برای سرمایهگذاری روی طلا همیشه لازم نیست شمش یا سکه بخرید. امروزه بخشی از سرمایهگذاران ترجیح میدهند بهجای نگهداری طلای فیزیکی، از طریق صندوقهای طلا وارد این بازار شوند. صندوقهایی که خرید و فروش آنها مانند سهام انجام میشود و ارزششان با بازار طلا تغییر میکند. اگر به این شیوه سرمایهگذاری علاقهمند هستید، صندوق طلای زروان یکی از گزینههای پیش روی شماست. در این معرفی با نحوه کار صندوق طلای زروان آشنا میشویم، مزایا و محدودیتهای آن را به شما معرفی کرده و تفاوتهای آن با خرید طلای آبشده را بررسی میکنیم.
صندوق سرمایهگذاری طلای زروان چیست؟
صندوق سرمایهگذاری طلای زروان ویستا با نماد «زروان» یکی از صندوقهای قابل معامله (ETF) بازار سرمایه است. با خرید واحدهای این صندوق سرمایه شما در داراییهای مبتنی بر طلا سرمایهگذاری میشود و ارزش واحدها متناسب با تغییرات بازار افزایش یا کاهش پیدا میکند.
یکی از ویژگیهای صندوق طلای زروان، تمرکز آن بر گواهی سپرده شمش طلا است. این موضوع باعث شده عملکرد صندوق ارتباط نزدیکی با قیمت شمش طلا داشته باشد و نسبت به صندوقهایی که بر پایه سکه فعالیت میکنند، کمتر تحت تاثیر حباب سکه قرار بگیرد.
صندوق طلای زروان در یک نگاه
| مشخصات | توضیحات |
|---|---|
| نام صندوق | صندوق سرمایهگذاری در اوراق بهادار مبتنی بر طلای زروان ویستا |
| نماد بورسی | زروان |
| نوع صندوق | صندوق سرمایهگذاری قابل معامله (ETF) |
| مدیر صندوق | شرکت سبدگردان ویستا |
| بازارگردان | صندوق اختصاصی بازارگردانی تراز ویستا |
| متولی | شرکت مشاور سرمایهگذاری سهم آشنا |
| حسابرس | موسسه حسابرسی رازدار |
| نهاد ناظر | سازمان بورس و اوراق بهادار |
ترکیب داراییهای صندوق سرمایهگذاری طلای زروان
وقتی واحدهای صندوق طلای زروان را میخرید پول شما مستقیما صرف خرید طلای فیزیکی نمیشود. مدیر صندوق سرمایه تمام سرمایهگذاران را جمعآوری میکند و آن را طبق ضوابط سازمان بورس در داراییهای مبتنی بر طلا سرمایهگذاری میکند.
مهمترین بخش این داراییها گواهی سپرده کالایی شمش طلا است؛ اوراقی که نمایانگر مالکیت مقدار مشخصی از شمش طلا است که در انبارهای مورد تایید بورس کالا نگهداری میشود.
| نوع دارایی | حد مجاز |
|---|---|
| گواهی سپرده کالایی شمش طلا | حداقل ۷۰ درصد ارزش کل داراییها |
| اوراق مشتقه مبتنی بر طلا | حداکثر ۲۰ درصد ارزش کل داراییها |
| سایر داراییهای مجاز | مطابق امیدنامه و مقررات سازمان بورس |
چه عواملی روی قیمت صندوق طلای زروان اثر میگذارند؟
قیمت صندوق طلای زروان همراه با تغییرات بازار طلا افزایش یا کاهش پیدا میکند، اما عوامل دیگری نیز میتوانند بر ارزش واحدهای آن اثر بگذارند:
- قیمت انس طلا
- نرخ ارز
- قیمت شمش طلا در بورس کالا
- عرضه و تقاضای واحدهای صندوق
- شرایط اقتصادی و سیاسی
بررسی NAV صندوق طلای زروان
NAV یعنی ارزش خالص داراییهای صندوق. به زبان ساده، این عدد نشان میدهد اگر داراییهای صندوق با قیمت روز ارزشگذاری شوند ارزش واقعی هر واحد صندوق چقدر است. قیمت معاملهشده صندوق همیشه دقیقا برابر NAV نیست. چون عرضه و تقاضا هم روی قیمت اثر میگذارند ممکن است قیمت صندوق کمی بالاتر یا پایینتر از NAV باشد.
به همین دلیل، بهتر است پیش از خرید یا فروش واحدهای صندوق NAV آن را نیز بررسی کنید. این اطلاعات بهصورت روزانه در وبسایت رسمی صندوق و سامانههای اطلاعاتی صندوقهای سرمایهگذاری منتشر میشود.
مزایای صندوق طلای زروان
- سرمایهگذاری با حداقل ۱۰۰ هزار تومان
- مدیریت حرفهای دارایی
- معامله آنلاین
- شفافیت اطلاعات
- تخفیف کامل کارمزد در کارگزاری ویستا
- عدم نیاز به نگهداری طلای فیزیکی
ریسکها و محدودیتهای صندوق طلای زروان
- شما مالک طلای فیزیکی نمیشوید
- معاملات فقط در ساعات کاری بورس انجام میشود
- بازدهی صندوق تضمینشده نیست
- برای خرید و فروش کد بورسی لازم است
- وجه فروش یک روز کاری بعد قابل برداشت است
بازدهی صندوق طلای زروان
مقایسه بازدهی صندوق با سایر بازارهای سرمایهگذاری میتواند دید بهتری از عملکرد آن را در اختیار سرمایهگذاران قرار دهد. جدول زیر بازدهی صندوق طلای زروان را در کنار قیمت طلای ۱۸ عیار، قیمت طلای ۲۴ عیار، سکه امامی و شاخص کل بورس تا ۷ تیر ۱۴۰۵ نشان میدهد.
| بازه مقایسه | صندوق طلای زروان | طلای ۱۸ عیار | طلای ۲۴ عیار | سکه امامی | شاخص کل بورس |
|---|---|---|---|---|---|
| یک ماهه | ۶٫۳۵٪- | ۶٫۲۳٪ | ۶٫۴۹٪ | ۵٫۲۴٪ | ۲۳٫۸۰٪ |
| شش ماهه | ۱۴٫۳۷٪ | ۱۸٫۴۲٪ | ۱۸٫۰۸٪ | ۱۴٫۶۶٪ | ۲۲٫۳۰٪ |
| یک ساله | ۱۴۹٫۳۸٪ | ۱۴۰٫۵۸٪ | ۱۳۹٫۹۱٪ | ۱۱۶٫۳۵٪ | ۷۷٫۲۸٪ |
بازدهی صندوق طلای زروان در بازههای زمانی مختلف یکسان نبوده است. با وجود عملکرد بهتر طلای ۱۸ و ۲۴ عیار در بازههای کوتاهمدت، زروان در بازه یکساله با بازدهی ۱۴۹٫۳۸ درصدی از طلای ۱۸ عیار، طلای ۲۴ عیار، سکه امامی و شاخص کل بورس پیشی گرفته است.
بازدهی گذشته تضمینی برای عملکرد آینده صندوق نیست. هنگام انتخاب صندوق بهتر است علاوه بر بازدهی، عواملی مانند ترکیب داراییها، نقدشوندگی، نحوه مدیریت و شرایط معامله را نیز در نظر بگیرید.
سرمایهگذاری در صندوق طلای زروان را به چه کسانی پیشنهاد میکنیم؟
این صندوق میتواند انتخاب مناسبی برای افراد زیر باشد:
- افرادی که به دنبال سرمایهگذاری غیرمستقیم در بازار طلا هستند.
- کسانی که سرمایه اولیه محدودی دارند و میخواهند با مبالغ پایین سرمایهگذاری را آغاز کنند.
- سرمایهگذارانی که ترجیح میدهند مدیریت داراییشان توسط یک تیم حرفهای انجام شود.
- افرادی که تمایلی به نگهداری طلای فیزیکی ندارند.
- کسانی که دید سرمایهگذاری میانمدت یا بلندمدت دارند.
نحوه خرید صندوق طلای زروان
مراحل خرید صندوق به شرح زیر است:
- ثبتنام در سامانه سجام و دریافت کد بورسی
- ورود به سامانه معاملات آنلاین یکی از کارگزاریهای بورس
- ثبت سفارش خرید به تعداد واحدهای مورد نظر
- پرداخت مبلغ و تکمیل سفارش
مقایسه صندوق طلای زروان با طلای آبشده ملّیگلد
اگر قصد سرمایهگذاری روی طلا را دارید، ممکن است بین خرید صندوق طلا و خرید طلای آبشده مردد شوید. هر دو روش امکان سرمایهگذاری بدون پرداخت اجرت ساخت را فراهم میکنند اما از نظر نحوه معامله، نوع مالکیت و خدمات جانبی تفاوتهایی دارند.
جدول زیر مهمترین تفاوتهای این دو روش سرمایهگذاری را بررسی میکند.
| ویژگی | صندوق طلای زروان | طلای آبشده ملّیگلد |
|---|---|---|
| اجرت ساخت | ندارد | ندارد |
| مالیات | معاف از مالیات | ندارد |
| حداقل سرمایه | ۱۰۰ هزار تومان | از ۱ سوت |
| نوع مالکیت | غیرمستقیم | مستقیم |
| تحویل فیزیکی | ندارد | دارد |
| زمان معامله | روزهای کاری بورس (۱۲ تا ۱۷) | ۲۴ ساعته |
| نیاز به کد بورسی | دارد | ندارد |
| نقدشوندگی | بالا | بالا |
| تسویه فروش | یک روز کاری (T+1) | واریز در یکی از چرخههای پایا در روز ثبت درخواست |
| خدمات جانبی | مدیریت حرفهای دارایی | خرید قسطی طلا از دیجیپی و ازکیوام، طرح زرگر و وام آنی |
اگر سرمایهگذاری غیرمستقیم و معامله در بورس را ترجیح میدهید، صندوق زروان میتواند گزینه مناسبی باشد. اگر مالکیت مستقیم طلا، معامله ۲۴ ساعته و امکان خرید قسطی طلا برایتان مهمتر است، خرید طلای آبشده از ملّیگلد انتخاب بهتری است.
صندوق طلای زروان، گزینهای برای سرمایهگذاری غیرمستقیم در بازار طلا
صندوق طلای زروان یکی از صندوقهای سرمایهگذاری مبتنی بر طلا در بازار سرمایه است که امکان ورود به بازار طلا را بدون نیاز به نگهداری طلای فیزیکی فراهم میکند. این صندوق تحت نظارت سازمان بورس اداره میشود و واحدهای آن از طریق سامانههای معاملاتی بورس قابل خرید و فروش هستند.
با این حال، مانند هر ابزار سرمایهگذاری دیگری، تصمیمگیری برای خرید واحدهای صندوق باید بر اساس اهداف مالی، میزان ریسکپذیری و نیازهای هر سرمایهگذار انجام شود. اگر به دنبال سرمایهگذاری غیرمستقیم در بازار طلا هستید، صندوق طلای زروان میتواند یکی از گزینههای پیش روی شما باشد. اما اگر مالکیت مستقیم طلا، امکان تحویل فیزیکی و معامله ۲۴ ساعته برایتان اولویت دارد، خرید طلای آبشده انتخاب مناسبتری خواهد بود.