر ۱۴۰۵ هر واحد صندوق با اختلافی حدود ۴۰۷ تومان (معادل ۰.۶۶ درصد) پایینتر از NAV ابطال معامله میشد. در خریدهای کوچک این اختلاف معمولا اثر زیادی ندارد، اما در سرمایهگذاریهای با مبالغ بالا میتواند روی هزینه نهایی خرید یا بازده اولیه سرمایهگذاری اثر بگذارد.
مزایای صندوق طلای جواهر زاگرس
- امکان سرمایهگذاری با مبالغ کم
- خرید و فروش آنلاین از طریق سامانههای معاملاتی بورس
- مدیریت دارایی توسط تیم تخصصی سبدگردان زاگرس
- معاف از مالیات بر سود معاملات
- کارمزد معاملاتی ناچیز (حدود ۰.۰۰۱۲٪)
- حذف هزینههای اجرت ساخت
- کاهش ریسک ناشی از حباب سکه
- عدم نیاز به نگهداری و محافظت از طلای فیزیکی
ریسکها و محدودیتهای صندوق طلای جواهر
- عدم مالکیت طلای فیزیکی
- نیاز به کد بورسی
- محدود بودن معاملات به ساعات بورس
- نبود سود تضمینی
- تسویه وجه مطابق چرخه بورس (T+1)
- نبود تضمین نقدشوندگی توسط بازارگردان
بازدهی صندوق طلای جواهر
جدول زیر بازدهی صندوق سرمایهگذاری طلای جواهر را در مقایسه با قیمت طلای ۱۸ عیار، طلای ۲۴ عیار، سکه امامی و شاخص کل بورس تا ۹ تیر ۱۴۰۵ نشان میدهد.
| بازه مقایسه | صندوق طلای جواهر | طلای ۱۸ عیار | طلای ۲۴ عیار | سکه امامی | شاخص کل بورس |
|---|---|---|---|---|---|
| یک ماهه | %۷.۵۷- | %۵.۹۶ | %۵.۹۶ | %۴.۷۲ | %۲۳.۴۶ |
| شش ماهه | %۱۷.۲۷ | %۱۴.۶۱ | %۱۴.۶۱ | %۱۰.۲۹ | %۲۷.۵۱ |
| یک ساله | %۱۲۲.۰۸ | %۱۲۸.۳۰ | %۱۲۸.۳۰ | %۱۰۱.۷۲ | %۸۷.۷۰ |
بررسی جدول نشان میدهد عملکرد صندوق طلای جواهر به افق زمانی سرمایهگذاری وابسته است. در حالی که بازدهی یکماهه صندوق منفی بوده، در بازه ششماهه توانسته از طلای ۱۸ عیار، طلای ۲۴ عیار و سکه امامی پیشی بگیرد. در بازه یکساله نیز اگرچه بازدهی طلای فیزیکی بیشتر بوده، اما صندوق همچنان عملکرد بهتری نسبت به سکه امامی و شاخص کل بورس داشته است.
هنگام انتخاب یک صندوق طلا بهتر است عملکرد صندوق را همواره در چند بازه زمانی مختلف ارزیابی کنید و علاوه بر بازدهی، ترکیب داراییها، نقدشوندگی، هزینههای معاملاتی و نحوه مدیریت صندوق را نیز در نظر داشته باشید.
صندوق سرمایهگذاری طلای جواهر برای چه کسانی مناسب است؟
این صندوق میتواند انتخاب مناسبی برای افرادی باشد که:
- میخواهند بخشی از دارایی خود را به بازار طلا اختصاص دهند.
- ترجیح میدهند به جای خرید طلای فیزیکی از طریق بورس سرمایهگذاری کنند.
- سرمایه اولیه زیادی در اختیار ندارند و قصد دارند با مبالغ پایین وارد بازار شوند.
- مایلاند مدیریت سرمایه را به یک تیم تخصصی بسپارند.
- دید سرمایهگذاری میانمدت یا بلندمدت دارند.
نحوه خرید صندوق طلای جواهر
برای خرید واحدهای صندوق بهترتیب زیر عمل کنید:
- ثبتنام و احراز هویت در سامانه سجام
- دریافت کد بورسی
- ورود به سامانه معاملاتی یکی از کارگزاریها
- جستجوی نماد جواهر و ثبت سفارش خرید
مقایسه صندوق طلای جواهر با خرید طلای آبشده از ملّیگلد
صندوقهای طلا یکی از روشهای سرمایهگذاری روی طلا هستند، اما بعضی سرمایهگذاران خرید طلای آبشده را ترجیح میدهند. هر دو روش امکان سرمایهگذاری بدون پرداخت اجرت ساخت را فراهم میکنند، اما از نظر نحوه معامله، مالکیت دارایی و خدمات جانبی تفاوتهایی دارند.
| ویژگی | صندوق طلای جواهر | طلای آبشده ملّیگلد |
|---|---|---|
| اجرت ساخت | ندارد | ندارد |
| مالیات | معاف از مالیات بر سود معاملات صندوق | ندارد |
| حداقل سرمایه | حدود ۱۰۰ هزار تومان | از ۱ سوت |
| نوع مالکیت | مالک واحدهای صندوق | مالک مستقیم طلا |
| تحویل فیزیکی | ندارد | دارد |
| ساعات معامله | روزهای کاری بورس | ۲۴ ساعته |
| نیاز به کد بورسی | دارد | ندارد |
| نقدشوندگی | بالا | بالا |
| تسویه فروش | یک روز کاری بعد از ثبت درخواست | واریز در یکی از چرخههای پایا در روز ثبت درخواست |
| خدمات جانبی | مدیریت حرفهای دارایی | خرید قسطی طلا، طرح زرگر و وام آنی |
اگر سرمایهگذاری غیرمستقیم و معامله در بورس را ترجیح میدهید، صندوق جواهر میتواند گزینه مناسبی باشد. اگر مالکیت مستقیم طلا، معامله ۲۴ ساعته و امکان خرید قسطی طلا برایتان مهمتر است، خرید طلای آبشده از ملّیگلد انتخاب بهتری است.
صندوق طلای جواهر زاگرس، گزینهای برای ورود به بازار طلا
صندوق طلای جواهر زاگرس در مدت فعالیت خود عملکرد مناسبی داشته و به دلیل تمرکز بر گواهی سپرده کالایی طلا، میتواند یکی از گزینههای قابل بررسی برای سرمایهگذاری غیرمستقیم در بازار طلا باشد. اگر به دنبال سرمایهگذاری روی بازار طلا هستید صندوق طلای جواهر میتواند یکی از گزینههای قابل بررسی باشد. اما اگر ترجیح میدهید مالک مستقیم طلا باشید، در هر ساعت از شبانهروز معامله کنید یا از خدماتی مانند خرید قسطی، طرح زرگر و وام آنی برای گسترش سرمایهتان استفاده کنید، خرید طلای آبشده از ملّیگلد انتخاب مناسبتری خواهد بود.