صندوق طلای نفیس یکی از صندوقهای سرمایهگذاری قابل معامله در بورس (ETF) است که با نماد «نفیس» در بازار سرمایه معامله میشود. این صندوق به سرمایهگذاران امکان میدهد از طریق یک ابزار مالی بورسی، در بازار طلا سرمایهگذاری کنند و از مزایای آن بهرهمند شوند. در جدول زیر، مهمترین اطلاعات و مشخصات این صندوق را مشاهده میکنید:
| عنوان | توضیحات |
|---|---|
| نوع صندوق | صندوق سرمایهگذاری در اوراق بهادار مبتنی بر طلا (ETF) |
| نام اصلی صندوق | صندوق طلای نفیس |
| نامهای دیگر صندوق | صندوق سرمایهگذاری طلای صبا |
| تاریخ آغاز فعالیت | آبان ۱۴۰۱ |
| مدیر صندوق | سبدگردان اندیشه صبا |
| متولی صندوق | موسسه حسابرسی بهراد مشاور |
| حسابرس | موسسه حسابرسی رازدار |
| مدیران سرمایهگذاری | بهنام شجاعی، بهروز لشگری، نفیسه ملکپور هرمدآباد |
| بازار معاملاتی | بورس اوراق بهادار (از طریق کارگزاریها) |
| نماد معاملاتی | نفیس |
اطلاعات مجوز و ثبت صندوق نفیس
- شماره ثبت نزد سازمان بورس و اوراق بهادار: ۱۲۲/۱۵۴۵۷
- تاریخ ثبت نزد سازمان بورس و اوراق بهادار: ۲۲ آبان ۱۴۰۱
- شماره ثبت نزد اداره ثبت شرکتها: ۵۴۲۲۹
- تاریخ ثبت نزد اسناد رسمی: ۶ شهریور ۱۴۰۱
- شناسه ملی در ثبت اسناد: ۱۴۰۱۱۴۵۶۳۶۹
نحوه عملکرد صندوق طلای نفیس
ارزش واحدهای این صندوق متناسب با ارزش داراییهای موجود در پرتفوی آن تغییر میکند. بنابراین، هرگونه تغییر در قیمت طلا، نرخ ارز و سایر عوامل موثر بر بازار، میتواند باعث افزایش یا کاهش ارزش و قیمت صندوق طلای نفیس شود.
در واقع، شما بهجای خرید و نگهداری طلای فیزیکی، با خرید واحدهای صندوق از طریق بورس در بازار طلا سرمایهگذاری میکنید. به این ترتیب، بدون دغدغه نگهداری، اصالتسنجی یا امنیت طلا، از نوسانات این بازار بهرهمند میشوید.
صندوق طلای نفیس سود تضمینشده یا پرداخت دورهای ندارد و بازدهی آن از اختلاف قیمت خرید و فروش واحدهای صندوق در طول زمان به دست میآید.
ترکیب داراییهای صندوق سرمایهگذاری صبا
ترکیب داراییها نشان میدهد سرمایه صندوق در چه ابزارهایی سرمایهگذاری شده است. بررسی این بخش، دید بهتری از ساختار سرمایهگذاری و نحوه مدیریت داراییهای صندوق را در اختیار شما قرار میدهد. جزئیات ترکیب داراییهای صندوق سرمایهگذاری طلای صبا را میتوانید در جدول زیر مشاهده کنید:
| دارایی | توضیحات |
|---|---|
| گواهی سپرده کالایی سکه طلا و گواهی سپرده شمش طلا | حداقل 70% از ارزش کل داراییهای صندوق |
| اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا | حداکثر 20% از ارزش کل داراییهای صندوق |
| تعهد خالص موقعیتهای بدون پوشش در قراردادهای مشتقه مبتنی بر سکه طلا | حداکثر 5% از ارزش کل داراییهای صندوق در زمان اتخاذ موقعیت |
| اخذ موقعیت خرید در قرارداد اختیار معامله سکه طلا | حداکثر 5% از ارزش کل داراییهای صندوق |
داراییهای این صندوق بهگونهای انتخاب شدهاند که علاوه بر نقدشوندگی مناسب، از تغییرات قیمت طلا نیز بیشترین بهره را ببرند.
عوامل موثر بر قیمت صندوق طلای نفیس
ارزش واحدهای این صندوق ثابت نیست و با تغییرات شرایط بازار دچار نوسان میشود. مهمترین عواملی که میتوانند بر قیمت صندوق اثر بگذارند، عبارتاند از:
- قیمت انس جهانی طلا
- نرخ ارز
- قیمت گواهی سپرده شمش و سکه طلا
- میزان عرضه و تقاضای واحدهای صندوق در بورس
- شرایط اقتصادی و سیاسی موثر بر بازار طلا
قیمت لحظهای و NAV صندوق نفیس
برای بررسی ارزش واحدهای صندوق، تنها مشاهده قیمت معاملاتی کافی نیست. یکی از شاخصهایی که میتواند به تصمیمگیری بهتر کمک کند، NAV یا ارزش خالص داراییهای صندوق است. این شاخص نشان میدهد ارزش واقعی هر واحد صندوق، بر اساس داراییهای آن، چقدر است و معمولا در کنار قیمت معاملاتی بررسی میشود.
بر اساس آخرین بهروزرسانی ۱۱ تیر ۱۴۰۵، قیمت پایانی صندوق طلای نفیس 98.865 ریال و NAV آن 99.928 ریال بوده است.
اگر قصد بررسی قیمت لحظهای صندوق طلای نفیس را دارید، در ملّیگلد علاوه بر نرخ آنی، نمودار تغییرات قیمت نیز در دسترس شماست و اطلاعات این بخش بهصورت پیوسته بهروزرسانی میشود.
مزایای صندوق پشتوانه طلای صبا نفیس
- امکان سرمایهگذاری با مبالغ کم
- خرید و فروش آنلاین از طریق بورس
- بدون اجرت ساخت و مالیات
- مدیریت حرفهای داراییها
- نقدشوندگی مناسب
- کاهش ریسک حباب سکه
ریسکها و محدودیتهای صندوق طلای نفیس
- نوسان قیمت طلا و نرخ ارز
- نبود سود تضمینشده
- محدود بودن معاملات به ساعات بورس
- وابستگی بازدهی به شرایط بازار
- نیاز به دریافت کد بورسی
- عدم مالکیت مستقیم طلا
این صندوق برای چه کسانی مناسب است؟
صندوق سرمایهگذاری طلای نفیس، برای گروههای زیر میتواند انتخاب مناسبی باشد:
- افرادی که میخواهند با سرمایه کم وارد بازار طلا شوند.
- کسانی که سرمایهگذاری بورسی را به خرید طلای فیزیکی ترجیح میدهند.
- افرادی که به دنبال تنوعبخشی به سبد سرمایهگذاری خود هستند.
- سرمایهگذارانی که دید میانمدت یا بلندمدت به بازار طلا دارند.
در صورتی که مالکیت مستقیم طلا و انعطاف بیشتر در زمان خرید و فروش برایتان اهمیت دارد، خرید طلای آبشده میتواند گزینه مناسبتری باشد.
شرایط معامله صندوق سرمایهگذاری طلای نفیس
- دامنه نوسان روزانه: ±۱۰ درصد
- روزهای معاملاتی: شنبه تا چهارشنبه
- ساعات معامله: ۱۲:۰۰ تا ۱۸:۰۰
- تسویه وجه فروش: یک روز کاری پس از ثبت درخواست
- روش دریافت وجه: واریز به حساب بانکی سرمایهگذار
روش خرید و فروش صندوق پشتوانه طلای صبا نفیس
برای خرید واحدهای این صندوق، کافی است مراحل زیر را طی کنید:
- در سامانه سجام ثبتنام و احراز هویت کنید.
- از طریق یک کارگزاری، کد بورسی دریافت کنید.
- وارد سامانه معاملاتی کارگزاری شوید.
- نماد «نفیس» را جستوجو کنید.
- با توجه به بودجه خود، سفارش خرید واحدهای صندوق را ثبت کنید.
مقایسه بازده صندوق نفیس با سایر بازارهای سرمایهگذاری
برای سرمایهگذاری، گزینههای مختلفی وجود دارند و هر کدام میتوانند در بازههای زمانی مختلف عملکرد متفاوتی داشته باشند. به همین دلیل، بررسی بازدهی صندوق سرمایهگذاری طلای نفیس در کنار سایر بازارها، دید بهتری برای انتخاب را در اختیار شما قرار میدهد. در جدول زیر، بازدهی این بازارها تا تاریخ 11 تیر 1405 را مشاهده میکنید:
| بازه مقایسه | صندوق نفیس | طلای ۱۸ عیار | دلار | سکه امامی | شاخص کل بورس |
|---|---|---|---|---|---|
| یکماهه | %7.88- | %۴.۴۵- | %۰.۵۵ | %۳.۵۵- | %۱۹.۰۰ |
| ششماهه | %19.59 | %۱۸.۵۹ | %۲۷.۱۵ | %۱۵.۳۱ | %۲۴.۲۱ |
| یکساله | %120.88 | %۱۳۴.۸۰ | %۹۱.۴۷ | %۱۰۹.۴۸ | %۹۲.۸۶ |
بررسی عملکرد بازارها نشان میدهد صندوق نفیس در بازههای میانمدت و بلندمدت بازدهی رقابتی داشته است. هرچند طلای ۱۸ عیار و سکه در بازه یکساله، عملکرد بهتری را ثبت کردهاند، اما بازدهی نفیس همچنان از دلار و شاخص کل بورس بیشتر بوده است.
با توجه به عملکرد صندوق طلای نفیس در بازههای میانمدت و بلندمدت، بهتر است این صندوق را با دید سرمایهگذاری بلندمدت ارزیابی کنید، نه بر اساس نوسانات کوتاهمدت بازار.
صندوق طلای نفیس، طلای آبشده یا طلای نو؛ کدام مناسبتر است؟
صندوق طلا یک روش ساده برای ورود به بازارهای مالی است، اما آیا میتوان آن را بهعنوان بهترین روش سرمایهگذاری در طلا هم در نظر گرفت؟
برای پاسخ به این سوال، بهتر است این روش را در کنار گزینههای رایج دیگر مثل طلای آبشده و طلای نو بررسی کنیم تا بهتر متوجه تفاوت آنها شوید.
| ویژگی | صندوق نفیس | طلای نو | طلای آبشده |
|---|---|---|---|
| نوع دارایی | مالی (بورسی / ETF) | فیزیکی | فیزیکی |
| نحوه معامله | از طریق بورس و کارگزاری | حضوری | آنلاین / حضوری |
| مالکیت طلا | غیرمستقیم | مستقیم | مستقیم |
| نیاز به نگهداری | ندارد | دارد | دارد |
| اجرت ساخت و مالیات | ندارد | دارد | ندارد |
| نقدشوندگی | بالا، فقط در ساعات کاری بورس | بالا، در ساعات کاری بازار | بالا، 24 ساعته در تمامی روزهای هفته |
| حداقل سرمایه لازم | کم | نسبتا بیشتر | کم |
طلای آبشده به دلیل نقدشوندگی بالا و هزینههای کمتر، برای بسیاری از افراد گزینه مناسبتری است. در ملّیگلد نیز امکان خرید قسطی، معامله آنی و دسترسی به بازار طلا در تمام ساعات روز و هفته فراهم است.
بررسی نهایی سرمایهگذاری در صندوق طلای نفیس
صندوق طلای نفیس روش مناسبی برای ورود به بازار طلا از طریق بورس است و امکان مدیریت غیرمستقیم دارایی را فراهم میکند؛ اما مانند سایر روشهای بورسی، محدودیتهایی در نوع دسترسی و شیوه معامله دارد. در مقابل، روشهایی مانند طلای آبشده به دلیل نقدشوندگی سریعتر و انعطاف بیشتر در معامله، برای برخی از افراد میتوانند تجربه کاربردیتری را ایجاد کنند. همچنین، در پلتفرمهای مانند ملّیگلد میتوانید از خدمات دیگری مثل کسب سود از طرح زرگر استفاده کنید.
در نهایت، پیشنهاد میکنیم با توجه به هدف سرمایهگذاری، افق زمانی و میزان ریسکپذیری خود، روش سرمایهگذاری مناسب را انتخاب کنید.