صندوق سرمایه گذاری طلا لیان با نماد «لیان» از جمله صندوقهای سرمایهگذاری قابل معامله در بورس (ETF) است که با هدف فراهم کردن امکان سرمایهگذاری غیرمستقیم در بازار طلا فعالیت میکند. با خرید واحدهای این صندوق، سرمایهگذاران میتوانند بدون دغدغه خرید، نگهداری یا فروش طلای فیزیکی، از تغییرات قیمت داراییهای مبتنی بر طلا بهرهمند شوند. قیمت واحدهای صندوق نیز متناسب با ارزش داراییهای طلایی آن تغییر میکند و خرید و فروش آن از طریق بازار بورس امکانپذیر است. مهمترین مشخصات این صندوق در جدول زیر ارائه شده است.
| نام صندوق | اطلاعات |
|---|---|
| نام صندوق | صندوق سرمایه گذاری طلا لیان |
| نماد بورسی | لیان |
| مدیر صندوق | مشاور سرمایه گذاری معیار |
| مدیران سرمایهگذاری | آرش بهنودی، آزاده صادقی، محبوبه ابراهیمی |
| متولی | شرکت رتبه بندی اعتباری پارس کیان |
| حسابرس | موسسه حسابرسی هدف نوین نگر |
| بازارگردان | صندوق سرمایه گذاری اختصاصی بازارگردانی معیار |
| تاریخ شروع فعالیت | ۱۴۰۳/۱۰/۰۸ |
| مدت فعالیت | ۱ سال و ۸ ماه |
| نوع صندوق | صندوق سرمایه گذاری مبتنی بر طلا |
مجوزهای صندوق لیان
- شماره ثبت صندوق نزد سازمان بورس و اوراق بهادار: ۱۲۳۳۲
- شماره ثبت صندوق نزد اداره ثبت شرکتها: ۵۸۰۶۵
- شناسه ملی صندوق: ۱۴۰۱۳۷۰۷۴۸۳
- تاریخ ثبت نزد سازمان بورس و اوراق بهادار: ۱۴۰۳/۰۷/۰۷
- تاریخ ثبت نزد اداره ثبت شرکتها: ۱۴۰۳/۰۶/۱۳
- شرکت نرمافزاری طرف قرارداد صندوق: تدبیر پرداز
ترکیب داراییهای صندوق سرمایه گذاری طلا لیان
بررسی ترکیب داراییهای صندوق، اطلاعات ارزشمندی درباره نحوه تخصیص سرمایه و استراتژی مدیریت داراییهای آن در اختیار سرمایهگذاران قرار میدهد. تحلیل این بخش نشان میدهد چه سهمی از منابع صندوق به داراییهای مبتنی بر طلا اختصاص یافته و تا چه اندازه عملکرد آن تحت تاثیر نوسانات بازار طلا قرار دارد. در نتیجه، ارزیابی ترکیب داراییها میتواند دید بهتری از میزان ریسک و رویکرد سرمایهگذاری صندوق ارائه کند.
| نوع دارایی | سهم از داراییهای صندوق |
|---|---|
| گواهی سپرده کالایی شمش طلا | ۹۹.۱ ٪ |
| سایر داراییها | ۰.۹ ٪ |
بر اساس آخرین ترکیب داراییهای صندوق تا تاریخ ۱۱ مرداد ۱۴۰۵، بیشترین سهم سرمایهگذاری آن به خرید شمش طلا اختصاص دارد. به همین دلیل، ارزش واحدهای صندوق تا حد زیادی همسو با نوسانات قیمت طلای ۱۸ عیار تغییر میکند و عملکرد آن ارتباط مستقیمی با روند این بازار دارد.
اطلاعات آماری صندوق طلای لیان
بررسی آمارهای صندوق، تصویری روشن از ابعاد فعالیت، میزان استقبال سرمایهگذاران و مقیاس داراییهای آن ارائه میدهد. بر اساس آخرین اطلاعات موجود تا تاریخ ۱۱ مرداد ۱۴۰۵، صندوق طلای لیان دارای ۱,۶۲۳,۳۳۹,۰۴۷ واحد سرمایهگذاری و ۱۱۸,۹۴۷ سرمایهگذار است. همچنین خالص ارزش داراییهای صندوق به حدود ۴,۴۸۹ میلیارد تومان میرسد که نشاندهنده اندازه قابلتوجه این صندوق در میان صندوقهای سرمایهگذاری مبتنی بر طلا و استقبال مناسب سرمایهگذاران از آن است.
بررسی قیمت لحظهای صندوق
بررسی قیمت روز صندوق پیش از خرید یا فروش واحدها، یکی از عوامل مهم در ارزیابی شرایط معامله برای سرمایهگذاران محسوب میشود. بر اساس آخرین دادههای ثبتشده در تاریخ ۱۱ مرداد ۱۴۰۵، قیمت هر واحد از صندوق لیان ۳۳٬۸۳۴ ریال بوده است.
سرمایهگذاران برای مشاهده نمودار قیمت، روند نوسانات و تغییرات ارزش واحدهای صندوق میتوانند به صفحه اختصاصی نمودار صندوق طلای لیان در ملّیگلد مراجعه کنند.
عوامل موثر بر قیمت صندوق طلای لیان
در تحلیل صندوق طلای لیان، بررسی عوامل اثرگذار بر قیمت واحدهای صندوق طلا اهمیت زیادی دارد. مهمترین عوامل تعیینکننده قیمت صندوق عبارتاند از:
- قیمت اونس طلا
- نرخ دلار
- عرضه و تقاضای واحدهای صندوق
- شرایط اقتصادی و بازارهای مالی
- ترکیب داراییهای صندوق
- عملکرد و سیاستهای مدیریت صندوق
- فاصله قیمت بازار با NAV
NAV صندوق لیان چیست و چه اهمیتی دارد؟
ارزش خالص داراییها (NAV) معیاری برای سنجش ارزش ذاتی هر واحد صندوق است که بر اساس ارزش روز داراییهای موجود در پرتفوی صندوق محاسبه میشود. بررسی اختلاف میان NAV و قیمت معاملهشده واحدهای صندوق در بازار، به سرمایهگذاران امکان میدهد میزان انحراف قیمت از ارزش واقعی را ارزیابی کرده و با آگاهی بیشتری درباره خرید یا فروش واحدهای صندوق تصمیمگیری کنند.
| شاخص | مقدار |
|---|---|
| NAV صدور | ۳۳,۷۶۷ ریال |
| NAV ابطال | ۳۳٬۶۰۴ ریال |
| NAV آماری | ۳۳٬۶۰۴ ریال |
بر اساس آخرین اطلاعات ثبتشده تا تاریخ ۱۱ مرداد ۱۴۰۵، واحدهای صندوق با حباب مثبت ۶.۸ درصدی معامله میشود. این موضوع نشان میدهد سرمایهگذاران در حال حاضر واحدهای صندوق را با قیمتی اندکی بالاتر از ارزش ذاتی آن خرید و فروش میکنند.
بهترین و بدترین دورههای عملکرد صندوق لیان
| شاخص | مقدار |
|---|---|
| بهترین دوره عملکرد | از ۱۴۰۴/۰۸/۱۰ تا ۱۴۰۴/۱۱/۰۸ با ۸۶.۴ ٪ |
| بدترین دوره عملکرد | از ۱۴۰۵/۰۲/۱۴ تا ۱۴۰۵/۰۳/۲۶ با ۲۷.۱ ٪ |
| بیشترین رشد روزانه | ۱۴۰۴/۱۲/۲۶ با ۸.۵۱ ٪ |
| بیشترین افت روزانه | ۱۴۰۵/۰۲/۱۶ با ۴.۱۴ ٪ |
| درصد روزهای مثبت | حدود ۵۸ ٪ |
| درصد روزهای منفی | حدود ۴۲ ٪ |
| بازدهی سالانه | حدود ۱۳۶.۶ ٪ |
تعداد بالای روزهای مثبت صندوق در یک سال گذشته نشاندهنده همراهی عملکرد آن با روند صعودی بازار در بسیاری از دورههاست. با این حال بازدهی آتی صندوق به عواملی مانند قیمت طلا، نرخ ارز و شرایط اقتصادی بستگی دارد.
مزایا و نقاط قوت صندوق لیان
- امکان سرمایهگذاری در بازار طلا با سرمایه کم (حداقل ۱۰۰ هزار تومان)
- خرید و فروش آسان از طریق سامانههای کارگزاری
- حذف نیاز به نگهداری طلای فیزیکی و هزینههای امنیتی
- سرمایهگذاری در طلا بدون پرداخت اجرت ساخت
- شفافیت اطلاعاتی از طریق انتشار NAV و گزارشهای دورهای
- بهرهگیری از مدیریت تخصصی داراییها
- معافیت مالیاتی معاملات واحدهای صندوق
ریسکها و محدودیتهای صندوق لیان
- تاثیرپذیری قیمت واحدها از نوسانات طلا و دلار
- محدودیت معاملات به ساعات کاری بورس
- نبود تضمین سود و احتمال کاهش ارزش سرمایه
- احتمال اختلاف قیمت بازار با NAV صندوق
- عدم امکان دریافت طلای فیزیکی در ازای واحدهای صندوق
- تاثیر عملکرد صندوق از تصمیمات مدیران
مقایسه صندوق لیان با طلای آبشده ملّیگلد
برای انتخاب گزینه مناسب میان سرمایهگذاری در صندوق طلا و خرید طلای آبشده، شناخت تفاوتها و ویژگیهای هر روش اهمیت زیادی دارد. در ادامه صندوق لیان و طلای آبشده ملّیگلد را از نظر معیارهای مختلف بررسی و مقایسه کردهایم تا مسیر تصمیمگیری برای سرمایهگذاران آسانتر شود.
| ویژگی | صندوق لیان | طلای آبشده |
|---|---|---|
| مالکیت مستقیم طلا | ندارد | دارد |
| تحویل فیزیکی | ندارد | دارد |
| حداقل سرمایه | ۱۰۰ هزار تومان | از ۱ سوت |
| نیاز به کد بورسی | دارد | ندارد |
| مالیات | ندارد | ندارد |
| زمان معامله | ساعات فعالیت بورس | ۲۴ ساعته |
| نقدشوندگی | بالا | بالا |
| پشتوانه | تحت نظارت سازمان بورس | بانک ملی شعبه کارگشایی |
| تسویه وجه | ۱ روز کاری پس از ثبت درخواست | واریز در یکی از چرخههای پایا در روز ثبت درخواست |
در ملّیگلد کاربران بدون نیاز به کد بورسی میتوانند بهصورت ۲۴ ساعته معامله کنند، طلای خود را بهصورت فیزیکی دریافت کنند و از امکاناتی مانند «طرح زرگر» برای پسانداز و افزایش دارایی طلایی خود بهرهمند شوند.
مقایسه عملکرد صندوق لیان با سایر صندوقهای طلا
مقایسه بازدهی صندوق با سایر صندوقهای طلا، دید دقیقتری از عملکرد آن ارائه میدهد و به سرمایهگذاران کمک میکند ارزیابی بهتری از میزان بازده و جایگاه صندوق در بازار داشته باشند.
| صندوق | بازدهی ۱ ساله | بازدهی ۶ ماهه | بازدهی ۳ ماهه |
|---|---|---|---|
| لیان | ۱۳۶.۶ ٪ | -۶.۶ ٪ | -۱۱ ٪ |
| زرفام | ۱۳۸.۸ ٪ | -۳.۸ ٪ | -۸.۸ ٪ |
| ناب | ۱۴۴.۹ ٪ | -۳ ٪ | -۹.۲ ٪ |
| رز ترنج | ۱۲۴.۱ ٪ | -۸.۳ ٪ | -۱۱.۹ ٪ |
| زمرد | ۱۳۲.۹ ٪ | -۶ ٪ | -۱۰.۹ ٪ |
بررسی بازدهی صندوق لیان در مقایسه با سایر صندوقهای طلا نشان میدهد که این صندوق عملکردی متعادل داشته است. با توجه به عملکرد ۳ ماهه، ۶ ماهه و ۱ ساله لیان تا تاریخ ۱۱ مرداد ۱۴۰۵، این صندوق نه در میان صندوقهای با بالاترین بازدهی قرار گرفته و نه جزو گزینههای کمبازده بوده است.
مقایسه صندوق لیان با سایر بازارهای سرمایهگذاری
برای بررسی جامعتر عملکرد صندوق، مقایسه بازدهی آن با بازارهایی مانند طلا، دلار، سکه و بورس میتواند تصویر روشنتری از میزان موفقیت سرمایهگذاری و جایگاه آن در میان سایر گزینههای مالی ارائه دهد.
| بازه زمانی | صندوق لیان | طلای ۱۸ عیار | سکه امامی | شاخص کل بورس | دلار |
|---|---|---|---|---|---|
| ۳ ماهه | -۱۱ ٪ | -۶ ٪ | -۶.۷ ٪ | ۳۶.۱ ٪ | ۸.۵ ٪ |
| ۶ ماهه | -۶.۶ ٪ | -۹.۴ ٪ | -۱۰.۹ ٪ | ۲۷.۶ ٪ | ۱۸.۸ ٪ |
| ۱ ساله | ۱۳۶.۶ ٪ | ۱۵۲.۳ ٪ | ۱۲۳.۹ ٪ | ۹۰.۳ ٪ | ۱۰۵.۴ ٪ |
در بازههای ۳ و ۶ ماهه، دلار و شاخص کل بورس رشد بیشتری نسبت به طلا داشتهاند. اما در افق یکساله، بازار طلا بازدهی بالاتری ثبت کرده است. در میان گزینههای مرتبط با طلا نیز طلای ۱۸ عیار بیشترین و سکه امامی کمترین بازده سالانه را داشتهاند.
صندوق لیان در بازه ۶ ماهه (تا تاریخ ۱۱ مرداد ۱۴۰۵) عملکردی بهتر از طلای ۱۸ عیار داشته، اما در دوره یکساله رشد طلای ۱۸ عیار حدود ۱۸ درصد بیشتر بوده است. بنابراین برای سرمایهگذاری بلندمدت، خرید طلا آب شده میتواند بازدهی بالاتری ارائه دهد.
شرایط سرمایهگذاری در صندوق لیان
- حداقل مبلغ شروع سرمایهگذاری: ۱۰۰ هزار تومان
- روزهای قابل معامله: شنبه تا چهارشنبه
- ساعات معاملات: ۱۲ تا ۱۸
- زمان تسویه فروش واحدها: یک روز کاری پس از فروش
- کارمزد معاملات: ۰.۲۵ درصد
- حد نوسان روزانه قیمت: ۱۰ درصد
- پرداخت سود نقدی دورهای: ندارد
نحوه خرید صندوق طلای لیان
- ابتدا در سامانه سجام ثبتنام کرده و فرآیند احراز هویت را تکمیل کنید.
- پس از دریافت کد بورسی، به سامانه معاملاتی کارگزاری خود وارد شوید.
- نماد «لیان» را در بخش جستوجوی نمادها پیدا کنید.
- تعداد واحدهای مورد نظر را مشخص کرده و سفارش خرید را ثبت کنید.
- پس از انجام معامله، واحدهای خریداریشده در پرتفوی بورسی شما نمایش داده میشوند.
صندوق طلای لیان برای چه سرمایهگذارانی مناسب است؟
صندوق لیان میتواند گزینهای مناسب برای افرادی باشد که قصد سرمایهگذاری در بازار طلا را با روشی سادهتر و بدون خرید طلای فیزیکی دارند. این صندوق بیشتر برای گروههای زیر کاربردی است:
- افرادی که به دنبال حفظ ارزش سرمایه در برابر تورم هستند.
- سرمایهگذارانی که دید میانمدت و بلندمدت نسبت به بازار طلا دارند.
- افرادی که ترجیح میدهند از طریق بورس و بهصورت آنلاین سرمایهگذاری کنند.
- کسانی که نمیخواهند درگیر مسائل مربوط به نگهداری و امنیت طلای فیزیکی شوند.
- سرمایهگذارانی که قصد تنوعبخشی به سبد دارایی خود با ابزارهای مبتنی بر طلا را دارند.
صندوق سرمایه گذاری طلا لیان؛ روشی ساده برای سرمایهگذاری در بازار طلا
صندوق طلای لیان فرصتی برای سرمایهگذاری غیرمستقیم در بازار طلا فراهم میکند؛ بهطوری که سرمایهگذاران بدون نیاز به خرید و نگهداری طلای فیزیکی میتوانند از تغییرات قیمت طلا بهرهمند شوند. این صندوق میتواند برای افرادی که هدفشان حفظ ارزش سرمایه در برابر تورم، سرمایهگذاری میانمدت و بلندمدت و انجام معاملات از طریق بورس است، گزینه مناسبی باشد. با این حال اگر مالکیت مستقیم طلا، امکان تحویل فیزیکی یا دسترسی به معاملات ۲۴ ساعته برای شما اهمیت بیشتری دارد، خرید طلای آبشده از ملّیگلد میتواند گزینهای قابل بررسی در کنار صندوقهای طلا باشد.