این صندوق که با نام صندوق طلای پاسارگاد هم شناخته میشود، یک صندوق قابل معامله در بورس (ETF) است و با نماد «ریتون» در بازار سرمایه خرید و فروش میشود. در جدول زیر، مشخصات اصلی آن را مشاهده می‌کنید:
| نام صندوق | صندوق طلای ریتون |
|---|---|
| نهاد ناظر | سازمان بورس و اوراق بهادار |
| مدیر | شرکت مشاور سرمایهگذاری ارزش پرداز آریان |
| متولی | موسسه حسابرسی هوشيار مميز |
| مدیران سرمایهگذاری | احمد كوچكي، سعيد صبايی، هيوا قادري |
| حسابرس | موسسه حسابرسی رازدار |
| بازارگردان | اندیشه زرین پاسارگاد |
| شروع فعالیت رسمی | ۳۰ شهریور ۱۴۰۴ |
اطلاعات مجوز و ثبت صندوق طلای ریتون
- شماره ثبت در بورس: ۱۲۴۶۲
- تاریخ ثبت در بورس: ۲۲ تیر ۱۴۰۴
- شماره ثبت در مرجع ثبت شرکت‌ها: ۵۹۵۳۶
نحوه عملکرد صندوق
هدف این صندوق، جمع‌آوری سرمایه و سرمایهگذاری آن روی داراییهای مرتبط با طلا است. یعنی شما بدون نیاز به خرید و نگهداری فیزیکی طلا، از نوسانات قیمت صندوق طلای ریتون بهره‌مند میشوید. البته برخی سرمایه‌گذاران تصور می‌کنند با خرید واحدهای صندوق، مالک طلای فیزیکی می‌شوند؛ اما واقعیت این است که شما در این روش، مالک بخشی از سبد داراییهای صندوق هستید، نه خود طلا.
ترکیب داراییهای صندوق سرمایهگذاری طلای ریتون
صندوق طلای پاسارگاد بخش عمده داراییهای خود را در ابزارهای مرتبط با طلا سرمایهگذاری می‌کند. درصدهای زیر، چارچوب مجاز سرمایهگذاری صندوق را نشان می‌دهد و ترکیب واقعی دارایی‌ها ممکن است در طول زمان تغییر کند.
| نوع دارایی | سهم از دارایی صندوق |
|---|---|
| گواهی سپرده سکه طلا و گواهی سپرده شمش طلا | ۷۰ تا ۹۰ درصد |
| اوراق مشتقه مبتنی بر طلا | حداکثر ۲۰ درصد |
| گواهی سپرده نقره | حداکثر ۵ درصد |
| داراییهای با درآمد ثابت (اوراق مشارکت، اوراق اجاره و سپرده‌های بانکی) | ۱۰ تا ۳۰ درصد |
این ترکیب دارایی به مدیر صندوق کمک می‌کند تا عملکرد صندوق را با تغییرات بازار طلا همسو نگه دارد و هم‌زمان ریسک و نقدشوندگی سبد را مدیریت کند.
قیمت لحظه‌ای صندوق طلای ریتون
قیمت صندوق طلای ریتون علاوه بر نوسانات بازار و قیمت طلا، تحت تاثیر عرضه و تقاضا واحدهای صندوق، ارزش خالص دارایی‌ها (NAV) و حجم معاملات نیز قرار می‌گیرد. به همین دلیل، بررسی هم‌زمان اطلاعات معاملاتی می‌تواند دید دقیق‌تری را از وضعیت روزانه این صندوق ارائه دهد. در جدول زیر، آخرین اطلاعات معاملاتی صندوق در تاریخ ۲۳ تیر ۱۴۰۵ را مشاهده می‌کنید:
| شاخص | مقدار |
|---|---|
| آخرین قیمت | ۱۷,۱۵۹ ریال |
| قیمت پایانی | ۱۷,۱۲۹ ریال |
| بیشترین قیمت روز | ۱۷,۹۱۰ ریال |
| کمترین قیمت روز | ۱۶,۸۵۸ ریال |
| درصد تغییر نسبت به روز گذشته | ٪۱.۶۵+ |
| حجم معاملات | ۴۴.۹۴ میلیون واحد |
| ارزش معاملات | ۷۶۹.۸۱ میلیارد ریال |
| تعداد معاملات | ۲,۱۷۲ |
برای بررسی نمودار قیمت صندوق و روند تغییرات آن، می‌توانید به صفحه نمودار صندوق طلای ریتون در ملّی‌گلد مراجعه کنید.
بررسی NAV صندوق
NAV یا ارزش خالص دارایی‌ها، نشان‌دهنده ارزش واقعی هر واحد از صندوق بر اساس داراییهای موجود در سبد آن است. قیمت صدور و ابطال نیز بر مبنای همین ارزش محاسبه می‌شوند و به سرمایه‌گذاران کمک می‌کنند ارزش واحدهای صندوق را بهتر ارزیابی کنند. در جدول زیر، آخرین اطلاعات NAV صندوق طلای ریتون را مشاهده می‌کنید:
- قیمت صدور لحظه‌ای: ۱۷,۲۶۵ ریال
- قیمت ابطال لحظه‌ای: ۱۷,۱۸۲ ریال
اختلاف قیمت صدور و ابطال صندوق طلای ریتون در تاریخ ۲۳ تیر ۱۴۰۵ کمتر از ۰.۵ درصد بوده است که نشان‌دهنده فاصله اندک میان NAV صدور و NAV ابطال در آن تاریخ است.
اطلاعات آماری صندوق
| شاخص | مقدار |
|---|---|
| ارزش خالص دارایی‌ها | ۸۸,۲۹۲,۹۹۵,۷۷۷,۹۸۸ ریال |
| ارزش بازار صندوق | ۱۳۷,۰۳۲,۰۰۰,۰۰۰,۰۰۰ ریال |
| تعداد واحدهای سرمایهگذاری نزد سرمایه‌گذاران | ۵,۲۰۳,۵۹۰,۰۰۰ واحد |
| تعداد کل واحدهای صندوق | ۸,۰۰۰,۰۰۰,۰۰۰ واحد |
| تعداد معاملات روزانه | ۲,۱۷۲ معامله |
| حجم معاملات روزانه | ۴۴.۹۴ میلیون واحد |
| ارزش معاملات روزانه | ۷۶۹.۸۱ میلیارد ریال |
| میانگین حجم ماهانه | ۶۹.۵۴ میلیون واحد |
ارزش خالص دارایی‌ها و حجم معاملات روزانه نشان می‌دهد که این صندوق از نظر اندازه و گردش معاملات، جایگاه نسبتا مناسبی دارد و سرمایه‌گذاران می‌توانند معاملات واحدهای صندوق را در بستر بورس دنبال کنند.
وضعیت نقدشوندگی صندوق طلای پاسارگاد
حجم و ارزش معاملات روزانه نشان می‌دهند که این صندوق از نقدشوندگی مناسبی برخوردار است. ثبت بیش از ۴۴ میلیون واحد معامله و حدود ۷۶۹ میلیارد ریال ارزش معاملات در تاریخ ۲۳ تیر ۱۴۰۵، مشخص می‌کند که خرید و فروش واحدهای صندوق تقریبا راحت انجام میشود و نقدشوندگی آن در سطح مناسبی قرار دارد.
مقایسه بازدهی صندوق سرمایهگذاری طلای ریتون با سایر بازارها
بازدهی یکی از مهم‌ترین معیارها برای بررسی عملکرد صندوقهای طلا است. مقایسه عملکرد صندوق طلای ریتون با بازارهایی مانند طلا، سکه، دلار و بورس کمک می‌کند سرمایه‌گذاران دید بهتری نسبت به روند رشد سرمایه خود در بازه‌های زمانی مختلف داشته باشند.
| بازه مقایسه | صندوق ریتون | طلای ۱۸ عیار | دلار | سکه امامی | شاخص کل بورس |
|---|---|---|---|---|---|
| یک‌ماهه | ٪۱.۶۳ | ٪۴.۶۳ | ٪۷.۴۷ | ٪۲.۸۶ | ٪۱۰٫۰۷ |
| شش‌ماهه | ٪۱۱.۸۳ | ٪۱۳.۰۴ | ٪۲۶.۴۵ | ٪۹.۰۸ | ٪۱۵٫۹۴ |
| یک‌ساله | ٪۶۷.۵۴ | ٪۱۵۰.۵۰ | ٪۱۰۶.۹۷ | ٪۱۲۴.۴۸ | ٪۸۸٫۸۱ |
بررسی عملکرد صندوق ریتون نشان می‌دهد که این صندوق در تمام بازه‌های زمانی مورد بررسی، بازدهی مثبت داشته؛ اما سرعت رشد آن با بازارهای دیگر یکسان نبوده است. در بازه کوتاه‌مدت و میان‌مدت، بازدهی ریتون پایین‌تر از طلا، دلار و شاخص کل بورس قرار گرفته؛ در حالی که عملکرد آن نسبت به سکه امامی در دوره شش‌ماهه بهتر بوده است.
بازدهی صندوقهای طلا به‌صورت غیرمستقیم از تغییرات بازار طلا تاثیر می‌گیرد؛ بنابراین ممکن است در برخی دوره‌ها عملکرد آن‌ها با رشد قیمت طلای فیزیکی یا سایر داراییهای مرتبط اختلاف داشته باشد.
مقایسه صندوق طلای ریتون با خرید طلا آبشده
یکی از رایج‌ترین سوال‌ها بین سرمایه‌گذاران این است که بین صندوق طلا و خرید طلای آبشده کدام را انتخاب کنند. این دو روش تفاوت‌های مهمی دارند که روی سود نهایی و راحتی شما تاثیر می‌گذارند. در جدول زیر، مقایسه‌ای کوتاه از صندوق طلای ریتون و خرید طلای آبشده از ملّی‌گلد را مشاهده می‌کنید:
| ویژگی | صندوق طلای ریتون | طلای آب شده ملّی‌گلد |
|---|---|---|
| اجرت ساخت | ندارد | ندارد |
| مالیات | ندارد | ندارد |
| پشتوانه | تحت نظارت سازمان بورس | بانک ملی شعبه کارگشایی |
| تحویل فیزیکی | خیر | بله، در سراسر ایران |
| حداقل سرمایه | ۱۰۰ هزار تومان | از ۱ سوت طلا |
| زمان معامله | فقط ساعت کاری بورس | ۲۴ ساعته و آنلاین |
| قیمت خرید و فروش | تابع عرضه و تقاضا در بورس | قیمت یکسان خرید و فروش |
| مالکیت | غیر مستقیم (واحد صندوق) | مستقیم (طلای فیزیکی) |
در ضمن، ملّی‌گلد امکان استفاده از سپرده‌گذاری با سود بالا، دریافت وام فوری و خرید اقساطی را نیز فراهم می‌کند؛ مزایایی که در ساختار صندوقهای طلا ارائه نمی‌شود.
با اینکه هر دو از رشد قیمت طلا سود می‌گیرند، در طلای آبشده، قیمت دارایی به‌طور مستقیم از قیمت طلا تاثیر می‌پذیرد و هزینه مدیریت صندوق نیز وجود ندارد.
هزینه‌های سرمایهگذاری در صندوق ریتون
مانند سایر صندوقهای سرمایهگذاری، بخشی از هزینه‌های صندوق طلای ریتون نیز مربوط به مدیریت، بازارگردانی، متولی و حسابرسی است که از داراییهای صندوق پرداخت میشود.
| نوع هزینه | مقدار |
|---|---|
| کارمزد مدیر | ۰.۵ درصد از ارزش گواهی‌های سپرده کالایی، ۱ درصد اوراق مشتقه و ۰.۳ درصد از ارزش اوراق با درآمد ثابت |
| کارمزد متولی | ۲,۰۰۰ میلیون ریال سالانه |
| کارمزد بازارگردان | ۰.۵ درصد از ارزش خالص داراییهای صندوق |
| حق‌الزحمه حسابرس | ۱,۲۰۰ میلیون ریال سالانه |
| هزینه تصفیه مدیر صندوق | ۵۰۰ میلیون ریال به ازای هر شاخه کالایی |
| هزینه سپرده‌گذاری واحدها | طبق مقررات سپرده‌گذاری مرکزی |
شرایط سرمایهگذاری
- حداقل سرمایه: ۵۰۰ هزار تومان در پنل معاملاتی کارگزاریها و ۱۰۰ هزار تومان در سامانه آیپاسارگاد
- زمان معاملات: روزهای شنبه تا چهارشنبه، ساعت ۱۲ تا ۱۸
- کارمزد خرید و فروش: مجموعا ۰.۲۴ درصد ارزش کل معامله
- سود نقدی: ندارد، بازدهی از افزایش قیمت واحدهای صندوق
- تسویه فروش: یک روز کاری پس از ثبت درخواست
روش خرید و فروش صندوق طلای ریتون
برای خرید واحدهای صندوق، دو راه دارید:
- اپلیکیشن آیپاسارگاد: ابتدا در سایت یا اپلیکیشن ثبت‌نام کنید. از بخش صندوق‌ها، ریتون را انتخاب کنید و با پرداخت آنلاین، واحدهای مورد نظرتان را بخرید.
- کارگزاری‌های بورس: در پنل معاملاتی هر کارگزاری، نماد «ریتون» را جستجو کنید و به تعداد دلخواه خریدتان را انجام دهید.
مزایای صندوق طلای ریتون
- شروع با سرمایه کم
- بدون دغدغه نگهداری فیزیکی
- مدیریت حرفه‌ای سبد دارایی
- خرید و فروش آسان در بورس
- شفافیت قیمت و گزارش‌های دوره‌ای
محدودیت‌ها و ریسک‌های صندوق طلای ریتون
- عدم تحویل طلای فیزیکی به سرمایه‌گذار
- هزینه‌های مدیریت و کارمزد
- عدم تضمین سود و وابستگی آن به قیمت طلا
- امکان انجام معامله تنها در ساعت کاری بورس
- وابستگی سرمایهگذاری به عملکرد تیم مدیریت
صندوق ریتون برای چه کسانی مناسب است؟
صندوق طلای ریتون برای کسانی طراحی شده که می‌خواهند بدون دغدغه نگهداری فیزیکی، در بازار طلا سرمایهگذاری کنند. اگر سرمایه اولیه کمی دارید و ترجیح می‌دهید مدیریت دارایی خود را به یک تیم حرفه‌ای بسپارید، این صندوق گزینه مناسبی برای شماست. همچنین در این روش، خبری از هزینه‌های اجرت ساخت و مالیات نیست.
البته طلای آبشده هم بدون اجرت ساخت و بدون مالیات است. با این تفاوت که در طلای آبشده، خودتان مالک فیزیکی دارایی هستید و هر زمان بخواهید، حتی خارج از ساعت کاری، می‌توانید آن را بفروشید.
صندوق طلای ریتون؛ سرمایهگذاری غیرمستقیم در بازار طلا
صندوق طلای ریتون با مدیریت حرفه‌ای، شفافیت قیمت و معافیت از مالیات و اجرت، یکی از گزینه‌های قابل اعتماد برای ورود به بازار طلاست. اگر سرمایه اولیه کمی دارید، نمی‌خواهید درگیر نگهداری فیزیکی طلا شوید و محدودیت ساعت معاملات بورس برایتان مسئله‌ای نیست، این صندوق می‌تواند انتخابی مناسب باشد.
با این حال، وقتی صحبت از مالکیت واقعی، دسترسی همیشگی و سود خالص به میان می‌آید، طلای آبشده را نمی‌توان نادیده گرفت. انتخاب میان این دو روش به اهداف سرمایهگذاری، میزان نقدشوندگی مورد انتظار و ترجیحات هر سرمایه‌گذار بستگی دارد و در نهایت شما باید بر اساس نیاز خود تصمیم بگیرید.