صندوق سرمایهگذاری طلای ناب با نماد «ناب» یکی از صندوقهای قابل معامله در بورس (ETF) است که امکان سرمایهگذاری غیرمستقیم در بازار طلا را فراهم میکند. مشخصات و اطلاعات کلیدی این صندوق در جدول زیر ارائه شده است.
| نام صندوق | صندوق طلای ناب نهایت نگر |
|---|---|
| نماد بورسی | ناب |
| مدیر صندوق | سبدگردان امید نهایت نگر |
| متولی | موسسه حسابرسی و بهبود سیستمهای مدیریت حسابرسین |
| حسابرس | موسسه حسابرسی هشیار بهمند |
| بازارگردان | صندوق سرمایه گذاری اختصاصی بازارگردانی نهایت نگر |
| تاریخ شروع فعالیت | ۱۴۰۲/۰۲/۰۶ |
| نوع صندوق | ETF مبتنی بر اوراق بهادار مبتنی بر طلا |
مجوزهای صندوق
- شناسه ملی: ۱۴۰۱۱۴۳۳۹۴۱
- شماره ثبت نزد اداره ثبت شرکتها: ۱۲۰۰۸
- شماره ثبت نزد سازمان بورس و اوراق بهادار: ۵۴۱۶۲
- تاریخ ثبت نزد اداره ثبت شرکتها: ۳۰ مرداد ۱۴۰۱
- تاریخ ثبت نزد سازمان بورس: ۷ شهریور ۱۴۰۱
- شرکت نرمافزاری طرف قرارداد: رایان همافزا
ترکیب داراییهای صندوق سرمایهگذاری طلای ناب
آگاهی از ترکیب داراییهای صندوق، دید بهتری نسبت به ساختار سرمایهگذاری آن ارائه میدهد. با بررسی این بخش میتوان نحوه تخصیص سرمایه، رویکرد مدیریت صندوق و سطح ریسک آن را دقیقتر ارزیابی کرد.
| نوع دارایی | سهم از داراییهای صندوق |
|---|---|
| شمش طلا | ۹۲.۶ ٪ |
| سکه طلا | ۶.۳ ٪ |
| سایر داراییها | ۱.۱ ٪ |
طبق آخرین اطلاعات تا تاریخ ۲۳ تیر ۱۴۰۵، بیش از ۹۰ درصد داراییهای صندوق به خرید شمش طلا اختصاص یافته است. این موضوع باعث میشود صندوق تأثیرپذیری کمی نسبت به حباب سکه داشته باشد.
اطلاعات آماری صندوق سرمایهگذاری طلای ناب
بررسی دادههای آماری صندوق، اطلاعات مفیدی را درباره اندازه صندوق، میزان مشارکت سرمایهگذاران و وضعیت نقدشوندگی آن ارائه میدهد. بر اساس اطلاعات ۲۳ تیر ۱۴۰۵، صندوق ناب دارای ۱,۹۴۸,۹۵۸,۸۷۴ واحد صادر شده است و ارزش معاملات روزانه آن به حدود ۱,۵۶۶ میلیارد تومان میرسد. حجم مناسب معاملات نشان میدهد خرید و فروش واحدهای این صندوق در بازار بهراحتی انجام میشود و سرمایهگذاران میتوانند بهسرعت معاملات خود را ثبت کنند. همچنین کل ارزش خالص داراییهای صندوق بیش از ۱۲ هزار میلیارد تومان برآورد شده است.
بررسی قیمت لحظهای صندوق
هنگام تهیه این گزارش (۲۳ تیر ۱۴۰۵)، قیمت لحظهای هر واحد از این صندوق ۶۲٬۵۰۹ ریال ثبت شده است. از آنجا که قیمت واحدهای صندوقهای سرمایهگذاری طلا در ساعات معاملات بورس تحت تأثیر عرضه و تقاضا بهصورت لحظهای تغییر میکند، بهتر است سرمایهگذاران پیش از انجام معامله، آخرین قیمت و شرایط بازار را بررسی کنند.
برای مشاهده نمودار قیمت و روند تغییرات آن میتوانید به صفحه نمودار صندوق طلای نهایت نگر در ملّیگلد مراجعه کنید.
عوامل موثر بر قیمت صندوق طلای ناب
- تغییرات قیمت انس طلا
- نوسانات نرخ دلار در بازار داخلی
- میزان عرضه و تقاضا واحدهای صندوق
- شرایط اقتصادی و روندهای بازار
- ترکیب داراییهای صندوق
- عملکرد و استراتژی مدیریت صندوق
- حباب صندوق
NAV صندوق طلای ناب چیست و چه اهمیتی دارد؟
NAV یا ارزش خالص داراییها، ارزش واقعی هر واحد صندوق را بر اساس قیمت روز داراییهای آن مشخص میکند. مقایسه قیمت معاملاتی صندوق با NAV یکی از مهمترین معیارهایی است که سرمایهگذاران برای بررسی ارزش واحدهای صندوق از آن استفاده میکنند.
| شاخص | مقدار |
|---|---|
| NAV صدور | ۶۱,۰۷۰ ریال |
| NAV ابطال | ۶۰٬۷۹۲ ریال |
| NAV آماری | ۶۰٬۷۹۲ ریال |
طبق آخرین دادههای ثبتشده در ۲۳ تیر ۱۴۰۵، واحدهای این صندوق با حباب مثبت حدود ۲٫۸ درصدی معامله میشوند. بنابراین قیمت فعلی واحدهای صندوق، کمی بیشتر از ارزش واقعی آن است.
بهترین و بدترین دورههای عملکرد صندوق سرمایهگذاری طلای ناب
| شاخص | مقدار |
|---|---|
| بهترین دوره عملکرد | از ۱۴۰۴/۱۲/۲۵ تا ۱۴۰۵/۰۲/۱۳ با حدود ۳۹.۸ ٪ رشد |
| بدترین دوره عملکرد | از ۱۴۰۵/۰۲/۱۳ تا ۱۴۰۵/۰۳/۲۶ که بیش از ۲۷.۲ ٪ افت |
| بیشترین رشد روزانه | ۱۴۰۴/۱۱/۱ با ۷.۴۶ ٪ رشد |
| بیشترین افت روزانه | ۱۴۰۵/۰۲/۰۹ با ۴.۱۸ ٪ افت |
| درصد روزهای مثبت | حدود ۵۰٪ |
| درصد روزهای منفی | حدود ۵۰ ٪ |
| بازدهی سالانه | حدود ۱۵۱.۷ ٪ |
برابر بودن تقریبی روزهای مثبت و منفی نشان میدهد سرمایهگذاران این صندوق باید آمادگی پذیرش نوسانات شدید قیمتی را داشته باشند؛ بهطوریکه پس از یک دوره رشد حدود ۳۹.۸ درصدی، در دوره بعدی بیش از ۲۷ درصد افت را تجربه کرده است.
مزایای صندوق طلای ناب
- وابستگی کم به حباب سکه
- شروع سرمایهگذاری با سرمایهای کم
- خرید و فروش سریع و آنلاین از طریق بورس
- حذف دغدغههای نگهداری و امنیت طلای فیزیکی
- برخورداری از مزیت معافیت مالیاتی
- دسترسی به NAV روزانه و اطلاعات شفاف صندوق
- مدیریت داراییها توسط تیم متخصص
معایب و ریسکهای صندوق طلای ناب
- تأثیرپذیری از نوسانات بازار طلا
- وابستگی ارزش صندوق به تغییرات نرخ دلار
- نبود تضمین برای کسب سود
- محدود بودن زمان معاملات به ساعات کاری بورس
- امکان ایجاد اختلاف قیمت با NAV صندوق
- عدم امکان تحویل فیزیکی طلا
- تأثیرپذیری عملکرد صندوق از تصمیمات مدیران
مقایسه صندوق طلای ناب با طلای آبشده ملّیگلد
صندوقهای طلا و خرید طلا آب شده هر دو از روشهای پرطرفدار سرمایهگذاری روی طلا هستند؛ زیرا در هیچیک هزینه اجرت ساخت وجود ندارد. با این حال از نظر مالکیت دارایی، امکان تحویل فیزیکی، ساعات معامله و نحوه خرید و فروش تفاوتهای مهمی میان این دو روش دیده میشوند.
در جدول زیر تفاوتهای صندوق ناب و خرید طلای آبشده از ملّیگلد را بررسی میکنیم.
| ویژگی | صندوق ناب | طلای آبشده |
|---|---|---|
| مالکیت مستقیم طلا | ندارد | دارد |
| تحویل فیزیکی | ندارد | دارد |
| حداقل سرمایه | ۱۰۰ هزار تومان | از ۱ سوت |
| نیاز به کد بورسی | دارد | ندارد |
| مالیات | ندارد | ندارد |
| زمان معامله | ساعات فعالیت بورس | ۲۴ ساعته |
| نقدشوندگی | بالا | بالا |
| پشتوانه | تحت نظارت سازمان بورس | بانک ملی شعبه کارگشایی |
| تسویه وجه | ۱ روز کاری پس از ثبت درخواست | واریز در یکی از چرخههای پایا در روز ثبت درخواست |
انتخاب بین صندوق طلای ناب و طلای آبشده به هدف سرمایهگذاری و اولویتهای هر فرد بستگی دارد. افرادی که شفافیت اطلاعات، فعالیت تحت نظارت سازمان بورس و انجام معاملات در بازار سرمایه را ترجیح میدهند، میتوانند صندوق ناب را بهعنوان یکی از گزینههای خود بررسی کنند.
خرید طلای آبشده از ملّیگلد مزایایی مانند امکان معامله ۲۴ ساعته، تسویه سریعتر وجه و قابلیت استفاده از «طرح زرگر» را در اختیار سرمایهگذاران قرار میدهد؛ ویژگیهایی که برای برخی افراد اهمیت بیشتری دارد.
مقایسه عملکرد صندوق ناب با سایر صندوقهای طلا
مقایسه عملکرد صندوق ناب با سایر صندوقهای سرمایه گذاری طلا، امکان ارزیابی جایگاه آن در بازار و بررسی میزان موفقیت آن نسبت به گزینههای مشابه را برای سرمایهگذاران فراهم میکند.
| صندوق | بازدهی ۱ ساله | بازدهی ۶ ماهه |
|---|---|---|
| ناب | ۱۵۱.۷ ٪ | ۱۹.۵ ٪ |
| آتش | ۱۳۴.۸ ٪ | ۱۳.۵ ٪ |
| زرفام | ۱۴۵.۶ ٪ | ۱۹.۸ ٪ |
| گوهر | ۱۴۴.۶ ٪ | ۱۹.۴ ٪ |
| عیار | ۱۵۰.۷ ٪ | ۲۱.۱ ٪ |
| گلدیس | ۱۴۵.۶ ٪ | ۱۸.۶ ٪ |
بررسی بازدهی ۱ ساله صندوق (تا تاریخ ۲۳ تیر ۱۴۰۵) نشاندهنده عملکرد بینظیر این صندوق نسبت به سایر صندوقها است. در نتیجه اگر قصد سرمایهگذاری در بازار طلا از طریق خرید واحدهای صندوق طلا را دارید، صندوق ناب میتواند گزینهای مناسب باشد.
مقایسه صندوق ناب با سایر بازارهای سرمایهگذاری
برای بررسی بهتر عملکرد صندوق، مقایسه بازدهی آن با بازارهای موازی مانند دلار، قیمت طلای ۱۸ عیار، سکه امامی و شاخص کل بورس میتواند تصویر دقیقتری از میزان موفقیت آن ارائه دهد. این مقایسه مشخص میکند صندوق در بازههای زمانی مختلف تا چه حد توانسته با روند بازار طلا و سایر گزینههای سرمایهگذاری همراه باشد.
| بازه زمانی | صندوق ناب | طلای ۱۸ عیار | سکه امامی | شاخص کل بورس | دلار |
|---|---|---|---|---|---|
| ۳ ماهه | ۳.۸ ٪ | ۲.۳ ٪- | ۴.۶ ٪ | ۳۱.۶ ٪ | ۲۰.۸ ٪ |
| ۶ ماهه | ۱۹.۵ ٪ | ۱۱.۳ ٪ | ۷.۱ ٪ | ۱۳ ٪ | ۲۶ ٪ |
| ۱ ساله | ۱۵۱.۷ ٪ | ۱۵۲.۷ ٪ | ۱۲۵.۲ ٪ | ۸۸.۸ ٪ | ۱۰۵.۸ ٪ |
بازدهی ۱ ساله این صندوق (تا تاریخ ۲۳ تیر ۱۴۰۵) اختلاف بسیار کمی با بازدهی طلای ۱۸ عیار دارد. با این حال بررسی بازدهی ۳ و ۶ ماهه نشان میدهد که این صندوق عقبماندگی خود نسبت به طلای ۱۸ عیار را طی ماههای اخیر جبران کرده است.
شرایط سرمایهگذاری در صندوق طلای ناب
پیش از سرمایهگذاری در صندوق آشنایی با جزئیات معاملات آن به شما کمک میکند تصمیم دقیقتری بگیرید:
- حداقل مبلغ سرمایهگذاری: ۱۰۰ هزار تومان
- روزهای قابل معامله: شنبه تا چهارشنبه
- ساعات معاملات: ۱۲ تا ۱۸
- دامنه نوسان قیمت: ۱۰ درصد
- کارمزد معاملات خرید و فروش: ۰.۲۴ درصد
- پرداخت سود نقدی: ندارد
- زمان تسویه وجه فروش: یک روز کاری پس از فروش واحدها
نحوه خرید صندوق طلای ناب
برای سرمایهگذاری در صندوق طلای ناب، کافی است مراحل زیر را بهترتیب انجام دهید:
- ثبتنام و احراز هویت در سامانه سجام: ابتدا اطلاعات خود را در سامانه سجام ثبت کرده و مراحل احراز هویت را تکمیل کنید.
- دریافت کد بورسی: پس از تکمیل فرآیند احراز هویت، کد معاملاتی بورس خود را دریافت کنید.
- ورود به سامانه کارگزاری: از طریق حساب کاربری خود در یکی از کارگزاریهای بورس وارد سامانه معاملات آنلاین شوید.
- جستجوی نماد صندوق: نماد «ناب» را در بخش جستجوی نمادها وارد کرده و صفحه معاملات صندوق را باز کنید.
- ثبت سفارش خرید: تعداد واحدهای مورد نظر را انتخاب کرده و سفارش خرید خود را دلخواه ثبت کنید.
صندوق طلای ناب برای چه سرمایهگذارانی مناسب است؟
صندوق طلای ناب برای افرادی مناسب است که میخواهند بدون دردسرهای مربوط به خرید، نگهداری و امنیت طلای فیزیکی، در بازار طلا سرمایهگذاری کنند. این صندوق میتواند گزینهای مناسب برای سرمایهگذارانی با دید میانمدت و بلندمدت باشد که هدف آنها حفظ ارزش سرمایه در برابر تورم و بهرهمندی از روند تغییرات قیمت طلا است. همچنین افرادی که با سرمایه محدود قصد ورود به بازار طلا را دارند و ترجیح میدهند معاملات خود را بهصورت آنلاین و از طریق بورس انجام دهند، میتوانند از مزایای صندوق ناب استفاده کنند.
صندوق طلای ناب؛ گزینهای برای سرمایهگذاری آسان در بازار طلا
صندوق طلای ناب نهایت نگر، یکی از ابزارهای سرمایهگذاری غیرمستقیم در بازار طلا است که امکان بهرهمندی از تغییرات قیمت طلا را بدون نیاز به خرید و نگهداری طلای فیزیکی فراهم میکند. این صندوق میتواند برای افرادی که به دنبال حفظ ارزش سرمایه خود در برابر تورم هستند و ترجیح میدهند معاملات خود را از طریق بورس انجام دهند، گزینه مناسبی باشد. با این حال اگر مالکیت مستقیم طلا، امکان دریافت فیزیکی و معامله ۲۴ ساعته برای شما اهمیت بیشتری دارد، خرید طلای آبشده میتواند انتخاب مناسبتری باشد.