صندوق سرمایه گذاری زرفام آشنا با نماد «زرفام» یکی از صندوقهای سرمایهگذاری قابل معامله در بورس (ETF) مبتنی بر طلا است. هدف صندوق زرفام حفظ ارزش سرمایه در برابر تورم و ایجاد بازدهی متناسب با تغییرات بازار طلا است.
در جدول زیر مشخصات اصلی صندوق طلای زرفام آشنا را مشاهده میکنید.
| نام صندوق | صندوق سرمایه گذاری زرفام آشنا |
|---|---|
| نماد بورسی | زرفام |
| مدیر صندوق | شرکت سبدگردان آشنا |
| مدیران صندوق | محمدرضا اسلامی، محمدجواد کشاورز، پیمان تاتائی |
| متولی | موسسه حسابرسی و خدمات مدیریت رهیافت و همکاران |
| حسابرس | موسسه حسابرسی ارقام نگر آریا |
| بازارگردان | صندوق سرمایه گذاری اختصاصی بازارگردانی سهم آشنا یکم |
| تاریخ ثبت | ۱۳۹۳/۰۷/۰۱ |
| تاریخ شروع فعالیت | ۱۴۰۱/۰۳/۲۵ |
| نوع صندوق | ETF مبتنی بر اوراق بهادار سکه طلا |
مجوزهای صندوق سرمایه گذاری زرفام آشنا
- شماره ثبت نزد سازمان: ۱۱۹۶۷
- شماره ثبت شرکت: ۵۳۵۹۲
- شناسه ملی: ۱۴۰۱۱۱۲۷۵۳
- تاریخ ثبت نزد سازمان: ۱۴۰۱/۰۲/۲۶
- تاریخ ثبت شرکت: ۱۴۰۱/۰۲/۲۱
- شرکت نرمافزاری طرف قرارداد: تدبیر پرداز
ترکیب داراییهای صندوق طلای زرفام
یکی از مهمترین معیارهای ارزیابی هر صندوق طلا، ترکیب داراییها آن است که نشان میدهد مدیر صندوق چه میزان از منابع را به گواهی سپرده سکه طلا، اوراق مشتقه و سایر ابزارهای مالی اختصاص داده است. بررسی دارایی صندوق طلای زرفام دید مناسبی از میزان ریسک و استراتژی سرمایهگذاری صندوق در اختیار سرمایهگذاران قرار میدهد.
| نوع دارایی | نسبت از کل داراییهای صندوق |
|---|---|
| شمش طلا | ۹۸.۲ ٪ |
| سایر داراییهای | ۱.۸ ٪ |
با توجه به اطلاعات تا تاریخ ۱۱ مرداد ۱۴۰۵، بیش از ۹۸ درصد داراییهای صندوق به شمش طلا اختصاص یافته که باعث میشود قیمت صندوق وابستگی کمتری به حباب سکه داشته باشد.
اطلاعات آماری صندوق زرفام
بررسی شاخصهای آماری صندوق، دید بهتری از ابعاد صندوق، میزان مشارکت سرمایهگذاران و وضعیت نقدشوندگی آن ارائه میدهد. بر اساس آخرین اطلاعات تا ۱۱ مرداد ۱۴۰۵، تعداد واحدهای صادر شده از ابتدای فعالیت صندوق به ۱,۷۷۶,۲۰۰,۰۰۰ واحد رسیده است. همچنین ارزش خالص داراییهای صندوق به بیش از ۷۰.۹ هزار میلیارد ریال میرسد که بیانگر مقیاس قابلتوجه آن در میان صندوقهای سرمایهگذاری طلا است. سقف تعداد واحدهای صندوق ۱ میلیارد واحد تعیین شده و میانگین حجم معاملات ماهانه آن نیز حدود ۵.۱ میلیون واحد است که از نقدشوندگی مناسب این صندوق حکایت دارد.
قیمت لحظهای صندوق عیار
اطلاع از قیمت روز واحدهای صندوق، نقش مهمی در تصمیمگیری سرمایهگذاران دارد. بر اساس آخرین اطلاعات منتشرشده در ۱۱ مرداد ۱۴۰۵، قیمت هر واحد از صندوق طلای زرفام ۱۳۳,۸۶۱ ریال بوده است.
برای بررسی جدیدترین قیمت، مشاهده نمودار و دنبال کردن روند تغییرات این صندوق، میتوانید به صفحه اختصاصی نمودار صندوق سرمایهگذاری طلا زرفام در ملّیگلد مراجعه کنید.
عوامل موثر بر قیمت صندوق طلای زرفام
- قیمت انس جهانی طلا
- نرخ دلار در بازار ایران
- میزان عرضه و تقاضای واحدهای صندوق
- شرایط اقتصادی و نرخ تورم
- تحولات سیاسی و بینالمللی
- ترکیب داراییها و نحوه مدیریت صندوق
- میزان حباب قیمتی صندوق
NAV صندوق طلای زرفام چیست و چرا اهمیت دارد؟
NAV یا ارزش خالص داراییها، ارزش واقعی هر واحد صندوق را بر اساس داراییهای موجود آن نشان میدهد. مقایسه NAV با قیمت معاملاتی به سرمایهگذاران کمک میکند تشخیص دهند واحدهای صندوق با قیمت واقعی معامله میشوند یا خیر.
ورود به صندوق در زمان حباب مثبت بالا ممکن است باعث شود بخشی از مبلغ پرداختی صرف هیجان بازار شود و نه ارزش واقعی داراییهای صندوق. بنابراین قبل از خرید واحدهای صندوق زرفام، بهتر است NAV و میزان حباب آن را بررسی کنید تا تصمیم دقیقتری بگیرید.
| شاخص | مقدار |
|---|---|
| NAV صدور | ۱۳۷,۷۰۶ ریال |
| NAV ابطال | ۱۳۷٬۰۴۷ ریال |
| NAV آماری | ۱۳۷٬۰۴۷ ریال |
طبق آخرین دادههای منتشرشده تا ۱۱ مرداد ۱۴۰۵، واحدهای صندوق با حباب منفی ۰.۷ درصد معامله میشوند؛ به این معنا که قیمت بازار آن اندکی کمتر از ارزش خالص داراییهای صندوق است.
بهترین و بدترین دورههای عملکرد صندوق طلا زرفام
| بهترین دوره عملکرد | از ۱۴۰۴/۰۵/۱۱ تا ۱۴۰۴/۱۱/۰۸ با ۱۵۹ ٪ رشد |
|---|---|
| بدترین دوره عملکرد | از ۱۴۰۵/۰۲/۱۳ تا ۱۴۰۵/۰۳/۲۶ با ۲۸.۳ ٪ افت |
| بیشترین رشد روزانه | ۱۴۰۴/۱۲/۲۶ با ۸.۱۷ ٪ رشد |
| بیشترین افت روزانه | ۱۴۰۵/۱۱/۱۱ با ۴.۹۷ ٪ افت |
| درصد روزهای مثبت | حدود ۵۸ ٪ |
| درصد روزهای منفی | حدود ۴۲ ٪ |
| بازدهی سالانه | حدود ۱۳۸.۸ ٪ |
مزایای صندوق سرمایه گذاری زرفام آشنا
- امکان سرمایهگذاری با سرمایه اندک
- حذف دغدغه نگهداری طلای فیزیکی
- معافیت مالیاتی
- نقدشوندگی مناسب
- امکان خرید و فروش آنلاین
- انتشار روزانه NAV
- مدیریت حرفهای داراییها
- بهرهمندی از رشد قیمت طلا بدون پرداخت اجرت ساخت
معایب و ریسکهای صندوق سرمایه گذاری زرفام آشنا
- نوسانات قیمت طلا و نرخ ارز
- عدم تضمین سود
- محدود بودن معاملات به ساعات بورس
- احتمال ایجاد حباب قیمتی
- نبود امکان تحویل طلای فیزیکی
- وابستگی عملکرد صندوق به تصمیمات مدیران
- تاثیرپذیری از شرایط اقتصادی و سیاسی
مقایسه صندوق طلای زرفام با طلای آبشده از ملّیگلد
انتخاب میان سرمایهگذاری در صندوقهای طلا و خرید طلای آبشده، یکی از تصمیمهای رایج سرمایهگذاران بازار طلا است. هر دو روش امکان کسب سود از رشد قیمت طلا را فراهم میکنند و به دلیل نداشتن اجرت ساخت، گزینههای مناسبی برای سرمایهگذاری محسوب میشوند.
در جدول زیر، ویژگیهای صندوق زرفام و خرید طلای آبشده از ملّیگلد با یکدیگر مقایسه شدهاند.
| ویژگی | صندوق زرفام | طلای آبشده |
|---|---|---|
| مالکیت مستقیم طلا | ندارد | دارد |
| تحویل فیزیکی | ندارد | دارد |
| حداقل سرمایه | ۱۰۰ هزار تومان | از ۱ سوت |
| نیاز به کد بورسی | دارد | ندارد |
| مالیات | ندارد | ندارد |
| زمان معامله | ساعات فعالیت بورس | ۲۴ ساعته |
| نقدشوندگی | بالا | بالا |
| پشتوانه | تحت نظارت سازمان بورس | بانک ملی شعبه کارگشایی |
| تسویه وجه | ۱ روز کاری پس از ثبت درخواست | واریز در یکی از چرخههای پایا در روز ثبت درخواست |
انتخاب بین صندوق زرفام و طلای آبشده به اهداف سرمایهگذاری شما بستگی دارد. اگر امکان معامله در تمام ساعات شبانهروز، مالکیت مستقیم طلا و قابلیت تحویل فیزیکی برایتان اهمیت دارد، طلای آبشده میتواند گزینه مناسبتری باشد.
برخلاف صندوق طلا، شما در ملّیگلد میتوانید در هر ساعت از شبانهروز نسبت به خرید و فروش طلای آبشده اقدام کنید. همچنین در ملّیگلد با «طرح زرگر» میتوانید وزن طلای خود را نیز افزایش دهید.
مقایسه صندوق زرفام با سایر صندوقهای طلای بورس
انتخاب بهترین صندوق طلا، بدون مقایسه عملکرد آن با سایر صندوقهای مشابه دشوار است. بررسی بازدهی صندوقهای طلا در کنار یکدیگر، دید بهتری از عملکرد هر صندوق ارائه میدهد و به سرمایهگذاران در انتخاب گزینه مناسبتر کمک میکند.
| صندوق | بازدهی ۱ ساله | بازدهی ۶ ماهه | بازدهی ۳ ماهه |
|---|---|---|---|
| زرفام | ۱۳۸.۸ ٪ | -۳.۸ ٪ | -۸.۸ ٪ |
| عیار | ۱۴۴.۱ ٪ | -۲.۴ ٪ | -۸.۸ ٪ |
| زمرد | ۱۳۲.۹ ٪ | -۶ ٪ | -۱۰.۹ ٪ |
| آتش | ۱۴۱.۶ ٪ | -۲.۹ ٪ | -۸.۷ ٪ |
| ناب | ۱۴۴.۹ ٪ | -۳ ٪ | -۹.۲ ٪ |
بازدهی ۱ ساله صندوق نشان میدهد که زرفام عملکرد ضعیفتری نسبت به اکثر رقبای خود داشته است.
بازدهی صندوق طلای زرفام در مقایسه با سایر بازارهای سرمایهگذاری
یکی از مهمترین معیارهای انتخاب صندوقهای طلا، بررسی عملکرد آنها در دورههای زمانی مختلف است. سرمایهگذاران معمولا بازدهی صندوق طلا را با سایر گزینههای سرمایهگذاری مقایسه میکنند تا تصویر دقیقتری از عملکرد آن به دست آورند.
در جدول زیر بازدهی ۳ ماهه، ۶ ماهه و ۱ ساله صندوق زرفام را در مقایسه با طلای ۱۸ عیار، سکه امامی و شاخص کل بورس تا تاریخ ۱۱ مرداد ۱۴۰۵ مشاهده میکنید.
| بازه مقایسه | صندوق طلای زرفام | طلای ۱۸ عیار | سکه امامی | شاخص کل بورس |
|---|---|---|---|---|
| بازدهی ۳ ماهه | -۸.۸ ٪ | -۶ ٪ | -۶.۷ ٪ | ۳۶.۱ ٪ |
| بازدهی ۶ ماهه | -۳.۸ ٪ | -۹.۴ ٪ | -۱۰.۹ ٪ | ۲۷.۶ ٪ |
| بازدهی ۱ ساله | ۱۳۸.۸ ٪ | ۱۵۲.۳ ٪ | ۱۲۳.۹ ٪ | ۹۰.۳ ٪ |
هرچند بازدهی سالانه صندوق نسبت به شاخص کلی بورس و سکه امامی بهتر بوده، اما بازدهی طلا ۱۸ عیار حدود ۱۴ درصد بیشتر بوده است.
صندوق زرفام برای چه کسانی مناسب است؟
صندوق زرفام گزینه مناسبی برای افرادی است که:
- قصد سرمایهگذاری بلندمدت روی طلا دارند.
- به دنبال حفظ ارزش سرمایه در برابر تورم هستند.
- سرمایه اولیه محدودی دارند.
- تمایلی به نگهداری طلای فیزیکی ندارند.
- خرید و فروش آنلاین از طریق بورس را ترجیح میدهند.
با این حال، اگر مالکیت مستقیم طلا یا امکان تحویل فیزیکی برای شما اهمیت زیادی دارد، خرید طلای آبشده میتواند انتخاب مناسبتری باشد.
شرایط سرمایهگذاری در صندوق طلای زرفام
- حداقل سرمایه: ۱۰۰ هزار تومان
- زمان معاملات: شنبه تا چهارشنبه
- ساعت معاملات: ۱۲ الی ۱۸
- دامنه نوسان: ۱۰٪
- کارمزد خرید و فروش: ۰.۲۴٪
- سود نقدی: ندارد
- تسویه فروش: یک روز کاری
نحوه خرید صندوق زرفام
خرید واحدهای صندوق سرمایه گذاری زرفام آشنا مشابه سایر صندوقهای قابل معامله در بورس انجام میشود:
- در سامانه سجام ثبتنام کنید.
- کد بورسی دریافت کنید.
- وارد سامانه معاملاتی کارگزاری شوید.
- نماد «زرفام» را جستجو کنید.
- تعداد واحدهای مورد نظر را وارد کرده و سفارش خرید خود را ثبت کنید.
صندوق طلای زرفام؛ راهکاری برای سرمایهگذاری غیرمستقیم در بازار طلا
صندوق طلای زرفام آشنا یکی از صندوقهای مبتنی بر طلا در بازار سرمایه است که امکان سرمایهگذاری با مبالغ کم را برای علاقهمندان به بازار طلا فراهم میکند. مدیریت حرفهای داراییها، شفافیت اطلاعات، نقدشوندگی مناسب و سرمایهگذاری در ابزارهای مالی مبتنی بر طلا، از مهمترین ویژگیهای این صندوق محسوب میشوند. با این حال اگر هدف شما سرمایهگذاری مستقیم روی خود طلا است، خرید طلای آبشده از ملّیگلد میتواند گزینهای جذاب باشد.